2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-22)

发布时间：2021-08-22

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、资本市场线是（）。【选择题】

A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B.衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C.以E(rP）为横坐标、βp为纵坐标

D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

2、证券期望收益率为0.11，贝塔值是1. 5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型，这个证券（）。【选择题】

A.被低估

B.被高估

C.定价公平

D.价格无法判断

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据资产定价模型，该证券风险收益率=，其与证券的期望收益率相等，说明市场给其定价既没有高估也没有低估，是比较合理的。

3、在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品。以上描述的是证券产品选择基本原则中的（）。【选择题】

A.效益与风险最佳组合原则

B.分散投资原则

C.理智投资原则

D.集合理财原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券产品选择的原则包括：（1）效益与风险最佳组合原则。是指在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品；（2）分散投资原则。证券投资产品的多样化，建立科学有效的证券产品组合；（3）理智投资原则。证券投资在经过分析、比较后审慎地选择证券产品。

4、下列关于久期分析的原理的说法中，正确的有（）。Ⅰ.久期也称持续期，久期分析即为持续期分析或期限弹性分析Ⅱ.久期分析是衡量利率变动对整体经济价值的影响Ⅲ.久期对于财务经理的主要价值在于它是衡量利率风险的直接方法Ⅳ.久期一定会随着到期时间的增长而增长【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期也称持续期，久期分析即为持续期分析或期限弹性分析（Ⅰ项正确），主要用于衡量利率变动对整体经济价值的影响（Ⅱ项正确）。久期对于财务经理的主要价值在于它是衡量利率风险的直接方法（Ⅲ项正确），久期越长，利率风险越大、债券的到期时间越长，价格的利率敏感性越强，这与债券的到期时间越长，久期越长，是一致的。但是，久期并不一定总随着到期时间的增长而增长。（Ⅳ项错误）

5、下列不属于利率风险的是（）。【选择题】

A.重新定价风险

B.收益率曲线风险

C.期权性风险

D.股票价格风险

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：利率风险是指由于市场利率变动的不确定性导致的损失的可能性。利率波动会直接导致证券投资资产价值的变化，利率风险按照来源不同，分为重新定价风险、收益率曲线风险、期权性风险和基准风险。

6、证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。Ⅰ.公平Ⅱ.诚实信用Ⅲ.勤勉 Ⅳ.审慎【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

7、个人生命周期中的高原期的理财活动主要包括（）。Ⅰ.偿还房贷Ⅱ.准备退休Ⅲ.负担减轻Ⅳ.筹教育金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：高原期对应的年龄阶段约55~60岁。 这个时期基本上没有大额支出，也没有债务负担，财富积累到了最高峰，为未来的生活奠定一定的基础，主要的理财活动是负担减轻、准备退休（Ⅱ项和Ⅲ项正确）。

8、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是（）。【选择题】

A.死亡率模型

B.Logit模型

C.线性概率模型

D.线性辨别模型

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：死亡率模型属于违约概率模型。目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型（选项C属于）、 Logit模型（选项B属于）、Probit模型和线性辨别模型（选项D属于）。

9、客户的常规性收入包括（）。Ⅰ.租金收入 Ⅱ.奖金 Ⅲ.股票投资收益 Ⅳ.工资 Ⅴ.津贴 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：常规性收入，也可称为经常性收入、持久性收入，是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，一般是在上一年收入的基础上作出合理的预期，如工资（Ⅳ项正确）、奖金（Ⅱ项正确）和津贴（Ⅴ项正确）、股票和债券投资收益（Ⅲ项正确）、银行存款利息和租金收入（Ⅰ项正确）等。

10、人身意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。Ⅰ.普通意外伤害险Ⅱ.特殊意外伤害险Ⅲ.普通型人寿保险Ⅳ.特定意外伤害险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：人身意外伤害保险的分类：（1）按保险风险分类普通意外伤害保险、特定意外伤害保险；（2）按保险期限可分为1年期意外伤害保险、极短期意外伤害保险、多年期意外伤害保险。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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