2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-13)

发布时间：2021-11-13

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估的频率主要取决于（      ）。【多选题】

A.客户的投资金额和占比

B.投资环境的变化

C.客户的要求

D.客户个人财务状况变化幅度

E.客户的投资风格

正确答案:A、D、E

答案解析:定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估的频率主要取决于以下三个因素：客户的投资金额和占比（选项A正确）、客户个人财务状况变化幅度（选项D正确）以及客户的投资风格（选项E正确）。

2、人们对自己的家庭及个人进行风险管理，做法正确的有（ ）。【多选题】

A.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移

B.对资产进行分散投资来降低投资风险

C.通过法律手段对信用风险进行保全

D.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险

E.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，这些风险主要包括：投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因为人身风险而引发的家庭财务危机。所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移（选项A做法正确），满足家庭的财富保障和安全需要；对资产进行分散投资来降低投资风险（选项B做法正确）；通过法律手段对信用风险进行保全（选项C做法正确）；通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险和操作风险等（选项DE做法正确）。

3、专业的理财规划都是长期性的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。客户的理财目标按时间的长短可以分为短期、中期和长期。

4、客户实现其理财目标最重要的基础是（）。【单选题】

A.理财师的专业规划

B.客户现在以及未来的财务资源

C.理财规划方案的执行

D.理财师的后续跟踪服务

正确答案:B

答案解析:客户现在以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础（选项B正确）。

5、对于理财规划服务而言，没有较完整的客户信息，也能提供综合全面合适的建议。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对于理财规划服务而言，没有较完整的客户信息，不可能提供综合全面合适的建议。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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