2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2021-05-25)

发布时间：2021-05-25

2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 风险评估与资本评估5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列不属于对实质性风险的评估的总体要求的是（   ）。【单选题】

A.商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染

B.商业银行应当消除各类主要风险

C.商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险

D.商业银行应当有效评估和管理各类主要风险

正确答案:B

答案解析:对实质性风险的评估总体要求：（1）商业银行应当有效评估和管理各类主要风险；（2）商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险 ；（3）商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染。选项B：“商业银行应当消除各类主要风险”说法不正确，商业银行很多风险可以分散，但是不能消除。

2、全面风险管理框架应当包括的要素有（  ）。【多选题】

A.有效的董事会和高级管理层监督

B.适当的政策、程序和限额

C.全面、及时地识别、计量、监测、缓释和控制风险

D.良好的管理信息系统

E.全面的内部控制

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:全面风险管理框架应当包括以下要素：有效的董事会和高级管理层监督；适当的政策、程序和限额；全面、及时地识别、计量、监测、缓释和控制风险；良好的管理信息系统；全面的内部控制（选项ABCDE正确）。

3、风险评估主要内容包括（   ）。【多选题】

A.对全面风险管理框架的评估

B.对银行面临的所有实质性风险进行全面评估

C. 对经理层人员进行评估

D.对财务负责人进行评估

E.对行长进行评估

正确答案:A、B

答案解析:风险评估主要包括两个方面的内容：（1）对全面风险管理框架的评估，其中主要是对公司治理、风险政策流程和限额以及信息系统的评估（选项A正确）；（2）实质性风险评估，对银行面临的所有实质性风险进行全面评估（选项B正确）。

4、银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量进行评估，评估的方面包括（  ）。【多选题】

A.治理

B.政策

C.流程

D.内部控制

E.合规管理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确。银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量（包括治理、政策、流程和内部控制等方面）进行评估，并在评估的基础上得出总体资本要求。

5、根据金融稳定理事会（FSB）的要求，处置计划应当至少包括以下哪些内容（  ）。【多选题】

A. 对关键经济功能、核心业务条线、关键共享服务以及重要实体的分析

B.对金融机构进行有序关停的处置措施

C.金融机构的运营、实体以及系统性重要功能的相关数据

D. 实施有效处置措施的障碍及解决建议

E. 退出处置流程的路径选择

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据金融稳定理事会（FSB）的要求，处置计划应当至少包括以下内容：（1）对关键经济功能、核心业务条线、关键共享服务以及重要实体的分析（选项A正确）；（2）保留上述关键经济功能的处置措施，或对金融机构进行有序关停的处置措施（选项B正确）； （3）金融机构的运营、实体以及系统性重要功能的相关数据（选项C正确）； （4）实施有效处置措施的障碍及解决建议（选项D正确）； （5）退出处置流程的路径选择（选项E正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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