2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2021-02-03)

发布时间：2021-02-03

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。【选择题】

A.每年，每年

B.每半年，每半年

C.每年，每半年

D.每半年，每年

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少每年评估一次流动性风险限额，每半年开展一次流动性风险压力测试。

2、下列关于货币现值和终值的说法中，错误的有（）。Ⅰ.现值是以后年份收到或付出资金的现值价值Ⅱ.可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值Ⅲ.其他条件不变时，现值与时间成正比例关系Ⅳ.由现值求解终值的过程称为贴现【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：现值是以后年份收到或付出资金的现值价值；（Ⅰ项正确）可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值；（Ⅱ项正确）其他条件不变时，终值和时间成正比例关系，现值和时间成反比例关系；（Ⅲ项错误）将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现， 所以，由终值求解现值的过程称为贴现。（Ⅳ项错误）

3、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。Ⅰ.在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标；（Ⅰ项正确）在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认；（Ⅱ项正确）如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。（Ⅲ项错误、Ⅳ项正确）

4、以高价买进的战略若要成功，必须具备的条件不包括（）。【选择题】

A.必须是具备良好展望的股类

B.必须是明星股

C.必须是行情看涨时

D.选择公司业绩良好的股票

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：以高价买进的战略若要成功，必须具备三个条件：（1）必须是具备良好展望的股类；（2）必须是行情看涨时；（3）选择公司业绩良好的股类。

5、在风险价值计量中包含的基本因素有（）。Ⅰ.未来一定时期 Ⅱ.给定的置信度Ⅲ. 风险权重 Ⅳ.资产负债差额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险价值描述了在某一特定的时期内，在给定的置信度下，某一金融资产或其组合可能遭受的最大潜在损失值。风险价值计量中包含两个基本因素，即未来一定时期和给定的置信度（Ⅰ项和Ⅱ项正确）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（　　）的特点。
Ⅰ收集和分析信息的能力强Ⅱ可通过适当的资产组合以分散风险
Ⅲ只强调盈利Ⅳ投资资金来源分散而量小

A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：
各类机构投资者的资金来源、投资目的、投资方向虽各不相同，但一般都具有投资的资金量大、收集和分析信息的能力强、注重投资的安全性、可通过有效的资产组合以分散投资风险、对市场影响大等特点。
心理账户的本质特征具有（ ）。

A、非替代性
B、间断性
C、客观性
D、分散性
答案：A
解析：
A
心理账户与传统的会计账户不同，其本质的特征是“非替代性”，也就是不同账户的金钱不能完全替代，这使人们产生“此钱非彼钱”的认知错觉，从而导致非理性的经济决策行为。
（　　）已成为市场普遍接受的风险控制指标。

A、剩余期限
B、久期
C、修正久期
D、凸性
答案：B
解析：

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