2021年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练(2021-09-14)

发布时间：2021-09-14

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、基金财产的保管由独立于基金管理人的（ ）负责。【单选题】

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人

正确答案:A

答案解析:基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，故本题选择A选项。

2、衍生金融工具不包括（ ）。【单选题】

A.远期合约

B.期权合约

C.金融债券

D.互换协议

正确答案:C

答案解析:衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断的增多。

3、下列关于中国证券投资者的交易行为特征的说法不正确的是（ ）。【单选题】

A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征

B.加强我国证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益的需要

C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差

D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为

正确答案:C

答案解析:C项说法不正确，近几年来，国内许多学者借鉴西方行为金融学的研究成果，对中国证券投资者的交易行为特征进行了细致分析和实证检验。结果表明，中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心理偏差，其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中国特色的心理偏差；中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征；加强我国证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益的需要；构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为。

4、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是(  )。【单选题】

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

正确答案:D

答案解析:D属于内部控制的基本要求。基金管理公司内部控制的总体目标：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则；自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

5、基金季度报告不包括（ ）。【单选题】

A.托管人报告

B.主要财务指标和净值表现

C.管理人报告

D.投资组合报告、份额变动情况

正确答案:A

答案解析:基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。
基金招募说明书应当包括（ ）。
Ⅰ.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期
Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情况
Ⅲ.基金合同和基金托管协议的内容摘要
Ⅳ.基金份额的发售日期、价格、费用和期限

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：D
解析：
招募说明书的主要披露事项：1.招募说明书摘要。基金募集申请的核准文件名称和核准日期。3.基金管理人和基金托管人的基本情况。4.基金份额的发售日期、价格、费用和期限。5.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。6.基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。7.基金的投资目标、投资方向、投资策略、 业绩比较基准、投资限制。8.基金资产的估值。9.基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。10.基金认构费、申购费、赎
下列关于利息率、名义利率和实际利率的说法错误的是（ ）。

A.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位
B.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率
C.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率
D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低
答案：D
解析：
1.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位。2.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率。3.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。4.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。5.通常所说的年利率都是指名义利率
股权投资基金管理人不应()

A.委托销售私募基金时，自行或委托第三方，对股权投资基金进行风险评级
B.自行销售私募基金时，采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估
C.向投资者承诺投资本金不受损失
D.通过传播媒体向特定对象进行宣传
答案：C
解析：
股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构在宣传推介过程中不得有以下行为：(1)向合格投资者之外的单位和个人募集资金；或者为投资者提供多人拼凑、资金借贷等满足投资金额的建议或者便利；(2)通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介；(3)口头或者通过签订回购协议、承诺函等方式直接或者间接向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益，或者预测收益率；(4)宣传推介材料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；(5)夸大宣传、片面宣传股权投资基金，违规使用安全、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险、本金无忧等可能使投资者认为投资股权投资基金没有风险的表述；(6)诋毁其他股权投资基金管理人、托管人或者销售机构；(7)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或者推荐性文字；(8)向投资者宣传的股权投资基金投向与股权投资基金合同约定的投向不符；(9)未充分披露股权投资基金交易结构、各方权利义务、收益分配、费用安排、关联交易(如有)、委托投资顾问(如有)等情况；(10)中国证监会认定的其他行为。
政府基金监管的监管时间为（ ）。

A.市场进入时
B.市场活动期间
C.市场退出时
D.基金机构从设立直至终止的全过程
答案：D
解析：
行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各个方面，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

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