2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》每日一练(2021-08-23)

发布时间：2021-08-23

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义包括（）。Ⅰ.为投资者适当性管理提供了统一的标尺Ⅱ.压缩了监管套利的空间Ⅲ.从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一Ⅳ.保护了投资者的合法权益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义：（1）为投资者适当性管理提供了统一的标尺；（2）压缩了监管套利的空间。《管理办法》是以金融行为来定义其适用范围，而不是以主体来定义其适用范围的。该管理办法对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求，代销机构必须符合三方面要求才能够代销相关的产品：一是代销机构需要具备代销产品的资格；二是代销机构需要具备落实适当性义务要求的能力；三是应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求；（3）从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一。

2、巴塞尔委员会总部设在（）。【选择题】

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.德国

正确答案:C

答案解析:选项C正确：巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，总部设在瑞士的巴塞尔。

3、开立证券账户应坚持（）原则。【选择题】

A.合法性与及时性

B.合法性与真实性

C.及时性与全面性

D.及时性与真实性

正确答案:B

答案解析:选项B正确：开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则，前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户；后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。

4、下列关于证券公司的描述，正确的有（）。Ⅰ.在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准Ⅱ.证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者Ⅲ.在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准Ⅳ.日本对证券公司的通俗称谓是商人银行【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中国证券业协会要求，考试教材中涉及《证券法》相关内容，以最新修订的《证券法》（2019年修订）为准。Ⅲ项，“在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准“关于这块，新修订的《证券法》已无相关要求。最新说法为：“证券公司变更证券业务范围，变更主要股东或者公司的实际控制人，合并、分立、停业、解散、破产，应当经国务院证券监督管理机构核准。”Ⅳ项，英国称证券公司为商人银行；美国的通俗称谓是投资银行；日本等一些国家和我国一样，把专营证券业务的金融机构称为证券公司。

5、负责提升证券化产品信用等级的机构是（）。【选择题】

A.资金和资产存管机构

B.特定目的的机构

C.信用评级机构

D.信用增级机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确：负责提升证券化产品信用等级的机构是信用增级机构。信用增级机构根据相关法律文件中所承诺的义务和责任，向信贷资产证券化交易的其他参与机构提供一定程度的信用保护，并为此承担信贷资产证券话业务活动中的相应风险。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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