2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》每日一练(2021-03-01)

发布时间：2021-03-01

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2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（   ）。【单选题】

A.《商业银行资本管理办法（试行)》

B.《金融违法行为处罚办法》

C.《银行业监督管理法》

D.《中国人民银行法》

正确答案:A

答案解析:规章：《中国银行业实施新监管标准指导意见》、《商业银行资本管理办法（试行)》等（选项A正确）。主要法律：《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政许可法》等行政法规：《金融违法行为处罚办法》等。

2、操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为( )。【多选题】

A.监管罚没

B.账面减值

C.对外赔偿

D.法律成本

E.追索失败

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为七类：（1）法律成本（选项D正确）；（2）监管罚没（选项A正确）；（3）资产损失；（4）对外赔偿（选项C正确）；（5）追索失败（选项E正确）；（6）账面减值（选项B正确）；（7）其他损失。

3、以下说法正确的是（）。【多选题】

A.制定明确的风险偏好，有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险，明确表达对待风险的态度

B.商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好

C.风险偏好指标选取需要体现全面性和重要性

D.风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则

E.建立有效的风险偏好框架并不是一蹴而就的，是一个逐步完善的过程

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项A说法正确：制定明确的风险偏好，有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险，明确表达对待风险的态度 ；选项B说法正确：商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好 ；选项C说法正确：风险偏好指标选取需要体现全面性和重要性  ;选项D说法正确：风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则;选项E说法正确：建立有效的风险偏好框架并不是一蹴而就的，是一个逐步完善的过程。

4、伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括（ ）。【多选题】

A.隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱

B.频繁进行资金转移掩盖非法来源

C.投资办产业

D.购置艺术品

E.第三支付平台

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括：（1）隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱（选项A正确）。（2）频繁进行资金转移掩盖非法来源。主要形式有利用电子银行渠道在短期内资金集中或分散转入、转出以及经常性的跨境汇款、跨境投资等方式实现非法收益的流转（选项B正确）。（3）利用复杂金融交易逃避银行关注。主要形式有多项转账、多项交易、利用假贸易单据、票据进行大额资金划转以及利用贷款方式等洗钱。另外，通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段（选项CDE正确）。

5、国别风险的主要类型不包括（）。【单选题】

A.传染风险

B.货币风险

C.主权风险

D.领土风险

正确答案:D

答案解析:国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。选项D：“领土风险”属于混淆选项。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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