2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-07-17)
发布时间:2020-07-17
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列关于证券市场线与资本市场线的叙述,错误的是()。【选择题】
A.资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系
B.资本市场线是以证券市场线为基础发展起来的
C.证券市场线给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系
D.资本市场线没有指出每一个风险资产的风险与收益之间的关系
正确答案:B
答案解析:选项B叙述错误:证券市场线是以资本市场线为基础发展起来的;选项ACD叙述正确:资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系,但没有指出每一个风险资产的风险与收益之间的关系,而证券市场线则给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系。
2、避税规划的主要特征有()。Ⅰ.有规则性Ⅱ.非违法性Ⅲ.以价格为主要手段Ⅳ.前期规划性和后期的低风险性【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:避税规划的主要特征有以下几点:非违法性(Ⅱ项正确);有规则性(Ⅰ项正确);前期规划性和后期的低风险性(Ⅳ项正确);有利于促进税法质量的提高及反避税性。
3、了解客户的基本情况和要求包括()。Ⅰ.婚姻状况、纳税历史情况Ⅱ.子女及其他赡养人员Ⅲ.财务情况Ⅳ.投资意向、对风险的态度V.要求增加短期所得还是长期资本增值【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:了解客户的基本情况和要求包括:(1)婚姻状况;(2)子女及其他赡养人员;(3)财务情况;(4)投资意向;(5)对风险的态度;(6)纳税历史情况;(7)要求增加短期所得还是长期资本增值;(8)投资要求。
4、控制流动性风险的主要做法,主要根据(),对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、 融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析,对异常情况及时预警。Ⅰ.业务规模 Ⅱ.性质 Ⅲ.原理Ⅳ. 复杂程度【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:主要根据业务规模(Ⅰ项正确)、性质(Ⅱ项正确)、复杂程度(Ⅳ项正确)及风险状况,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、 融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析,对异常情况及时预警。
5、如果股票市场是一个有效的市场,那么股票市场上()。Ⅰ.存在价值低估的股票Ⅱ.不存在价值低估的股票 Ⅲ.不存在价值高估的股票 Ⅳ.存在价值高估的股票【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:在一个有效的市场上,将不会存在证券价格被高估或被低估的情况(Ⅱ项、Ⅲ项正确),投资者将不可能根据已知信息获利。如果证券市场是一个完全有效的市场,那么任何人无论通过何种途径都无法获得超过市场的回报。
6、金融衍生产品从基础产品分类角度,可以划分为()。Ⅰ.股权类产品的衍生产品 Ⅱ.货币衍生产品Ⅲ.利率衍生产品 Ⅳ.信用衍生产品【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:金融衍生产品从基础产品分类角度, 可以划分为股权类产品的衍生产品(Ⅰ项正确)、货币衍生产品(Ⅱ项正确)、利率衍生产品(Ⅲ项正确)、信用衍生产品以及其他衍生产品(Ⅳ项正确)。
7、公司分红派息重要的日期有()。Ⅰ.股息宣布日Ⅱ.股权登记日,当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放Ⅲ.除权除息日,通常为股权登记日之后的两个工作日Ⅳ.发放日,即股息正式发放给股东的日期【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:公司分红派息四个重要日期:(1)股息宣布日,指公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间;(Ⅰ项正确)(2)股权登记日,指统计确认参加本次股息红利分配的股东的日期,股权登记日当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放;(Ⅱ项正确)(3)除权除息日,通常为股权登记日之后的一个工作日,本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利;(Ⅲ项错误)(4)发放日,即股息正式发放给股东的日期。(Ⅳ项正确)
8、在投资规划中,()属于客户的财务信息。Ⅰ.投资偏好 Ⅱ.收入状况Ⅲ.财务安排 Ⅳ.支出状况【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:财务信息是指客户目前的收支状况、 财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。Ⅰ项,投资偏好属于定性信息。
9、在债券投资组合管理过程中,通常使用的消极管理策略有()。Ⅰ. 水平分析Ⅱ. 债券互换Ⅲ. 指数策略Ⅳ. 免疫策略【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:在债券投资组合管理过程中,通常使用两种消极管理策略:(1)指数策略,目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现;(Ⅲ项正确)(2)免疫策略,这是被许多债券投资者所广泛采用的策略,目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。(Ⅳ项正确)
10、证券投资组合管理是一个系统性的工作,其基本步骤中的第一步是()。【选择题】
A.构建证券投资组合
B.确定证券投资政策
C.进行证券投资分析
D.投资组合的修正
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券投资组合管理是一个系统性的工作,其基本步骤是:确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评估。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.该公司股票今年年初的内在价值约等于39元
Ⅱ.该公司股票的内部收益率为8%
Ⅲ.该公司股票今年年初被高估
Ⅳ.持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖掉该公司股票
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ
Ⅰ.供方Ⅱ.需方Ⅲ.潜在入侵者Ⅳ.替代产品
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.责任保险
C.人身保险
D.意外伤害保险
Ⅰ.完全竞争市场
Ⅱ.垄断竞争市场
Ⅲ.寡头垄断市场
Ⅳ.完全垄断市场
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ
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