2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2021-07-11)

发布时间：2021-07-11

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2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、资产管理业务的投资端，按照投资模式不同，资产管理业务可分为（）。【多选题】

A.自主投资模式

B.委外投资模式

C.非标准化理财投资业务

D.标准化理财投资业务

E.开放式产品

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：资产管理业务的投资端，按照业务性质不同，资产管理业务可分为：非标准化理财投资业务、标准化理财投资业务。按照投资模式不同，资产管理业务可分为：自主投资模式、委外投资模式。

2、行为风险体现了（）的风险理念。【单选题】

A.以客户为核心

B.以利益为核心

C.以公司为核心

D.以市场为核心

正确答案:A

答案解析:选项A正确：行为风险的定义把消费者利益放在了核心位置，体现了“以客户为核心”的风险理念。整个行为风险的识别、评估、监测、报告、控制、缓释过程都围绕消费者或客户利益是否受到损害展开。

3、下列关于业务风险种类的说法中，正确的是（）。【多选题】

A.产品端，风险主要来源于合规风险和流动性风险

B.产品端，风险主要来源于市场风险和集中度风险

C.投资端，风险主要来源于市场风险和集中度风险

D.投资端，风险主要来源于声誉风险和操作风险

E.产品端和投资端，风险均来源于合规风险和流动性风险

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：资产管理业务涉及的风险种类包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、集中度风险、合规风险等，按照业务和风险实质归类管理各类风险。随着资产管理业务向净值化和大类资产配置的方向迈进，应关注各类风险的传染、共振，防范交叉性风险。（1）产品端，风险主要来源于合规风险和流动性风险。（2）投资端，风险主要来源于市场风险和集中度风险。

4、商业银行的产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程是新产品／业务风险评估。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:新产品／业务风险识别是指商业银行的产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。

5、私募产品的投资范围由合同约定，可以投资于（）。【多选题】

A.债转股

B.债权类资产

C.未上市企业股权

D.受（收）益权

E.上市或挂牌交易的股票

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：私募产品的投资范围由合同约定，可以投资债权类资产、上市或挂牌交易的股票、未上市企业股权（含债转股）和受（收）益权以及符合法律法规规定的其他资产，并严格遵守投资者适当性管理要求。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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