2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-08-02)

发布时间：2020-08-02

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济，下列关于利率与股票价格影响关系的说法中，正确的有（）。Ⅰ.利率下降时，股票价格下降  Ⅱ.利率下降时，股票价格上升Ⅲ.利率上升时，股票价格下降  Ⅳ.利率上升时，股票价格上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中央银行调整基准利率的高低，对证券价格产生影响。一般来说，利率下降时，股票价格就上升（Ⅱ项正确）；而利率上升时，股票价格就下降（Ⅲ项正确）。

2、证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的（）。Ⅰ.职业操守Ⅱ.合规意识Ⅲ.敬业精神Ⅳ.管理能力【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十九条：证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守（Ⅰ项正确）、合规意识（Ⅱ项正确）和专业服务能力。

3、在双重顶反转突破形态中，颈线是（）。【选择题】

A.上升趋势线

B.下降趋势线

C.支撑线

D.压力线

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在双重顶反转突破形态中，颈线是支撑线。

4、中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是（）。【选择题】

A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：紧的货币政策主要政策手段是：减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制。

5、投资顾问在对客户未来收入进行预测时，应考虑到（）。    Ⅰ.估计客户有可能获得的最高收入  Ⅱ.估计客户收入最低情况下的收入Ⅲ.估计客户正常情况下的收入  Ⅳ.先计算客户上一年的实际收入【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：由于客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性，应该进行两种不同的收入预测：估计客户收入最低情况下的收入（Ⅱ项正确）；客户正常情况下的收入（Ⅲ项正确）。

6、艾氏波浪理论的形成经历了一个较为复杂的过程，正式确立后考虑的因素有（）。Ⅰ. 价格指数Ⅱ. 股价形态经历的时间Ⅲ. 股价形态Ⅳ. 股价高低点相对位置【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但是他的这些研究成果没有形成完整的体系，在他在世的时候没有得到社会的广泛承认。直到20世纪70年代,柯林斯的专著WaveTheory出版后,波浪理论才正式确立。艾氏波浪理论考虑的因素如下：（1）股价定势所形成的形态；（2）股价定势图中各个高点和低点所处的相对位置；（3）完成某个形态所经历的时间长短。

7、某公司某会计年度的营业收入2000万，息税前利润为500万，利息费用20万，年末净经营资产为1000万元，年末净负债为400万元公司的所得税率为33% ,下列财务指标正确的有（）。Ⅰ.营业净利率为16.08%Ⅱ.净经营资产周转率为1.5次Ⅲ.净资产收益率为32.16%Ⅳ.已获利息倍数为25倍【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：营业净利润率=净利润/营业收入，利润总额=息税前利润-利息费用=500-20=480万元，净利润=利润总额*（1-所得税税率）=480*（1-33%）=321.6万元，所以营业净利润率=321.6/2000=16.08%；（Ⅰ项正确）净经营资产周转率=净经营资产周转次数=营业收入／净经营资产=2000/1000=2；（Ⅱ项错误）净资产收益率=净利润/所有者权益=321.6/（1000-400）=53.6%；（Ⅲ项错误）已获利息倍数=息税前利润/利息费用=500/20=25。（Ⅳ项正确）

8、量化分析法是可以广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理问题的分析方法，下列有关量化分析法的说法中错误的是（）。【选择题】

A.量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法

B.量化分析法直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释

C.量化分析法对使用者的定量分析技术要求较高,不易为普通公众所接受

D.量化分析法往往需要和程序化交易技术相结合,对交易系统的速度和市场数据的精确度有较高要求

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释是技术分析法的特性而不是量化分析法的特性。

9、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。【选择题】

A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

正确答案:B

答案解析:选项B正确：定性信息是不可用具体数据衡量的， 题目中出现的定性信息包括：理财知识水平、兴趣爱好、投资偏好、健康状况、理财决策模式；定量信息是可以用数据衡量的，包括：现有投资情况、保单信息、雇员福利、养老金规划、收入与支出。

10、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。【选择题】

A.系统风险

B.非系统风险

C.信用风险

D.市场风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险；选项A不符合题意：系统风险是影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险；选项B不符合题意：非系统风险又称非市场风险或可分散风险。是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性；选项D不符合题意：市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。

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