C18041S客户分级分类管理22题全部答案

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银行通过网上投资理财服务，更好地体现以客户为中心的服务策略。投资理财可以有两种方式。一种是客户主动型，客户可以对客户的账户及交易信息、汇率、利率、股价、期货、金价、基金等理财信息（金融信息）进行查询，使用或下载银行的分析软件帮助客户分析，按自己需要进行处理。另一种方式是（）。

A．客户自助型

B．银行主动型

C．客户被动型

D．银行被动型

正确答案：B

客户的风险偏好信息属于客户的判断性信息。一般来说，客户的风险偏好可以分为( )、轻度保守型、中立型、轻度进取型和( )。

A．保守型;进取型

B．保守型;投资型

C．谨慎型;进取型

D．谨慎型;投机型

正确答案：A

一般而言,()客户缺少稳定的信息来源和投资模式。

A.依赖型

B.参考型

C.专业型

D.助手型

答案：A

在客户生命周期模式中,()客户关系进入了稳定期并且在稳定期长久保持。这种模式是企业期望实现的一种理想客户生命周期模式,这种客户关系能给企业带来更多的利润。

A.早期流产型

B.中途夭折型

C.提前退出型

D.长久保持型

参考答案：D

根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为（）。 A．保守型 B．稳健型 C．积极型 D．激进型

正确答案：ABC
熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节，P125。

摘要:C18041S客户分级分类管理1:一般而言，（）客户缺少稳定的信息来源和投资模式。AA.依赖型B.参考型C.专业型D.助手型2:从经营资源有限的角度思考，实施客户分级的标准应该是？（）AA.客户资产B.客户交易量C.开户年限D.佣金贡献3:客户分类分级管理需要（效果的达成。）作为实施的保障，以确保最终AA.绩效管理B.风险测评C.了解客户D.了解产品4:营销专家科特勒认为，市场营销存有两个目标：（ABA.追求市场份额）。B.追求客户价值C.提高客户忠诚度D.提高客户满意度5:以下哪些事件属于客户人生大事？（）ABA.出生B.退休C.开户D.首次申购产品6:客户分级分类管理有哪些实施的前提条件？（）ABA.了解客户B.了解产品C.四个合适D.构建场景7:了解客户就是了解客户的真实需求，客户需求可以使用哪些核心指标来描述？（）ABDA.预期收益B.风险承受能力C.行为偏差D.流动性8:证券公司客户交易行为管理重点关注的品种有那些？（）ACA.退市整理股票B.创业板股票C.上市初期过度炒作的新股DAA 级以下的债券交易.主体评级在9:实施客户分）级分类管理的目标是？（ BA.完成销售任务B.实现适当性管理C.满足客户需求D.贯彻三公原则10: 信息技术对

客户的主要分类有()。

A.感情型客户

B.同好型客户

C.粉丝型客户

D.利益型客户

正确答案：ABD

助理理财规划师接触到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于( )。

A．保守型

B．轻度保守型

C．中立型

D．轻度进取型

正确答案：B

根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为（）。 A．保守型 B．稳健型 C．积极型 D．激进型

正确答案：ABC
【考点】熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节，P125。

利用“利润贡献度和忠诚度分析矩阵”可以把客户分为四个类型，即()。

A.伙伴型客户

B.功能型客户

C.关系型客户

D.游离型客户

E.情感型客户

正确答案：ABDE
P385。不同类型的客户对企业的利润贡献度是不同的，对企业的忠诚度也是有差异的。将这两个因素组合在一起，就可以得到一个利润贡献度和忠诚度分析矩阵。利用这一分析矩阵可以把客户分为四个类型：(一)伙伴型客户;(二)功能型客户;(三)游离型客户;(四)情感型客户

采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
A.客户评级和证券评级 B.客户分级和证券分级
C.客户评级和资产评级 D.客户分级和资产分级

答案：D

解析：

实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

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