2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-01-21)

发布时间：2020-01-21

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。【单选题】

A.慎选投资标的，分散风险

B.评估开源渠道，提供建议

C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

正确答案:D

答案解析:积累者：担心财富不够用，致力于积累财富；量出为入，开源重于节流；有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述，王丽女士的财富观属于积累者；

2、按照消费行为分类，企业收集的数据来自（）。【多选题】

A.购买情况

B.购买频率

C.购买数量

D.购买金额

E.购买场所

正确答案:A、B、D

答案解析:许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析，主要从三方面收集数据、进行分析，即购买情况、购买频率和购买金额（选项ABD正确）。

3、根据生命周期理论，个人的消费支出与( )有关。【多选题】

A.可预期开支

B.即期收入

C.工作时间

D.退休时间

E.未来收入

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:生命周期理论认为，一个人将综合考虑其即期收入（选项B正确）、未来收入（选项E正确）、可预期开支（选项A正确）、工作时间（选项C正确）、退休时间（选项D正确）等因素来决定其目前的消费和储蓄，使其消费水平在各保持相对平稳的水平。

4、个人生命周期中探索期的主要理财活动是（ ）。【单选题】

A.偿还房贷、筹教育金

B.量入节出、存自备款

C.求学深造、提高收入

D.收入增加、筹退休金

正确答案:C

答案解析:选项C：求学深造、提高收入是探索期最主要的理财活动；

5、在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有（ ）。【多选题】

A.理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

B.在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

C.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

D.在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢

E.在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:在面对面接触中,理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要：
（1）见面前的准备工作，包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等（选项A正确）；
（2）在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然（选项B正确）；
（3）掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用（选项C正确）；
（4）做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复（选项DE正确）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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