2020年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2020-09-21)

发布时间：2020-09-21

2020年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第3章 市场准入、现场检查和非现场监管5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）具有对银行业金融机构进行现场检查的主体资格。【单选题】

A.银行业协会

B.中国人民银行

C.银行业监管管理机构及其派出机构

D.财政部

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《商业银行监督管理法》《商业银行法》《行政处罚法》等法律的规定，国务院银行业监管管理机构及其派出机构具有对银行业金融机构进行现场检查的主体资格，并可以依法作出金融行政处理。

2、业务准入中的其他创新业务不包括（）。【单选题】

A.信贷资产证券化

B.信贷资产收益权转让

C.理财间接融资工具

D.理财直接融资工具

正确答案:C

答案解析:其他创新业务包括：信贷资产证券化、信贷资产收益权转让、理财直接融资工具。选项C：“理财间接融资工具”属于混淆选项。

3、专项检查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:现场检查分为全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。（1）全面检查是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及其风险状况进行的全面性检查，原则上每5年至少安排一次；（2）专项检查是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查；（3）后续检查是对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查；（4）临时检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查；（5）稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

4、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。【单选题】

A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数

B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权

C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类

D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类，其中基础类资格只能从事套期保值类衍生产品交易，普通类资格指除基础类资格可以从事的衍生产品交易之外，还可以从事非套期保值类衍生产品交易。

5、系统性、区域性风险监管牵头部门应当加强对系统性、区域性风险监管的指导协调，完善风险防控手段和工具，及时采取有效措施，防控系统性、区域性风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:系统性、区域性风险监管牵头部门应当加强对系统性、区域性风险监管的指导协调，完善风险防控手段和工具，及时采取有效措施，防控系统性、区域性风险。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

预警处置是借助预警操作工具对银行经营运作全过程进行全方位实时监控考核，在接收风险信号、评估、衡量风险基础上提出有无风险、风险大小、风险危害程度及( )的过程。

A．风险评价

B．风险警报

C．风险定级

D．风险处置、化解

正确答案：D

D【解析】预警处置是借助预警操作工具对银行经营运作全过程进行全方位实时监控考核，在接收风险信号、评估、衡量风险基础上提出有无风险、风险大小、风险危害程度及风险处置、化解的过程。客户风险预警信号出现后，客户部门负责人应组织力量积极进行控制和化解。要根据风险的程度和性质，采取相应的风险处置措施。

银行业从业人员处理客户投诉时，（ ）。

A．不应当理会客户错误的投诉和建议

B．应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户

C．若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能搁置

D．应当将处理的进展和结果适时地告诉客户

正确答案：D

如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率为（ ）。

A．12%

B．5%

C．2%

D．-2%

正确答案：D
答案为D。实际利率=名义利率-通货膨胀率=5%-7%=-2%。

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