2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2021-01-20)

发布时间：2021-01-20

2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第10章 公司治理与内部控制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事过半数通过，而对（）应当由董事2/3以上董事通过方可有效。【多选题】

A.重大投资

B.聘任或解聘高级管理人员

C.资本补充方案

D.财务重组

E.利润分配方案

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过。对于商业银行的利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项，商业银行章程中应当规定董事会不得采取通讯表决方式，应当由董事会2/3以上董事通过方可有效。

2、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银监会。【单选题】

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.风险管理委员会

正确答案:B

答案解析:选项B正确。重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银监会。

3、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。【单选题】

A.审计部门

B.专门部门

C.高级管理层

D.董事会

正确答案:B

答案解析:选项B正确。商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

4、下列关于董事会的说法，正确的是（）。【多选题】

A.对从业人员的行为管理承担最终责任

B.审批本机构制定的行为守则及其细则

C.培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化

D.监督高级管理层实施从业人员行为管理

E.建立覆盖全面的从业人员行为管理体系

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：董事会：商业银行金融机构董事会对从业人员的行为管理承担最终责任，培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化；审批本机构制定的行为守则及其细则；监督高级管理层实施从业人员行为管理。选项E：“建立覆盖全面的从业人员行为管理体系”属于高级管理层的职责。

5、（）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。【单选题】

A.董事会

B.业务部门

C.高级管理层

D.内部审计部门

正确答案:B

答案解析:（1）董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任。（2）内部审计部门、内控管理职能部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。（3）业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任（选项B正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过（ ）实现的。

A．继承

B．贴现

C．交易

D．承兑

E．赠送

正确答案：BCD

某银行基本上稳健，但存在一些可以在正常业务经营中改正、性质不重的弱点。该银行具有良好的抵御经营环境起伏变化的能力，但是存在的弱点继续发展可能产生较大问题。在综合评级中，该银行应属于（ ）。

A．综合评级1级

B．综合评级2级

C．综合评级3级

D．综合评级4级

正确答案：B
本题考查的是综合评级结果。

商业银行的最高风险管理/决策机构是（ ）。 A．董事会 B．监事会 C．股东大会 D．高层管理者

正确答案：A
董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构。

是通过有效地授权审批和监督机制来防范法律风险并采取适当的措施来降低重大法律风险的过程。

A．法律风险的评估

B．法律风险的识别

C．法律风险的监测

D．法律风险的控制和缓释

正确答案：D
解析：简单地说，对风险的控制和缓释就是采取措施防范风险和降低风险的过程。

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