个人账户资金超过20万频繁流动，银行会如何处理...

个人账户资金超过20万频繁流动，银行会如何处理？

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最佳答案

这个我是知道的，因为之前公司用的账户进行厂家回款，出现大批量资金转进马上又转出。所以银行有打打电话给我，我就查询了一下是怎么回事

个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：

1，根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2，客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付
3，客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户
4，客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付