2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》每日一练(2022-01-09)

发布时间：2022-01-09

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2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、常见的行业分析因素包括（）。Ⅰ.行业或产业竞争结构 Ⅱ.行业可持续性 Ⅲ.抗外部冲击的能力 Ⅳ.劳资关系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：行业分析因素包括行业或产业竞争结构（Ⅰ正确），行业可持续性（Ⅱ正确），抗外部冲击的能力（Ⅲ正确），监管及税收待遇——政府关系，劳资关系（Ⅳ正确），财务与融资问题，行业估值水平等。

2、证券公司开展自营业务的条件包括（）。Ⅰ.证券公司从事自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可 Ⅱ.证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保 Ⅲ.证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险 Ⅳ.建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可（Ⅰ正确），证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保（Ⅱ正确）。同时，要求证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险（Ⅲ正确）；公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统；建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系（Ⅳ正确）。

3、关于保险公司次级债的说法，错误的是（）。【选择题】

A.保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在5年以上（含5年）、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务

B.中国保监会依法对保险公司次级债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

C.募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿

D.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。

4、基金是（）投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。【选择题】

A.直接

B.间接

C.信托

D.资金

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

5、关于《公司债券发行试点办法》对债券持有人权益的保护，下列说法错误的有（）。【选择题】

A.强化发行债券的信息披露，要求公司及时、完整、准确地披露债券募集说明书，持续披露有关信息

B.引进债券受托管理人制度，要求债券受托管理人应当为债券持有人的最大利益行事，并不得与债券持有人存在利益冲突

C.建立债券发行人会议制度，通过规定债券发行人会议的权利和会议召开程序等内容，让债券发行人会议真正发挥投资者自我保护作用

D.强化参与公司债券市场运行的中介机构，如保荐机构、信用评级机构、会计师事务所、律师事务所的责任，督促它们真正发挥市场中介的功能

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：建立债券持有人会议制度，通过规定债券持有人会议的权利和会议召开程序等内容，让债券持有人会议真正发挥投资者自我保护作用。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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