2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-05-09)

发布时间：2020-05-09

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、财务自由度越接近或者大于（），表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越高。【选择题】

A.0

B.0.1

C.0.5

D.1

正确答案:D

答案解析:选项D正确：财务自由度越接近“1”或者大于“1”， 表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越高。

2、关于最优证券组合，以下说法中错误的是（）。【选择题】

A.有效组合一定在有效边界上

B.是在既定风险下收益最高的组合

C.无差异曲线与有效边界的切点

D.投机性投资者的最佳选择

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合（选项C说法正确），所有有效组合一定在有效边界上（选项A说法正确），而且为理性投资者的最佳选择（选项D说法错误），是在既定风险下收益最高的组合（选项B说法正确）。

3、在制定保险规划前应考虑的因素不包括（）。【选择题】

A.适应性

B.经济支付能力

C.选择性

D.风险性

正确答案:D

答案解析:在制定保险规划前应考虑以下三个因素:①适应性；②客户经济支付能力；③选择性。

4、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。Ⅰ. 对应年龄为45〜54岁Ⅱ. 保险计划为养老险、投资型保险Ⅲ. 主要理财活动为收入增加、筹退休金Ⅳ. 投资工具主要是活期存款、股票、基金定投【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：维持期对应的年龄为45-54岁（Ⅰ项正确），是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段。主要理财活动为收入增加、筹退休金（Ⅲ项正确）；保险计划为养老险、投资型保险（Ⅱ项正确）；投资工具为多元投资组合（Ⅳ项错误）。

5、证券市场技术分析中道氏理论认为（）。Ⅰ.市场价格平均指数可以反映和解释市场的大部分行为Ⅱ.趋势应得到交易量的确认 Ⅲ.平均价格涵盖一切信息的假设Ⅳ.工业平均指数和公用事业平均指数须在同一方向运行时才可确认趋势的形成【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：道氏理论的主要原理有：市场价格平均指数可以解释和反映市场的大部分行为（Ⅰ项正确）；市场波动具有某种趋势；趋势必须得到交易量的确认（Ⅱ项正确）；提出平均价格涵盖一切信息的假设（Ⅲ项正确）；一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号；主要趋势有三个阶段；两种平均价格指数必须相互加强。工业平均指数和运输业平均指数须在同一方向运行时才可确认趋势的形成（Ⅳ项错误）。

6、采取调查问卷收集客户资料，其优点不包括（）。【选择题】

A.简单易行

B.容易量化

C.客户接受度高

D.精确科学

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：调查问卷的缺点是缺乏精确度。

7、已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值标准差平面上，由证券A和证券B构建的证券组合将位于连接A和B的直线或某一条弯曲的曲线上，并且（）。【选择题】

A.不同组合在连线上的位置与具体组合中投资于A和B的比例无关

B.随着A与B的相关系数p值的增大，连线弯曲得越厉害

C.A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定

D.A与B的组合形成的直线或曲线的形状与投资于A和B的比例有关

正确答案:C

答案解析:选项C正确：A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定，即A与B的相关系数决定，与投资于A和B的比例无关（选项D错误）；具体组合中投资于A和B的比例决定不同组合在连线上的位置（选项A错误）；当相关系数ρ属于0到1之前时，随着相关系数ρ增大，弯曲程度将降低（选项B错误）。

8、下列属于客户现金流量表内容的有（）。Ⅰ.净资产额度Ⅱ.主要收入的分类、现金价值及其与总收入的占比情况Ⅲ.主要支出的分类、现金价值及其与总支出的占比情况Ⅳ.结余额度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户家庭现金流量表项目包括主要收入的分类、现金价值及其与总收入的占比情况（Ⅱ项正确）；主要支出的分类、现金价值及其与总支出的占比情况（Ⅲ项正确）；结余额度（Ⅳ项正确）。

9、下列关于情景分析法，说法正确的有（）。Ⅰ. 情景分析法也叫做脚本法或前景描述法Ⅱ. 以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提Ⅲ. 在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法Ⅳ. 执行步骤共有五步Ⅴ. 情景分析法不适用于资金密集的情况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅱ、 Ⅲ 、 Ⅳ

C.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅴ

D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：情景分析的执行步骤一共有6步；（Ⅳ项错误）情景分析法适用于资金密集、产品／技术开发的前导期长、战略调整所需投入大、风险高的产业或不确定因素太多，无法进行唯一准确预测的情况。（ Ⅴ 项错误）

10、根据资本资产定价模型，β系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平之间是（）关系。【选择题】

A.正相关

B.负相关

C.不相关

D.非线性相关

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据资本资产定价模型，β系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平之间是正相关关系。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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