2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2020-12-19)

发布时间：2020-12-19

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、内部控制的要素不包括（）。【单选题】

A.内部环境

B.风险控制

C.风险评估

D.信息与沟通

正确答案:B

答案解析:内部控制主要包括五大要素：内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通。选项B：风险控制不属于内部控制的要素，是混淆选项。

2、信息与沟通主要包括（）。【多选题】

A.信息搜集

B.信息传递

C.信息处理

D.信息共享

E.反舞弊机制

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项ABDE正确。信息与沟通主要包括：信息搜集、信息传递、信息共享和反舞弊机制。

3、企业应当建立起内部控制体系的相关要素，包括（ ）。【多选题】

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:企业应当建立起包括控制环境、风险评估 、控制活动、信息与沟通 、监控五个要素的内部控制体系（选项ABCDE正确）。

4、（  ）向股东大会负责,是商业银行的决策机构。【单选题】

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.风险管理部门

正确答案:A

答案解析:商业银行风险治理的组织架构包括董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门。选项A正确。董事会向股东大会负责,是商业银行的决策机构。

5、中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定( )负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施，定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.高级管理层

正确答案:D

答案解析:选项D正确。中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施，定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

金融市场的宏观功能是（ ）。

A．交易功能

B．调节功能

C．资源配置功能

D．反映功能

E．财富功能

正确答案：BCD

关于公司贷款中的流动资金贷款，下列表述正确的是( )。

A．流动资金贷款是指用于满足生产经营过程中临时性、季节性的资金需求

B．流动资金循环贷款分次发放，一次偿还

C．流动资金整贷零偿贷款是流动资金贷款中最常见的形式

D．法人账户透支主要用于满足固定资产投资的资金需求

正确答案：A
解析：流动资金贷款，是借款人向银行申请的用于满足生产经营过程中临时性、季节性的资金需求，或银行向借款人发放的用于满足生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求的贷款，A选项说法正确。流动资金循环贷款是指贷款人与借款人一次性签订借款合同，在合同规定的有效期内，允许借款人多次提取贷款、逐笔归还贷款、循环使用，B选项说法错误。流动资金整贷整偿贷款是流动资金贷款中最常见的形式，C选项说法错误。法人账户的透支是银行根据借款人的申请，核定账户透支额度，允许其在结算账户存款不足以支付时，在核定的透支额度内直接透支取得信贷资金的一种借贷方式。法人账户透支主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要，D选项说法错误。

个体工商户将货币资金存入商业银行的存款不是对公存款。 （ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

在进行个人贷款市场定位时，适合采用追随式定位方式的银行的特点不包括（ ）。

A．资产规模很小

B．分支机构不多

C．没有能力向主导型银行进行强有力冲击

D．可能刚刚进入市场

正确答案：A
某些银行可能由于某种原因，如刚刚开始经营或刚刚进入市场，资产规模中等，分支机构不多，没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争。所以A选项应该改为“资产规模中等”。故选A。

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