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单选题
风险与资本的关系错误的是（）。
A
资本的本质在于抵御风险
B
风险越大，需要的资本越多
C
风险无法用资本明确计量
D
表内资本越多，证明金融机构风险越大
参考答案
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考题
权益乘数与银行获利能力和风险的关系为()。
A.权益资本越高，银行的获利能力越高，风险越小B.权益资本越高，银行的获利能力越高，风险越大C.权益资本越低，银行的获利能力越低，风险越小D.权益资本越低，银行的获利能力越高，风险越大
考题
下列关于资本监管的说法，不符合1988年《巴塞尔报告》规定的是（ ）。A.风险资产权重越大，表明该资产的风险越大。
B.银行的一级资本至少占全部资本的50％
C.银行资本充足率不得低于4％
D.银行的资本与风险加权资产的比率不得低于8％
考题
以下关于信用风险经济资本的说法，正确的有（）。A、银行资产组合的潜在损失水平越高，信用风险经济资本数额越大B、银行选定的置信水平越高，信用风险经济资本数额越大C、银行选定的置信水平越低，信用风险经济资本数额越大D、银行资产组合的潜在损失水平越低，信用风险经济资本数额越大
考题
下列关于市场风险资本要求的说法中，不正确的是（）。A、如果商业银行内部模型法未覆盖特定风险和新增风险，则必须采用标准法统一计量特定风险资本要求，并采用简单加总方法汇总内部模型法计量市场风险资本要求和特定风险标准法资本要求，得到总的市场风险资本要求B、商业银行市场风险加权资产即为总市场风险资本要求的8倍C、内部模型法覆盖率=按内部模型法计量的资本要求／（按内部模型法计量的资本要求+按标准法计量的资本要求）×100%D、总市场风险资本要求包括一般市场风险资本要求和特定风险（含新增风险）资本要求
考题
近年来风险管理者们开始用所有风险类别所需的经济资本来评估总体风险，这一资本也被称作（），其计量基础就是高置信水平下的风险价值（VaR）。A、经济资本B、持续经营资本C、账面资本D、风险资本
考题
巴塞尔资本协定为银行计量资本要求提出了一个标准，这个标准基本遵循以下原则（）。A、银行流动性越差，就需要持有越多的资本B、银行业务种类越多，就需要持有越多的资本C、银行风险越大，就需要持有越多的资本D、银行贷款越多，就需要持有越多的资本Ｄ、以上都不对
考题
A以下关于市场风险经济资本的说法，正确的有（）。A、银行资产组合的潜在损失水平越高，市场风险经济资本数额越大B、银行选定的置信水平越高，市场风险经济资本数额越大C、银行选定的置信水平越低，市场风险经济资本数额越大D、银行资产组合的潜在损失水平越低，市场风险经济资本数额越大
考题
商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，明确风险治理结构，审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划，确保银行资本能够充分抵御其所面临的风险，满足（）的需要。
考题
权益乘数与银行获利能力和风险的关系为（）A、权益资本越高，银行的获利能力越高，风险越小B、权益资本越高，银行的获利能力越高，风险越大C、权益资本越低，银行的获利能力越低，风险越小D、权益资本越低，银行的获利能力越高，风险越大
考题
单选题关于资本转换因子，下列说法错误的是（ ）。A
资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖在该组合的计划授信的风险B
某组合风险越大，其资本转换因子越高C
同样的资本，风险越高的组合计划的授信额越高D
通过资本转换因子，可将以资本表示的组合限额转换为以计划授信额表示的组合限额
考题
单选题非现场监管基础指标资本充足率的计算公式为（）。A
资本净额/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）×100%B
资本净额/（表内风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）×100%C
资本净额/（表外风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）×100%D
资本净额/（风险加权资产+市场风险资本）×100%
考题
单选题权益乘数与银行获利能力和风险的关系为（）A
权益资本越高，银行的获利能力越高，风险越小B
权益资本越高，银行的获利能力越高，风险越大C
权益资本越低，银行的获利能力越低，风险越小D
权益资本越低，银行的获利能力越高，风险越大
考题
单选题巴塞尔资本协定为银行计量资本要求提出了一个标准，这个标准基本遵循以下原则（）。A
银行流动性越差，就需要持有越多的资本B
银行业务种类越多，就需要持有越多的资本C
银行风险越大，就需要持有越多的资本D
银行贷款越多，就需要持有越多的资本Ｄ、以上都不对
考题
单选题近年来风险管理者们开始用所有风险类别所需的经济资本来评估总体风险，这一资本也被称作（），其计量基础就是高置信水平下的风险价值（VaR）。A
经济资本B
持续经营资本C
账面资本D
风险资本
考题
单选题下列关于折现率和资本化率的表述中，正确的是（）。A
折现率与资本化率有着本质区别B
风险越大，折现率、资本化率越低C
风险越大，折现率、资本化率越高D
风险越小，折现率、资本化率越高
考题
多选题以下关于信用风险经济资本的说法，正确的有（）。A银行资产组合的潜在损失水平越高，信用风险经济资本数额越大B银行选定的置信水平越高，信用风险经济资本数额越大C银行选定的置信水平越低，信用风险经济资本数额越大D银行资产组合的潜在损失水平越低，信用风险经济资本数额越大
考题
单选题下列关于利率风险资本计量中的特定风险的说法中，不正确的是（）。A
利率风险特定风险计提依据发行主体性质、评级、剩余期限等信息，确定资本计提风险权重B
在计量特定风险资本要求时，各类证券应区分多头和空头，表示为市值或公允价值C
在计量特定风险资本要求时，衍生工具应转换为基础工具，按基础工具的特定市场风险的方法计算资本要求D
远期利率协议需要计算特定市场风险的资本要求
考题
多选题《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现以下的目标有（ ）。A确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配D确保银行资本能够充分抵御其所面临的风险，满足业务发展的需要E审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量
考题
单选题下列关于市场风险资本要求的说法中，不正确的是（）。A
如果商业银行内部模型法未覆盖特定风险和新增风险，则必须采用标准法统一计量特定风险资本要求，并采用简单加总方法汇总内部模型法计量市场风险资本要求和特定风险标准法资本要求，得到总的市场风险资本要求B
商业银行市场风险加权资产即为总市场风险资本要求的8倍C
内部模型法覆盖率=按内部模型法计量的资本要求／（按内部模型法计量的资本要求+按标准法计量的资本要求）×100%D
总市场风险资本要求包括一般市场风险资本要求和特定风险（含新增风险）资本要求
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