2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2020-02-17)

发布时间：2020-02-17

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（ ）是银行宏观审慎监管的核心。【单选题】

A.市场准入

B.资本监管

C.监督检查

D.风险评级

正确答案:B

答案解析:选项B正确。资本监管是银行宏观审慎监管的核心。市场准入是银行监管的首要环节。

2、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管理念是（）。【单选题】

A.管风险、管法人、管制度、提高透明度

B.管风险、管法人、管内控、提高透明度

C.管效益、管法人、管内控、提高透明度

D.管风险、管法人、管内控、提高服务质量

正确答案:B

答案解析:选项B正确。在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。

3、具体披露的内容和要求，可按（）三个方面确定。【单选题】

A.安全性、及时性和效益性

B.及时性、流动性和效益性

C.安全性、流动性和效益性

D.安全性、流动性和及时性

正确答案:C

答案解析:选项C正确。具体披露的内容和要求，可按安全性、流动性和效益性三个方面确定。

4、下列属于操作风险管理领域指引的是（  ）。【多选题】

A.《商业银行资本管理办法（试行)》

B.《商业银行操作风险管理指引》

C.《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》

D.《银团贷款业务指引》

E.《商业银行资本管理办法(试行)》

正确答案:A、B、C

答案解析:

5、《有效银行监管的核心原则》是国际货币基金组织和世界银行作为评估各成员国金融体系稳健程度的重要依据。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《有效银行监管的核心原则》是国际货币基金组织和世界银行作为评估各成员国金融体系稳健程度的重要依据。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

通过客户现金流量表，可以发现客户消费方式上的潜在问题，有助于找到解决这些问题的方法。（ ）

正确答案：√
个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理利用其收入的工具，还可以为制定个人理财规划提供以下帮助：①有助于发现个人消费方式上的潜在问题；②有助于找到解决这些问题的方法；③有助于更有效地利用财务资源。

综合理财服务包括( )。

A．保证收益理财计划

B．非保证收益理财计划

C．私人银行服务

D．理财顾问服务

E．以上都是

正确答案：ABC
ABC【解析】综合理财服务包括私人银行和理财计划，理财计划又包括保证收益理财计划和非保证收益理财计划。

我国证券交易所的设立和撤销由( )决定。

A．证券业协会

B．大型证券公司

C．中国证券监督管理委员会

D．国务院

正确答案：D

根据《公司法》的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为（ ）。

A．在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额

B．在公司登记机关登记的实收股本总额

C．在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额

D．在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额

正确答案：B
《公司法》第八十一条规定，股份有限公司采取募集方式设立的注册资本为在公司登记机关登记的实收股本金额。故选B。

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