2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-13)

发布时间：2020-02-13

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于有效市场假说与行为金融理论的区别，说法正确的是（）。
I.有效市场假说的核心命题是投资者的理性决策
II.行为金融理论认为投资者的决策过程并不符合理性人的假设
III.行为金融理论对有效市场假说的方法变革
IV.行为金融理论对有效市场假说的理论创新【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.II、III、IV

D.I、IV

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：有效市场假说与行为金融理论的区别：

（1）有效市场假说的核心命题是投资者的理性决策（I项正确）。投资者的理性决策具有如下特征：

①偏好的稳定性和一致性。
②手段的一致性。
③最追求效用最大化。
（2）行为金融理论认为投资者的决策过程并不符合理性人的假设（II项正确）。人在现实中的选择经常违背新古典提出的完备性、传递性等“公理”，包括：
①缺乏完整的、统一的、能够对所有可能选择进行排序的效用函数，人们的“偏好”经常发生颠倒，只能找出所有备用选择的一部分而不是全部。
②人们对选择后果，不确定未来事件的概率也无从估计并使之保持一致性。

2、期货套利分为（）。
Ⅰ.价差套利
Ⅱ.期现套利
Ⅲ.跨期套利
Ⅳ.跨市套利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期货套利分为价差套利和期现套利这两种。所谓价差套利，是指利用期货市场上不同合约之间的价差进行的套利行为。价差套利也可称为价差交易、套期图利。期现套利，是指利用期货市场与现货市场之间不合理价差，通过在两个市场上进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。

3、行业的市场类型分为（）。
Ⅰ.完全竞争
Ⅱ.垄断竞争
Ⅲ.寡头垄断
Ⅳ.完全垄断【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据市场竞争激烈程度，行业基本上可以分为四种市场类型：完全竞争（Ⅰ项正确）、垄断竞争（Ⅱ项正确）、寡头垄断（Ⅲ项正确）、完全垄断（Ⅳ项正确）。

4、

移动平均数可以分为（）三种。

Ⅰ.算术移动平均线

Ⅱ.几何移动平均线

Ⅲ. 加权移动平均线

Ⅳ.指数平滑移动平均线

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：移动平均数可以分为算术移动平均线（Ⅰ项正确）、加权移动平均线（Ⅲ项正确）、指数平滑移动平均线（Ⅳ项正确）三种。

5、

假定年利率为20%，每半年计息一次，则有效年利率为（）。

【选择题】

A.10%

B.20%

C.21%

D.40%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有效年利率EAR公式为：

。其中，r表示名义利率，m表示一年内计复利次数。由题意可知：r=20%，m=2，代入公式计算可得：

。

6、信用风险识别的内容和方法包括（）。
I.基本信息分析
II.财务报表分析
III.财务状况分析
IV.非财务因素分析
【组合型选择题】

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：进行信用风险识别，应从以下三方面入手：
（1）基本信息分析；（I项正确）
（2）财务状况分析；（III项正确）
（3）非财务因素分析。（IV项正确）

7、

在预测客户的未来收入时，应注意的是（）。

【选择题】

A.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测

B.股票等投资收益的预测往往以上一年的数值为参考

C.对于常规性收入，投资顾问应根据客户的具体情况进行重新估计

D.客户的每种收入的变化幅度基本上是一致的

正确答案:A

答案解析:选项A正确：常规性收入里的工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测；
选项B错误：有些收入（尤其是股票投资收益）随着市场环境的变化有很大的波动，有必要对这些收入进行重新估计，而不能以上年的数值为参考；

选项C错误：对于临时性的收入，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计；

选项D错误：预测客户的未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。每种收入的性质不同，变化幅度也不一样。

8、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。
Ⅰ.左边界呈线性
Ⅱ.左边界向外凸
Ⅲ.左边界向内凹
Ⅳ.左边界没有规律
 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域，可行域满足一个共同的特点：左边界必然是向外凸或呈线性（Ⅰ项、Ⅱ项正确），也就是说不会出现凹陷（Ⅲ项错误）。

9、由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同，所以每个人的目标可能有很大不同。下列不属于投资目标的是（）。【选择题】

A.出于某些目的的资本积累

B.通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入

C.防范个人风险

D.退休后的收入不足以通过保险实现的部分

正确答案:B

答案解析:

B项，通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入不需要通过投资实现，因此也不是投资的目标。

投资目标实际上也就是理财规划中的一些子目标：

（1）出于以下目的的资本积累
应付突发事件、家庭大额消费和支出、子女教育和个人职业生涯教育需要、一般性投资组合以积累财富。
（2）防范个人风险
个人风险主要包括过早死亡、丧失劳动能力、医疗护理费用、托管护理费用、财产与责任损失、失业。
（3）提供退休后的收入
通过数量分析，计算要达到理财目标需要的投资收益率，客观判断当前为实现理财目标而配置的资产是否能够在当前的投资状态下达到期望的目标。

10、技术分析方法常见的切线有（）。
Ⅰ.趋势线
Ⅱ.轨道线
Ⅲ.黄金分割线
Ⅳ.甘氏线和角度线【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：切线类是按一定方法和原则，在根据价格数据所描绘的图表中画出一些直线。常见的切线有趋势线（Ⅰ项正确）、轨道线（Ⅱ项正确）、黄金分割线（Ⅲ项正确）、甘氏线、角度线（Ⅳ项正确）等。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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