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A.沉没成本
B.沉锚效应
C.心理账户
D.习得性无助
答案：C
商品价格变动时，把无差异曲线不变时消费的变动称为
A.效用效应
B.替代效应
C.收入效应
D.价格效应
A.父母应灵活运用多种心理学规律，科学地进行教育
B.应了解孩子的成长历程及心理发展历程
C.运用登门槛效应、增减效应、贴标签效应、蝴蝶效应、霍桑效应等心理规律
D.运用南风效应、超限效应、德西效应、罗森塔尔效应、木桶效应等心理规律
工资率变动的（ ）对劳动力需求的影响方面是相同的。
A．替代效应与收入效应
B．收入效应与互补效应
C．互补效应与替代效应
D．替代效应与规模效应
税收的经济效应主要有收入效应、替代效用和（）
A.公平效用
B.挤出效用
C.金融效应
D.强制效应
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题精选5
1 单选题（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏,认为价格运动遵循波浪起伏的规律。A.切线类B.形态类C.K线类D.波浪类正确答案：D 参考解析：技术分析方法的分类及其特点。其中波浪理论是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。2 单选题 下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应B.沉没成本效应C.交易效用效应D.蝴蝶效应正确答案：D 参考解析：心理账户(mental aCCounting)是芝加哥大学行为科学教授查德塞勒(RiChard Thaler)提出的概念。这些行为集中表现为以下几个心理效应：非替代性效应、沉没成本效应、交易效用效应。这些效应在一定程度上揭示了，心理帐户对个体决策行为的影响机制。3 单选题 关于头肩顶形态中的颈线，以下说法不正确的是（）。A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察正确答案：B 参考解析：突破颈线不一定需要大成交量配合，但日后继续下跌时，成交量会放大。4 单选题 假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有( )天的损失超过1000万元。A.2B.1C.10D.3正确答案：B 参考解析：该银行在1个交易日内有(100-99)即1的可能性超过1000万元，则在100个交易日内将有(1001)即1天的可能性超过1000万元。5 单选题 关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是( )。风险类型：重新定价风险；收益率曲线风险；基准风险；期权性风险。表现示例：利用2年期政府债券空头头寸为3年期政府债券的多头头寸进行对冲，当收益率曲线变陡时，银行经济价值下降利率变动对存款人有利时，存款人选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响存贷款利率重新定价期限相同，但其基准利率的变化不同步银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，利率上升导致银行未来收益减少A.；B.；C.；D.；正确答案：B 参考解析：表现示例中，已经对收益率曲线的平行移动进行了对冲，但是由于收益率曲线变陡而对经济价值产生了不利影响，属于收益率曲线风险：表现示例中，存款人有重新安排存款的选择权，属于期权性风险：表现示例中，重新定价期限相同，但基准利率变化不同步，属于基准风险；表现示例中，由于短期存款和长期固定利率贷款之间的期限差异使银行未来收益随利率变动而减少，属于重新定价风险。因此，正确搭配为：、。6 单选题 对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。A.交易B.头寸C.风险D.止损正确答案：C 参考解析：风险限额是指对基于量化方法计算出的市场风险参数来设定限额，如对内部模型法计量出的风险价值设定的限额。7 单选题 信用评分模型的关键在于( )。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定正确答案：C 参考解析：信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值(得分)来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等级。信用评分模型的关键在于特征变量的选择和各自权重的确定。8 单选题 证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.敞口C.现值D.缺口正确答案：A 参考解析：久期又称持续期，用于对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的衡量。证券的久期越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。9 单选题 某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6，黄金的持有收益率是2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法(单利)下，1年期黄金的远期理论价格应该为（ ）美元A.1248B.1224C.1272D.1152正确答案：A 参考解析：持有成本是指因持有现货金融工具所取得的收益与购买金融工具而付出的融资成本之间的差额，也称为净成本。假如投资者持有黄金，1年后其可获得的收益=12002=24(美元)，如果投资者在期初购买了一份远期合约，约定1年后按约定的价格买入一盎司黄金，为使其期末仍获得24美元的收益，则1年期黄金的远期理论价格=1200(1+6)-24=1248(美元)。10 单选题 按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）。A.优化证券组合B.有效证券组合C.无效证券组合D.投资证券组合正确答案：B 参考解析：选项B正确：按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为有效证券组合。11 单选题 以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小B.