速看：A11《银行保险》2021年考试大纲

发布时间：2021-04-09

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相信大家对于2021年A11《银行保险》还不了解吧!没关系，下面51题库考试学习网就给大家分享一下，赶紧来围观!

第一章 银行保险概述 10%

第一节 银行保险的定义

1. 熟悉销售渠道说、产品服务说、经营方式说、发展战略说等不同学术流派的银行保险定义;

2. 熟悉银行保险各种定义的区别和联系;

3. 掌握银行保险的定义和内涵。

第二节 国外银行保险的产生与发展

1. 了解法国银行保险的发展历程、运行模式、产品战略和监管环境;

2. 了解德国银行保险的发展历程、运行模式和监管环境;

3. 了解美国银行保险的发展历程、运行模式、产品战略和监管环境;

4. 了解英国、意大利、西班牙、日本、韩国等国银行保险的发展历程、运行模式、产品战略和监管环境。

第三节 国内银行保险的产生与发展

1. 了解国内银行保险的发展历程;

2. 熟悉国内银行保险产品的变化历程;

3. 熟悉国内银行保险组织管理体系的变化历程;

4. 熟悉国内银行保险存在的主要问题;

5. 了解香港特别行政区银行保险的发展历程、经营模式、产品类型、销售方式、监管体系;

6. 了解台湾地区银行保险的发展历程、组织模式、发展现状与特色。

第二章 银行保险的经营模式与利益分配机制 12%

第一节 银行保险的经营模式

1. 掌握分销协议模式的定义;

2. 熟悉分销协议模式的优劣势;

3. 掌握战略联盟模式的定义;

4. 熟悉战略联盟模式的优劣势;

5. 掌握合资公司模式的定义;

6. 熟悉合资公司模式的优劣势;

7. 掌握金融集团模式的定义;

8. 熟悉金融集团模式的优劣势;

9. 熟悉四种银行保险模式的优点和缺点。

第二节 商业银行的业务范围和内部结构

1. 了解银行的职能与分类;

2. 熟悉商业银行的业务范围;

3. 熟悉商业银行的组织形式和内部结构;

4. 掌握银行保险在商业银行中的低位与作用。

第三节 保险公司的业务范围和内部结构

1. 掌握保险公司的职能;

2. 熟悉保险公司的分类;

3. 熟悉保险公司的业务范围;

4. 熟悉保险公司的组织形式和内部结构;

5. 掌握银行保险在保险公司的地位与作用。

第四节 银行保险的利益分配机制

1. 掌握银行保险的利益分配机制;

2. 熟悉国内银行保险利益分配现状;

3. 熟悉银行保险利益分配策略。

第三章 银行保险的产品和服务 15%

第一节 银行保险产品和服务的功能和特点

1. 掌握银行保险产品和服务的功能;

2. 掌握银行保险产品和服务的特点。

第二节 人身保险类银行保险产品

1. 熟悉人身保险产品的特征;

2. 掌握人身保险产品的分类及主要产品。

第三节 财产保险类银行保险产品

1. 熟悉财产保险类产品的特征;

2. 熟悉财产保险产品的分类;

3. 掌握财产保险类银行保险的主要产品。

第四节 银行保险产品与服务的发展趋势

1. 了解银行保险的产品创新趋势;

2. 了解银行保险的服务完善趋势。

第四章 银行保险的营销管理 15%

第一节 渠道管理

1. 了解银行保险渠道的基本情况;

2. 熟悉银行保险渠道的分类;

3. 熟悉银行保险渠道的拓展;

4. 熟悉银行保险渠道的维护;

5. 熟悉银行保险的网点管理;

6. 熟悉银行保险渠道与产品的匹配。

第二节 销售管理

1. 熟悉银行保险的代理关系;

2. 熟悉银行保险的经营规则;

3. 熟悉银行保险销售代理模式;

4. 熟悉银行保险销售行为管理;

5. 熟悉银行保险代理费用管理。

第三节 人员管理

1. 了解银行保险人员管理架构;

2. 熟悉银行保险销售队伍管理;

3. 熟悉银行保险薪酬制度和激励机制;

4. 熟悉营销业务培训。

第五章 银行保险的运营管理(上) 15%

第一节 银行保险核保

1. 熟悉人身保险类银行保险核保要素与操作实务;

2. 熟悉财产保险银行保险核保要素与操作实务。

第二节 银行保险承保

1. 掌握银行保险承保的概念;

2. 熟悉银行保险承保主要环节与基本业务流程;

第三节 银行保险理赔

1. 掌握银行保险理赔管理的原则和流程;

2. 熟悉人身保险类银行保险理赔操作实务;

3. 熟悉财产保险类银行保险理赔操作实务。

第四节 客户服务

1. 了解客户服务的概念;

2. 熟悉银行保险客户服务的概念与分类;

3. 熟悉银行保险客户服务的依据和原则;

4. 掌握银行保险客户服务的主要内容;

5. 了解银行保险客户服务能力建设。

第六章 银行保险的运营管理(下) 10%

第一节 技术支持

1. 熟悉银保通系统的含义、基础架构、交易种类、业务流程、发展趋势;

2. 熟悉银行核心业务系统与应用;

3. 掌握保险公司核心业务系统与应用。

第二节 风险控制

1. 熟悉风险的基本概念与分类;

2. 掌握银行保险的风险控制方法;

3. 掌握银行保险风险控制技术;掌握银行保险风险控制重点;

4. 掌握银行保险风险控制对策。

第七章 银行保险的监管 18%

第一节 银行保险监管的主客体和内容

1. 了解银行保险监管的主体;

2. 了解银行保险监管的客体;

3. 掌握银行保险监管的内容;

4. 熟悉我国银行保险监管的措施。

第二节 银行保险市场主体经营行为的监管

1. 掌握代理关系管理;

2. 掌握产品管理;

3. 掌握代理费用管理;

4. 掌握销售行为管理;

5. 掌握客户服务管理;

6. 掌握应急管理;

7. 掌握销售误导管理。

第三节 保险公司偿付能力的监管

1. 熟悉偿付能力评估;

2. 了解偿付能力报告和管理;

3. 了解偿付能力监测和预警。

第四节 银行保险经营主体内部控制机制的监管

1. 掌握银行保险内部控制的层次;

2. 熟悉银行保险内部控制的组织及职责;

3. 熟悉银行和保险公司内控制度的执行力监管;

4. 掌握银行保险从业人员资质监管。

第五节 银行与保险公司深层次合作和跨业监管

1. 熟悉商业银行投资保险公司股权的监管;

2. 熟悉保险公司投资商业银行股权的监管;

3. 熟悉多元化和综合性的金融保险服务的监管

第八章 银行保险的典型案例研究 5%

第一节 国外银行保险典型案例

1. 熟悉汇丰集团银行保险案例;

2. 熟悉荷兰国际集团银行保险案例;

3. 熟悉德国安联集团银行保险案例;

4. 了解欧美银行保险逆集团化趋势。

第二节 国内银行系保险公司崛起

1. 了解银行保险系公司概述;

2. 了解银行系保险公司的分类;

3. 了解银行系保险公司的崛起;

4. 了解银行系保险公司的业务模式;

5. 了解银行系保险公司的发展方向。

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