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单选题
与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则。下列关于前中后台的说法中，错误的是（ ）。
A
前台主要是市场营销部门，负责对公司类、机构类和个人类目标客户开展市场营销，推介金融服务方案
B
前台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门
C
中台主要是财务管理和风险管理部门，负责信用分析、贷款审核、风险评价控制等
D
后台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门
参考答案
参考解析
解析：
更多 “单选题与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则。下列关于前中后台的说法中，错误的是（ ）。A 前台主要是市场营销部门，负责对公司类、机构类和个人类目标客户开展市场营销，推介金融服务方案B 前台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门C 中台主要是财务管理和风险管理部门，负责信用分析、贷款审核、风险评价控制等D 后台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门” 相关考题
考题
根据《人身保险公司全面风险管理实施指引》，公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架，以下说法错误的是( )。A、第二道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险。B、第二道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。C、第三道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议。D、第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。
考题
公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架，以下说法正确的是：（）A.第一道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险；B.第二道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议；C.第二道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。D.第三道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议；E.第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。
考题
以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是( )。A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述
B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
D.风险管理不保持独立性
考题
行为风险管理措施包括（ ）A.培养行为风险管理人才队伍
B.建立行为风险事前、事中、事后全流程管控机制
C.构建良好的行为风险文化
D.基于"三道防线"强化行为风险管理和控制
E.强化行为风险治理
考题
下列关于内部控制防线的表述中，正确的有（ ）。
Ⅰ．公司质控部门为内部控制的第一道防线，应当加强对业务人员的管理，确保其规范执业
Ⅱ．内核为内部控制的第二道防线，应当通过介入主要业务环节，把控关键风险节点，实现公司层面对投资银行类业务风险的整体管控
Ⅲ．风险管理部门为内部控制的第三道防线，应当对投资银行类业务风险实施过程管理和控制，及时发现、制止和纠正项目执行过程中的问题
Ⅳ．证券公司应当构建清晰、合理的投资银行类业务内部控制组织架构，建立分工合理、权责明确、相互制衡、有效监督的三道内部控制防线A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
E.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
考题
商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，并可结合本行实际情况，减少管理层级，逐步改造现有的“流程银行”，建立适应金融创新的“部门银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合。（ ）
考题
风险管理三道防线的划分标准为（）。A、前台营销部门为一道防线，中台部门为二道防线，各个专业委员会为三道防线B、风险管理部门为一道防线，内审部门为二道防线，纪检监察为三道防线C、直接面向客户提供产品或服务的营销机构为一道防线，中台风险管控部门为二道防线，内审和监察部门为三道防线D、无明确的划分标准，各条线根据自身职责定位，分工承办
考题
商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（），建立岗位之间的监督制约机制。A、业务操作与风险监控分离B、贷款调查与贷款审批分离C、自营业务与代客业务分离D、前台交易与后台结算分离
考题
哪些属于案件防控的“五条防线”中的内容（）A、在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线B、按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线C、健全风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线D、强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线E、提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线
考题
公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架，包括下列哪些：（）。A、第一道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险；B、第二道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议；C、第三道防线由董事会和监事会组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。D、第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。
考题
《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，关于加强“三道防线”建设方面，说法正确的是（）A、业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议B、风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责C、审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见D、三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。
考题
商业银行资金业务的组织结构应当体现（）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。A、权限等级B、合理分工C、职责分离D、相互制衡
考题
下列关于商业银行风险管理的组织架构，说法正确的有（）。A、董事会是商业银行风险管理的执行机构B、高级管理层的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石C、监事会负责对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价D、“三道防线”分工协作，协调配合，并保持相互的独立性E、第一道防线负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估
考题
多选题下列关于商业银行风险管理部门“三道防线”设置的说法，正确的有（ ）。A风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效地监控，提高主体的风险理有效性B“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构，充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性C与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则D前台主要是市场营销部门，负责对公司类、机构类和个人类目标客户开展市场营销，推介金融服务方案；中台主要是财务管理和风险管理部门，负责信用分析、贷款审核、风险评控制等E后台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门
考题
多选题下列关于“三道防线”表述，正确的是（）。A前台客户、交易、产品部门作为风险的第一道防线，要承担所管理客户、业务、产品风险防控的第一责任B风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用C内控合规部门作为第三道防线，要履行好合规控制等职责D审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责
考题
多选题商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（），建立岗位之间的监督制约机制。A业务操作与风险监控分离B贷款调查与贷款审批分离C自营业务与代客业务分离D前台交易与后台结算分离
考题
多选题商业银行资金业务的组织结构应当体现（）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。A权限等级B合理分工C职责分离D相互制衡
考题
多选题下列关于商业银行风险管理部门“三道防线”设置的说法，正确的有（ ）。A风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效地监风险管理有效性B“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构，充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性C与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则D前台主要是市场营销部门，负责对公司类、机构类和个人类日标客户开展市场营销，推介金融服务方案；中台主要是财务管理和风险管理部门，负责信用分析、贷款审核、风险评价控制等E后台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门
考题
多选题下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（ ）。A审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责B风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任C风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用D前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险E“三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能
考题
多选题哪些属于案件防控的“五条防线”中的内容（）A在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线B按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线C健全风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线D强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线E提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线
考题
判断题商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，并可结合本行实际情况，减少管理层级，逐步改造现有的“流程银行”，建立适应金融创新的“部门银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合。（ ）A
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