价格稳定C.收入稳定D.期限较短正确答案：D 参考解析：选项D符合题意：收入型组合要实现的目标是风险最小（选项A属于）、收入稳定（选项C属于）、价格稳定（选项B属于），其收益几乎都来自基本收益，债券是利息收益，优先股是股息收益。适合入选收入型组合的证券有高收益的债券、优先股和高派息低风险的普通股。这些证券一般都有稳定、定期的收益，能满足投资者日常开支的需要。收入型证券组合的主要功能是为投资者实现基本收益的最大化。12 单选题 表示的是（）。A.完全正相关B.完全负相关C.不相关D.组合线的一般情形正确答案：B 参考解析：选项B正确：当两种证券完全负相关时的组合线为折线，如图2-4所示。13 单选题 建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是( )。A.现金流贴现模型B.最小方差模型C.套利定价模型D.资本资产定价模型正确答案：D 参考解析：詹森指数、特雷诺指数、夏普指数是基于风险调整法思想而建立的专门用于评价证券组合优劣的工具。这三种指数均以资本资产定价模型为基础，后者隐含与现实环境相差较大的理论假设，可能导致评价结果失真。14 单选题 VaR值的大小与未来一定的（）密切相关。A.损失概率B.持有期C.概率分布D.损失事件正确答案：B 参考解析：风险价值(VaR)的计算涉及两个因素的选取：置信水平；持有期。持有期的选取需要看模型的使用者是经营者还是监管者。如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性。15 单选题 下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则正确答案：C 参考解析：节税与风险并存，节税越多的方案往往也是风险越大的方案，两者的权衡取决于多种因素，包括客户对风险的态度这个因素，因此c选项错。16 单选题 关于现金流量分析，以下说法错误的是（ ）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素正确答案：B 参考解析：B项，现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分。现金流量分析不仅要依靠现金流量表，还要结合资产负债表和利润表。17 单选题 在货币政策传导中，货币政策的操作目标( )。A.介于货币政策中介目标与最终目标之间B.是货币政策实施的远期操作目标C.是货币政策工具操作的远期目标D.介于货币政策工具与中介目标之间正确答案：D 参考解析：货币政策的传导机制如图1所示。操作目标又称近期目标，介于货币政策工具和中介目标之间。 18 单选题 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。A.跨期性B.杠杆性C.风险性D.投机性正确答案：A 参考解析：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。19 单选题 在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以( )的罚款。A.五万元以上三十万元以下B.二十万元以上二百万元以下C.五万元以上五十万元以下D.三万元以上五万元以下正确答案：B 参考解析：证券法第五十六条禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场。 禁止证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。 各种传播媒介传播证券市场信息必须真实、客观，禁止误导。传播媒介及其从事证券市场信息报道的工作人员不得从事与其工作职责发生利益冲突的证券买卖。 编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场，给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任。 第一百九十三条违反本法第五十六条第一款、第三款的规定，编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场的，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足二十万元的，处以二十万元以上二百万元以下的罚款。 违反本法第五十六条第二款的规定，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以二十万元以上二百万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予处分。 传播媒介及其从事证券市场信息报道的工作人员违反本法第五十六条第三款的规定，从事与其工作职责发生利益冲突的证券买卖的，没收违法所得，并处以买卖证券等值以下的罚款。20 单选题 政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（ ）进行的分类。A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体正确答案：D 参考解析：债券可以依据不同的标准进行分类，具体为：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券和息票累积债券；根据债券券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；根据募集方式，债券可分为公募债券和私募债券；根据担保性质，债券可分为有担保债券和无担保债券。
Ⅰ.处置效应
Ⅱ.过度交易行为
Ⅲ.有限注意力驱动的交易
Ⅳ.羊群效应
Ⅴ.本土偏差
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.沉没成本效应
C.成本与损失的不等价
D.赌场资金效应
B、沉没成本效应
C、成本与损失的不等价
D、晕轮效应
心理账户(mental accounting)是芝加哥大学行为科学教授查德?塞勒(Richard Thaler)提出的概念。这些行为集中表现为以下几个心理效应:非替代性效应、沉没成本效应、交易效用效应。这些效应在一定程度上揭示了心理帐户对个体决策行为的影响机制。
B.马太效应
C.破窗效应
D.配位效应
B.收入效应
C.递减效用
D.扩张效应
E.放大效应
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