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单选题
对疑似套现信用卡采取的风险防控措施，以下错误的是（）
A
冻结信用卡
B
只要信用卡尚未逾期，可暂不处理
C
降低信用卡额度
D
对客户进行警告，并加强监控
参考答案
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考题
银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。防范从业人员与( )勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料等行为。
A、外部机构或个人B、柜员C、客户经理D、大堂经理
考题
根据徽商银行信用卡业务催收管理制度，发现持卡人逾期金额超过1万或超过持卡人信用额度80％的风险预警信号，应采取哪项基本处理措施（）A、立即止付B、提前信函催收C、列入动态监控D、立即冻结
考题
所持汇通信用卡包括但不限于以下情况的不得参加积分活动（）。A、信用卡被止付、停用、账户冻结、自行注销B、未偿还其对宁波银行所负债务（如信用卡处于逾期状态）C、所持信用卡有溢缴款D、违反汇通信用卡领用合约相关规定
考题
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，商业银行为加强信用卡透支额度管理，应当采取下列（）等措施。A、对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理B、将核定信用额度和单张信用卡分期付款业务总额度上限进行统一管理C、密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，严格根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额D、对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，加大信用风险管理力度
考题
（）主要负责对各市县行开展融资类信用卡业务过程中的风险防控、合规管理、资产保全、催收和核销进行管理和指导，对融资类信用卡逾期率和不良率进行考核。A、审计监察部B、合规与风险管理部C、电子银行中心D、业务管理部
考题
全面落实员工用卡“三个严禁”，即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用客户信用卡、严禁（）。A、截留客户的信用卡B、以虚假资料办理信用卡C、冒用他人身份使用信用卡D、员工利用信用卡套现
考题
以下关于我招行信用卡额度的说法正确的是（）A、招行普通信用卡的额度是5万B、招行白金信用卡额度是8万起C、客户提供的资产证明材料越多额度越高D、我招行信用卡中心只负责卡片制作，不负责额度审批
考题
下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的B、收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的C、收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的D、总行认定存在较大风险，须立即关闭的
考题
确认为信用卡疑似套现交易的，采取措施包括（）。A、将其列为监控对象，跟踪分析用卡记录；B、短信、电话或口头提醒，教育其规范用卡；C、调减信用卡授信额度50％以上；D、控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额；E、酌情关闭信用卡消费使用功能；F、必要时可直接作“银行止付卡片”处理；G、列入发卡系统黑名单，永久拒绝其办新卡。
考题
下列属于分行负责本辖区信用卡欺诈防控工作职责的是：（）A、根据总行信用卡中心要求组织落实本辖区欺诈防控工作B、负责所辖区域信用卡欺诈状况的研究、监测、上报C、负责对所辖区域信用卡欺诈防控工作完成情况的监督、检查、披露D、负责所辖区域信用卡欺诈案件的调查、催缴、起诉、报案等工作
考题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）
考题
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。A、降低授信额度B、止付C、将相关信息录入征信系统D、将相关信息录入银行间共享欺诈信息库
考题
对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。A、一律按严重套现作“银行止付卡片”B、信用额度调整为1C、列入发卡系统黑名单D、永久拒绝其再办卡。
考题
判断题抓紧提出落实措施方案。要针对信用卡套现、伪卡欺诈、利用ATM盗取客户资金和短信诈骗等高发案件，落实账户实名制、降低信用卡发卡风险、保障银行卡信息安全、加强交易监测和使用管理、严格受理市场风险管理、规范市场竞争、加强宣传等重点工作。（）A
对B
错
考题
单选题全面落实员工用卡“三个严禁”，即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用客户信用卡、严禁（）。A
截留客户的信用卡B
以虚假资料办理信用卡C
冒用他人身份使用信用卡D
员工利用信用卡套现
考题
多选题按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。A降低授信额度B止付C将相关信息录入征信系统D将相关信息录入银行间共享欺诈信息库
考题
单选题关于惠农信用卡，以下说法错误的是（）。A
惠农信用卡的授信期限最长可达5年B
在透支额度内，惠农信用卡持卡人可自助、循环地使用透支额度，还可全额取现或转账C
惠农信用卡能满足涉农产品流通领域客户的短期、小额、频繁的资金周转需求D
惠农信用卡持卡人最高授信额度不超过5万元
考题
判断题根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）A
对B
错
考题
单选题以下关于我招行信用卡额度的说法正确的是（）A
招行普通信用卡的额度是5万B
招行白金信用卡额度是8万起C
客户提供的资产证明材料越多额度越高D
我招行信用卡中心只负责卡片制作，不负责额度审批
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