2021年初级经济师考试《金融》历年真题(2021-08-30)

发布时间：2021-08-30

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2021年初级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资基金通常以发行()的方式募集资金,设立基金管理公司进行营运。【单选题】

A.基金受益凭证

B.无限期债券

C.可转换债券

D.优先股

正确答案:A

答案解析:投资基金由若干法人发起设立,以发行基金受益凭证方式募集资金后,设立基金管理公司(即专业经理人)进行运营。

2、在我国经济体制改革前的计划经济体制下,“一身二任”的中央银行体制是指()的模式。【单选题】

A.中央银行业务与一般信贷业务责任

B.金融监管与金融调控责任

C.货币发行与外汇管理责任

D.行政管制与市场调节责任

正确答案:A

答案解析:我国的中央银行是中国人民银行,是在革命根据地和解放区银行的基础上建立的。中华人民共和国成立以后,中国人民银行作为第一家人民政权所拥有的国家银行,顺理成章地成为新中国的中央银行。但在计划经济体制下,中国人民银行既行使中央银行职能,又办理全国工业、农业和商业短期信贷业务和城乡居民储蓄,这就是所谓“大一统”和“一身二任”的中央银行体制。

3、该行核心资本充足率是()。【客观案例题】

A.5.65%

B.6.72%

C.9.57%

D.11.39%

正确答案:C

答案解析:核心资本充足率为核心资本净额与表内外风险加权资产总额之比,该银行

4、对金融机构进行非现场监管的主要方法有()。【多选题】

A.水平比较分析法

B.历史比较分析法

C.行业比较分析法

D.实地查阅相关账表

E.与从业人员座谈咨询

正确答案:A、B、C

答案解析:非现场监管主要方法包括:①水平比较分析法。将金融机构当期有关数据和监测指标值与规定的审慎性指标水平进行比较,以判断其经营风险是否超过了正常水平,以及风险的程度。②历史比较分析法。将金融机构的当期数据和指标值与历史同期水平进行比较,由此判断其风险的发展趋势。③行业比较分析法。将金融机构的当期数据和指标值与同类别金融机构的当期同期指标水平进行比较,监管部门由此决定是否给予特别关注。选项D、E属于现场检查。

5、在金融机构接受信贷申请人使用其个人资产进行抵押的国家和地区,存在专门对受信人和其保证人名下的财产进行资产调查的服务,这种服务称为()。【单选题】

A.理财顾问

B.抵押贷款

C.信用中介

D.财产征信

正确答案:D

答案解析:对于金融机构接受信贷申请人使用其个人资产进行抵押的国家或地区,存在专门对受信人和其保证人名下的财产进行资产调查的服务,这种服务就被称为财产征信。财产征信又可分为个人财产征信、法人财产征信和个体工商户财产征信。

6、下列存款种类中,规定1000元才可起存的是()。【单选题】

A.定期储蓄存款

B.活期储蓄存款

C.个人通知存款

D.定活两便存款

正确答案:C

答案解析:个人通知存款是指存款人与金融企业约定存入款项时不确定存期,支取时需提前通知约定支取存款日期和金额方能支取的存款。个人通知存款1 000元起存,多存不限,利息按实际通知存款支付时间长短计付,最短为1天,最长为7天前给出取款通知。这种存款期限可测,金额较大,稳定性强。

7、中央银行在公开市场上买卖有价证券,将直接影响(),从而影响货币供应量。【单选题】

A.商业银行法定准备金

B.商业银行超额准备金

C.中央银行再贴现

D.中央银行再贷款

正确答案:B

答案解析:当中央银行从商业银行买进证券时,中央银行直接将证券价款转入商业银行在中央银行的准备金存款账户,直接影响商业银行超额准备金存款,提高商业银行信贷能力和货币供应能力。反之,如果商业银行从中央银行买进证券,则情况相反。

8、以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的监管职能是()提出来的。【单选题】

A.1988年《巴塞尔协议》

B.1996年《巴塞尔市场风险补充协议》

C.1997年有效银行监管核心原则

D.1999年《巴塞尔新资本协议》

正确答案:D

答案解析:1993年巴塞尔委员会着重针对市场风险,提出制定银行市场风险资本金的要求。1996年1月巴塞尔委员会颁布了《测定市场风险的巴塞尔补充协议》。1997年9月,巴塞尔委员会又制定了有效银行监管的核心原则。1999年6月,巴塞尔委员会提出以资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的新资本协议框架。直至2004年6月26日,在经过长达5年的修订后,巴塞尔新资本协议最终定稿。

9、在我国利率体系中,短期资金市场利率主要包括()。【多选题】

A.金融机构利率

B.准备金存款利率

C.同业拆借利率

D.票据市场利率

E.储蓄存款利率

正确答案:C、D

答案解析:市场利率主要包括短期资金市场利率、长期资金市场利率和一般私人借贷利率等。短期资金市场利率包括同业拆借利率和票据市场利率等。

10、在该结算方式中,XX公司需要承担的责任有()。【客观案例题】

A.出具申请书

B.支付相应结算费用

C.承担因币种转换发生的套汇损失

D.核实密押印鉴

正确答案:A、B

答案解析:XX公司作为委托人,其主要责任有:①出具“委托申请书”。在申请书中应列明受限于《托收统一规则》和委托行的指示;②未事先征得银行同意,提货单据不能做成以代收银行或以代收银行的指定人为收货人。如果做成银行为收货人,该银行没有义务提货,未能提货造成的风险和责任仍由委托人承担;③支付托收费用;④如果委托人指定在遭拒付或拒绝承兑时的代理人,应在托收指示中明确规定代理人的权限。如无此项规定,银行对于来自该需要时的代理人的任何指示将不予受理。

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下面小编为大家准备了 初级经济师 的相关考题，供大家学习参考。

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