《个人理财（中级）》大纲解读

发布时间：2020-02-13

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《个人理财（中级）》的考试大纲是2019年上半年更新的，本次考试继续沿用。就大纲来看，《个人理财（中级）》全书一共有11章，整体结构明了，脉络清晰，章节基本上都是以总分的结构进行呈现。除了第一章、第九章、第十一章以外，其他章节均容易涉及计算。根据考试大纲，我们一起来看一下《个人理财（中级）》每个章节的特点。

个人理财（中级）全书一共有11个章节：

第一章是“家庭收支和债务管理”，本章的主要内容是家庭收支和债务管理，通过对家庭收支和债务进行分类管理，对家庭收支做到整体把握。第一章一般以单选题和多选题的方式呈现（只考过一次单项规划），分值占比为5%-8%；

第二章是“财富保障与规划”，主要讲述了财富保障的意义，以及人寿保险的相关要素和品种和人寿保险规划；财产保险也有所涉及；保险越来越受到重视，因此本章除了单选题和多选题方式进行考察以外，还经常以单项规划题进行考核，分值占比为5%-8%；

第三章是“教育投资规划”，主要从教育规划的重要性、教育工具的选择以及出国留学等方面讲解了子女教育投资的规划。教育是永恒的主题，本章除了单选题和多选题方式进行考察以外，还经常以单项规划题进行考核，分值占比5%-8%；

第四章是“退休养老规划”，退休是每个人都必须面临的问题，第四章退休养老规划讲述了退休养老规划的重要性、影响因素、退休养老规划的流程及现有的员工福利。除了单选题和多选题方式进行考察以外，还经常以单项规划题进行考核，分值占比为5%-8%；

第五是“投资规划”，投资是为了让自己的财产保值增值，本章主要讲了投资目的、投资组合理论、投资工具分析等内容。除了单选题和多选题方式进行考察以外，还经常以单项规划题进行考核，分值占比为5%-8%；

第六章是“税务规划”，税收是重中之重，是国家的命脉，税务规划包括中国现在的税收制度、个所得税规划、房屋交易所规划、汽车纳税、企业税务规划等内容，是比较贴近生活的一章。除了单选题和多选题方式进行考察以外，还经常以单项规划题进行考核，分值占比为5%-8%；

第七章是“财富传承规划”，主要内容是财富传承。人面临着死亡的威胁，死后财富将如何进行传承在这一章进行了详细的讲解。除了单选题和多选题方式进行考察以外，还经常以单项规划题进行考核，分值占比为5%-8%；

第八章是“中小企业主的理财规划”，相较于一般人，中小企业主的经济实力更为强大，更需要进行详细的理财规划。这一章从中小企业界定、中小企业主人群分析和中小企业公司理财规划等方面进行了介绍。一般以单选题和多选题的方式呈现（只考过一次单项规划），分值占比5%-8%；

第九章是“理财规划与客户关系管理”，客户关系管理是理财师日常工作的的重点。本章从客户关系管理方法和有效客户关系管理措施入手，解决了理财规划师的难题。一般以单选题和多选题的方式呈现，分值占比为3%-5%；

第十章是“综合理财规划”，综合理财规划书上的内容显得比较空洞，但是却是考试的重点和难点，因为这一章实际上是第1-8章的综合应用。极少以单选题和多选题方式进行考察，一般以综合题进行考核，分值占比30%。

第十一章是“理财规划书制作的标准和流程”，也是比较贴近理财规划师实际工作的一章。理财规划书制作是理财规划师日常工作中的重点内容，因此本章从理财规划书的特点和制作流程、理财规划书的作用等方面进行了介绍。一般以单选题和多选题的方式呈现，分值占比为2%；

完整的《个人理财（中级）》大纲在银行业协会官网或者东方银行业高级管理人员研修院网站都可以进行下载，有需要的小伙伴可以自行下载！最后祝小伙伴们考试顺利！

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