快速查看：初级经济师考试《金融》知识点（20）

发布时间：2020-09-16

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证券市场概述[了解]:

（一）证券的概念

证券一般是指有价证券，即具有一定的票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入的所有权或债权证书。广义的有价证券包括运货单、提货单等商品证券和汇票、支票等货币证券以及资本证券。而狭义的有价证券专指资本证券，包括股票、债券及其衍生品种。

（二）证券市场的概念及特征

证券市场是有价证券发行与流通所形成的市场，包括证券发行市场和证券流通市场。

证券市场具有如下特征：首先，在交易性质上，借贷市场的交易形成的是债权债务关系，而证券市场的交易是通过买与卖形成买卖关系。其次，交易双方关系的稳定性方面，在借贷市场上合同签订后到清偿前，交易双方的债权债务关系固定不变。而在证券市场上筹资人相对稳定，但其对方即股权所有者或债权人由于证券的转让性却是不固定的。

再次，在收益来源上，借贷市场上的收益来自于利息，而证券市场上的收益不仅来自于利息或股利，还来自于证券价格波动的差价收益。最后，在风险方面，借贷市场上资金供求双方是间接融资关系，风险小但收益低。而证券市场上资金供求双方是直接融资关系，收益高但风险较大。

（三）证券市场的参与者

(1)证券市场的主体。证券市场的主体包括证券发行人和投资者。证券发行人是指为筹集资金而发行股票和债券等证券的政府、金融机构或工商企业。证券投资者是证券市场的资金供给者，可分为机构投资者和个人投资者。机构投资者主要有政府部门、企事业单位、金融机构和社会公益基金，其中金融机构是证券市场上主要的机构投资者。

(2)中介机构。证券中介机构是连接证券筹资者和投资者的桥梁，是证券市场运行的核心，包括证券经营机构和证券服务机构。证券经营机构又称证券商，其主要业务有代理证券发行、代理证券买卖或自营证券买卖、证券市场研究及咨询服务等。

证券服务机构是那些依法设立从事证券服务业务的机构，包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、律师事务所、信用评级机构、资产评估机构等。

(3)自律性组织。证券业协会是证券市场的自律性组织，其职责是协助监管机构组织会员执行有关法律法规，维护会员的合法权益，为会员提供信息服务、制定规则、组织培训和业务交流、调解纠纷等。

(4)监管机构。监管机构的设置取决于证券法律体系和证券监管模式，我国对证券监管的政府机构是国务院领导下的中国证券监督管理委员会。

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