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单选题
我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成，简称“一法四规”。其中“一法”是指（）。
A
《中华人民共和国反洗钱法》
B
《金融机构反洗钱规定》
C
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
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考题
判断题信用价差衍生产品是商业银行与交易对方签订的以信用价差为基础资产的信用远期合约，以信用价差反映贷款的信用状况。信用价差增加表明贷款信用状况良好，减少表明贷款信用状况恶化。A
对B
错
考题
单选题下列关于抵（质）押品管理的说法中，错误的是（ ）。A
以抵（质）押品设定担保的，银行要加强对抵押物和质押凭证的监控和管理B
对抵押品要定期检查其完整性和价值变化情况，防止所有权人在未经银行同意的情况下擅自处理抵押品C
在抵押期间，抵押物的检查中，经办人员应定期检查抵押物的存续状况以及占有、使用、转让、出租及其他处置行为D
抵押人在抵押期间转让或处分抵押物的，向商业银行提出书面申请后即可办理
考题
单选题利率互换是两个交易对手相互交换的一组资金流量，（ ）A
涉及本金的交换和利息支付方式的交换B
涉及本金的交换，不涉及利息支付方式的交换C
不涉及本金的交换，涉及利息支付方式的交换D
不涉及本金的交换，也不涉及利息支付方式的交换
考题
单选题下列不属于商用房贷款签约与发放环节的主要风险点的是（ ）。A
合同凭证预签无效、合同填写不规范B
在发放条件不齐全的情况下发放贷款C
未按规定发放贷款，导致错误发放贷款和贷款错误核算D
未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途
考题
单选题存款行不按规定对质物进行确认，或者贷款行接受未经确认的个人定期储蓄存单质押的，由中国银行业监督管理委员会给予警告，并处以（）的罚款。A
一万元以下B
二万元以下C
三万元以下D
四万元以下
考题
单选题下列关于银行福费廷业务特点的表述，错误的是（ ）。A
银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现B
福费廷业务是一种即期票据贴现C
银行承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质D
出口商卖断票据，放弃了对所有出售票据的一切权益
考题
单选题下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（ ）。A
《中华人民共和国刑法》对金融犯罪进行了规定B
金融犯罪的犯罪主体是自然人C
金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，客观方面表现为违反金融管理法规D
金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类
考题
单选题世界银行常驻哈萨克斯坦代表谢尔盖·沙塔洛夫2007年3月1日在新闻发布会上表示，世界银行将参与亚欧运输走廊的建设。据估计，走廊建设投资将超过20亿美元。世界银行以信贷方式参与走廊建设，其融资方式的性质是（ ）。A
中期流动资金贷款B
贸易融资C
短期流动资金贷款D
项目融资
考题
单选题银行市场细分策略，即通过市场细分选择目标市场的具体对策，（ ）是指银行把某种产品的总市场按照一定标准细分为若干个子市场后，从中选择一个子市场作为目标市场，针对这一目标市场，只设计一种营销组合，集中人力、物力和财力投入到这一目标市场。A
集中策略B
差异性策略C
钉住策略D
分散化策略
考题
多选题个人教育贷款审查与审批环节的主要风险点包括( )。A业务不合规、业务风险与效益不匹配B不按权限审批贷款，使得贷款超越授权发放C贷款调查、审查未尽职D将贷款调查的全部事项委托第三方完成E审批人对应审查的内容审查不严
考题
单选题在合同期限错配表中，银行在特定时间内期限错配金额是指（ ）。A
资产方的资金流入加负债方的资金流出B
资产方的资金流入减负债方的资金流出C
资产方的资金流入乘负债方的资金流出D
资产方的资金流入除负债方的资金流出
考题
多选题商业银行贷款重组是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商业银行为了降低客户违约引致的损失而对原有贷款结构进行调整、重新安排、重新组织的过程，属于原有贷款结构有（ ）。A贷款期限B贷款金额C贷款汇率D贷款人信用E贷款费用
考题
判断题公积金管理中心基本职责是制定公积金信贷政策、负责信贷审批和承担公积金信贷风险。A
对B
错
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