2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-11-19)

发布时间：2020-11-19

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、简单估计法包括（ ）。Ⅰ.算术平均数法或中间数法Ⅱ.趋势调整法Ⅲ.回归调整法Ⅳ.市场归类决定法Ⅴ.市场决定法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括：（1）算术平均数法或中间数法；（Ⅰ项正确）（2）趋势调整法；（Ⅱ项正确）（3）回归调整法。（Ⅲ项正确）

2、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。Ⅰ.数量相同Ⅱ.品种相同Ⅲ.期限不同Ⅳ.期限相同Ⅴ.数量不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同（Ⅰ项正确）、品种相同（Ⅱ项正确），但期限不同（Ⅲ项正确）的合约，以达到套利或规避风险等目的。

3、（）以马可维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。【选择题】

A.套利定价模型

B.期权定价模型

C.资本资产定价模型

D.有效市场理论

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本资产定价模型（CAPM)以马可维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。

4、根据资本市场环境及经济动态调整资产配置，积极增加投资组合价值的是（）。【选择题】

A.战术性资产配置

B.战略性资产配置

C.动态性资产配置

D.调整性资产配置

正确答案:C

答案解析:选项C正确：动态资产配置是根据市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极策略；选项A不符合题意：战术性资产配置策略通常是一些基于对市场前景预测的短期主动型投资策略；选项B不符合题意：战略性资产配置策略是指着眼较长投资期限，追求收益与风险最佳匹配的投资策略。

5、李先生拟在3年后用100000元购买一辆车，银行年复利率为11% ,李先生现在应存入银行（）元。【选择题】

A.134320

B.75206.38

C.73119.14

D.136760

正确答案:C

答案解析:选项C正确：复利现值的计算公式为PV=FV/（1+r）^t，式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示贴现率即复利率，t表示持有时间。由题意可知，终值FV=100000元，复利率r=11%，持有时间t=3，代入公式可得现值（即李先生现在应存入的资金）=100000/（1+11%）^3=73119.14（元）。

6、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。Ⅰ.货币期货Ⅱ.利率期货Ⅲ.股票期货Ⅳ.股指期货【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括货币期货（Ⅰ项正确）、利率期货（Ⅱ项正确）、股票指数期货（Ⅳ项正确）和股票期货（Ⅲ项正确）四种。

7、在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品。以上描述的是证券产品选择基本原则中的（）。【选择题】

A.效益与风险最佳组合原则

B.分散投资原则

C.理智投资原则

D.集合理财原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券产品选择的原则包括：（1）效益与风险最佳组合原则。是指在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品；（2）分散投资原则。证券投资产品的多样化，建立科学有效的证券产品组合；（3）理智投资原则。证券投资在经过分析、比较后审慎地选择证券产品。

8、公司的资本结构指标不包括（）。【选择题】

A.股东权益比率

B.资产负债比率

C.长期负债比率

D.产权比率

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：产权比率属于偿债能力指标。

9、对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。【选择题】

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对于生产型企业，一般拥有生产所需的原料，在整个产业链中，负责原材料的生产，上游风险较小，主要风险在于产品跌价，属于单向敞口中的上游闭口、下游敞口型。

10、面对收益，人们表现为（）。【选择题】

A.风险厌恶

B.风险寻求

C.冒险

D.避险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。