《个人理财（初级）》大纲解读

发布时间：2020-02-13

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2020年银行职业资格考试中《个人理财（初级）》将沿用2019年的考试大纲，根据最近的考试大纲，《个人理财（初级）》全书一共有七章，全书的整体结构很清晰，章节的结构基本上都是第一节总述，然后分述；所以在脉络上很好把握。除了第六章涉及计算，其他的章节都是以记忆为主，在学习的时候可以通过对比区别与联系来帮助记忆。总体上说完《个人理财（初级）》的科目特点，我们详细的看看每个章节的特点。

个人理财（初级）一共有7个章节：

第一章是“个人理财概述”，本章的主要内容是个人理财的相关定义及个人理财的发展史，属于基础知识，是对“个人理财”这一概念的整体把握。该章的分值占比为5%；

第二章是“个人理财业务相关法律法规”，主要讲述了个人理财业务涉及的相关法律法规，涉及的范围广，内容多，篇幅较大，是考试的重点章节之一，分值占比为12%-18%；

第三章是“理财投资市场概述”，主要讲解了投资理财市场的分类及各类市场的特点，结构清楚但是知识点比较细致，需要多花时间。在学习的时候可以按照市场进行对比记忆；第三章也是考试的重点章节之一，分值占比20%-25%；

第四章是“理财产品概述”，本章主要内容是理财产品的种类，尤其是第二节银行代理的理财产品是非常重要的，要注意进行区分。第四章同样是考试的重点章节，分值占比为20%-25%；

第五章是“客户分类与需求分析”，本章对客户及客户需求进行了分类，针对不同类型、不同年龄的客户需求是不一样的。学习的时候应该注意个人生命周期部分，分值占比为5%。

第六章是“理财规划计算工具与方法”，第六章是全书唯一涉及计算的章节，是考试的重点和难点，计算部分是最需要下功夫的。本章需要记忆的公式比较多，复利和年金是考察的重点，其中年金的种类较多，计算较为复杂，是考试的难点。计算部分的分值占比为12%-17%；

第七章是“理财师的工作流程和方法”，主要内容是理财师在工作中怎样去接触客户，为客户进行理财规划，比较贴近实际。属于比较基础的内容，分值占比为5%。

完整的《个人理财（初级）》大纲有需要的小伙伴可以去银行业协会官网或者东方银行业高级管理人员研修院网站进行下载哟！最后祝小伙伴们考试顺利！

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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