2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-05-24)

发布时间：2020-05-24

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、客户理财价值观包括的几种类型有（）。Ⅰ.后享受型：投资以平衡型基金投资组合为主；保险以养老险或投资型保单为主Ⅱ.先享受型：投资以单一指数型基金为主；保险以基本需求养老险为主Ⅲ.购房型：投资以中短期比较看好的基金为主；保险以短期储蓄险或房贷寿险为主Ⅳ.以子女为中心型：投资以中长期表现稳定基金为主；保险以子女教育基金为主Ⅴ.以夫妻为中心型：投资于中短期表现稳定基金；保险以储蓄险或房贷寿险为主【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：理财价值观没有以夫妻为中心型的说法（V项错误）。

2、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（）。【选择题】

A.对于由相互独立的多种资产组成的资产组合,只要组成的资产个数足够多，其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

B.风险补偿是指事前（损失发生以前)以风险承担的价格补偿

C.风险转移只能降低非系统性风险

D.风险规避可以分为保险规避和非保险规避

正确答案:B

答案解析:A项，系统性风险可完全消除的表述是错误的。C项，风险转移既可以降低非系统性风险，也可以转移部分系统风险，只能降低非系统风险的策略是风险分散。D项，风险规避就是不做业务，不承担风险，并没有保险规避或非保险规避的说法，只有保险转移和非保险转移的说法。

3、保险规划的主要步骤包括（）。Ⅰ.确定保险标的    Ⅱ.选定保险产品Ⅲ.确定保险金额  Ⅳ.明确保险期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险规划的主要步骤包括：（1）确定保险标的；（Ⅰ项正确）（2）选定保险产品；（Ⅱ项正确）（3）确定保险金额；（Ⅲ项正确） (3）明确保险期限。（Ⅳ项正确）

4、下列关于证券投资宏观经济分析中总量分析法和结构分析法的说法，正确的是（）。【选择题】

A.总量分析和结构分析是互不相干的

B.总量分析侧重分析经济运行的动态过程

C.总量分析要服从结构分析的目标

D.结构分析侧重于对经济指标速度的考查

正确答案:B

答案解析:选项B说法正确：总量分析侧重于总量指标速度的考查，侧重分析经济运行的动态过程；选项A说法不正确：总量分析和结构分析是相互联系的；选项C说法不正确：结构分析要服从于总量分析指标；选项D说法不正确：结构分析侧重于对一定时期经济整体中组成部分相互关系的研究，侧重分析经济现象的相对静止状态。

5、以下投资策略中， 不属于积极债券组合管理策略的是（）。Ⅰ. 指数化投资策略Ⅱ. 多重负债下的组合免疫策略Ⅲ. 多重负债下的现金流匹配策略Ⅳ. 债券互换【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：积极债券组合管理策略包括：水平分析、 债券互换（Ⅳ项属于）、 骑乘收益率曲线。

6、不属于总体特点的是（）。【选择题】

A.大量性

B.同质性

C.差异性

D.无限性

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：总体即统计总体，是指根据一定的目的要求所确定的研究对象的全体。其特点包括：（1）同质性，是指总体中的各个单位必须具有某种共同的属性或标志数值，同质性是总体的根本特征，只有个体单位是同质的，统计才能通过对个体特征的观察研究，归纳和揭示出总体的综合特征和规律性；（选项B属于）（2）大量性，是指总体中包括的总体单位有足够多的数量，总体的大量性可使个别单位某些偶然因素的影响一表现在数量上的偏高、偏低的差异一相互抵消，从而显示出总体的本质和规律性；（选项A属于）（3）差异性或称变异性，是指总体的各单位之间有一个或若干个可变的品质标志或数量标志，从而表现出的差异；（选项C属于）

7、对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行（）的交易，通过两个市场的盈亏相抵，来锁定既得利润（或成本），规避股票市场的系统性风险。I.变化相同II.数量相当III.数量不等IV.方向相反【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行数量相当（Ⅱ项正确）、方向相反（Ⅳ项正确）的交易，通过两个市场的盈亏相抵，来锁定既得利润（或成本），规避股票市场的系统性风险。

8、技术分析中的棒形图，竖棒右边的横线代表（）。【选择题】

A.成交价格

B.成交量

C.开盘价

D.收盘价

正确答案:D

答案解析:选项D正确：技术分析中的棒形图，竖棒右边的横线代表收盘价。

9、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有（）。Ⅰ. 研究公司的财务报表无法获得超额报酬Ⅱ. 使用内幕信息无法获得超额报酬Ⅲ. 以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助Ⅳ. 基于公开资料的基础分析能够获得超额报酬【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：如果市场是半强式有效的，那么仅仅以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助（Ⅳ项错误），因为针对当前已公开的资料信息，目前的价格是合适的，未来的价格变化依赖于新的公开信息（Ⅲ项正确）。 在这样的市场中，只有那些利用内幕信息者才能获得非正常的超额回报（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）。

10、为使债券组合最大限度地避免市场利率变化的影响，满足单一负债要求的投资组合应首先满足以下两个条件：债券投资组合的久期（）负债的久期；投资组合的现金流量现值与未来负债的现值（）。【选择题】

A.等于；相等

B.不等于；不等于

C.不等于；相等

D.等于；不相等

正确答案:A

答案解析:选项A正确：使债券组合最大限度地避免市场利率变化的影响，满足单一负债要求的投资组合应首先满足以下两个条件：（1）债券投资组合的久期等于负债的久期；（2）投资组合的现金流量现值与未来负债的现值相等。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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