2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2022-03-30)

发布时间：2022-03-30

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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、下列关于证券投资顾问服务的描述中，正确的有（）。Ⅰ.证券投资顾问基于特定客户的立场Ⅱ.证券投资顾问向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议Ⅲ.证券投资顾问一般服务于普通投资者Ⅳ.证券投资顾问服务于特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；（Ⅰ项正确）证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议；（Ⅱ项正确）证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务；（Ⅲ项正确）证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价 。（Ⅳ项正确）

2、久期缺口的绝对值越大，利率风险越（）。【选择题】

A.高

B.低

C.绝对值大小与利率风险没有明确联系

D.影响不确定，需要做具体分析

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。久期缺口的绝对值越大，金融机构对利率的变化就越敏感，金融机构的利率风险暴露量也就越大，因而，金融机构最终面临的利率风险越高。因此，久期缺口的绝对值越大，利率风险越高。

3、风险预警的程序是（）。【选择题】

A.信用信息的收集和传递→风险分析→风险处罝→后评价

B.风险处置→风险分析→信用信息的收集和传递→后评价

C.风险处置→后评价→风险分析→信用信息的收集和传递

D.风险分析→信用信息的收集和传递→风险处置—后评价

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果，无论是否依托于动态化、系统化、精确化的风险预警系统，都应当逐级、依次完成下列程序。（1）信用信息的收集和传递；（2）风险分析；（3）风险处置；（4）后评价。即风险预警的程序为：信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价。

4、下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（）。【选择题】

A.总额差异的重要性大于细目差异

B.要定出追踪的差异金额或比率门槛

C.依据预算的分类个别分析

D.若差异很大则需要各个项目同时进行改进

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：现金预算和实际的差异分析要点：（1）总额差异的重要性大于细目差异；（选项A说法正确）（2）要定出追踪的差异金额或比率门槛；（选项B说法正确）（3）依据预算的分类个别分析；（选项C说法正确）（4）刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善；（选项D说法错误）（5）若实在无法降低支出，需设法增加收入。

5、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的Ⅱ. 有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合Ⅲ. 对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好Ⅳ. 有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合，它为投资者提供了一切可行的组合投资机会，投资者需要做的是在其中选择自己最满意的证券组合进行投资。不同的投资者对期望收益率和风险的偏好有所区别，因而他们所选择的最佳组合将有所不同。（Ⅱ项错误）有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的（Ⅰ项正确）；对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好（Ⅲ项正确）； 有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣。（Ⅳ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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