2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-02-01)

发布时间：2020-02-01

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取监管措施。【选择题】

A.中国证监会

B.国务院

C.证券业协会

D.中国证监会及其派出机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

2、

以下投资策略中， 不属于积极债券组合管理策略的是（）。

Ⅰ. 指数化投资策略

Ⅱ. 多重负债下的组合免疫策略

Ⅲ. 多重负债下的现金流匹配策略

Ⅳ. 债券互换

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：积极债券组合管理策略包括：水平分析、 债券互换（Ⅳ项属于）、 骑乘收益率曲线。

3、

下列关于客户评级说法正确的是（）。

I. 客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价

II.违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础

III.在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0. 05％中的较高者

IV.客户评级主要是违约和违约概率的分析

A.I、II

B.III、IV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：客户评级是对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小；（I项错误）

在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0. 03％中的较高者。（III项错误）

4、

下列属于免疫策略的是（）。

Ⅰ.满足单一负债要求的投资组合免疫策略

Ⅱ.多重负债下的组合免疫策略

Ⅲ.多重负债下的投资组合免疫策略

Ⅳ.多重负债下的现金流匹配策略

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：免疫策略包括：

（1）满足单一负债要求的投资组合免疫策略；（Ⅰ项正确）

（2）多重负债下的组合免疫策略；（Ⅱ项正确）

（3）多重负债下的现金流匹配策略。（Ⅳ项正确）

5、下列各项中，正确的是（）。【选择题】

A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出

B.意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金+现有负债）/基本费用

C.意外或灾害承受能力=（可变现资产+现有负债）/基本费用

D.失业保障月数=不可变现资产/月固定支出

正确答案:A

答案解析:选项A正确：失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出；意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金-现有负债）/基本费用。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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