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单选题
在客户分类管理中，在坚持总量控制的原则下鼓励以低风险业务品种置换高风险业务品种，原则上每年退出比例不低于20%，体现的是（）客户的信贷政策。
A

支持类

B

维持类

C

压缩类

D

退出类

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考题 某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级,下列哪些做法不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定()。 A.在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级B.原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年C.原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年D.原则上，低风险等级客户的审核期限不得超过四年
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考题 下列不是信贷业务授权应遵循的原则的是()。 A.“区别对待、分类管理”的原则B.“低风险业务适度授权、高风险业务适度集中”的原则C.“权责对等”的原则D.“弹性授权、适时调整”的原则
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考题 优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益 B.低风险、低收益 C.低风险、高收益 D.高风险、低收益
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考题 对退出类小微企业客户原则上每年退出比例不低于（）。A、10%B、20%C、30%D、40%
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考题 法人账户透支业务要求包括（）A、要求透支主体具有真实的生产、贸易和交易背景B、原则上须为分行当地客户C、客户在本*行主体信用评级不低于BBBD、每月在我*行的结算量原则上不低于企业整体主营业务结算量的20%
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考题 调整信贷产品包括（）。A、从高风险品种调整为低风险品种B、从有信用风险品种调整为无信用风险品种C、从项目贷款调整为周转性贷款D、从无贸易背景的品种调整为有贸易背景的品种E、从部分保证的品种调整为100%保证金业务品种或贴现
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考题 在基金管理公司的业务风险控制中，风险量化和限额控制属于（）A、投资风险控制B、流动性风险控制C、财务风险控制D、品种风险控制
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考题 下列不是信贷业务授权应遵循的原则的是（）。A、‘区别对待、分类管理’的原则B、‘低风险业务适度授权、高风险业务适度集中’的原则C、‘权责对等’的原则D、‘弹性授权、适时调整’的原则
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考题 遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则上对（）客户及特殊类型客户采取标准型尽职调查。A、低风险B、中风险C、高风险D、所有客户
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考题 遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则对（）客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。A、低风险B、中风险C、高风险D、所有客户
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考题 在优化业务结构方面，要强化“四个退出”，以下属于“四个退出”的是（）。A、退出拼盘业务B、退出散单客户C、退出异地授信业务D、退出小微企业业务E、退出高风险业务
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考题 在集团客户授信业务中必须坚持（）的原则，统一控制集团授信总量。A、区别对待B、分类指导C、统一对待D、事前风险防范E、事后风险补救
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考题 平安银行原则上只受理（）客户的NRA人民币账户业务。A、高风险B、中风险C、低风险D、以上均可
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考题 大中型客户对于不同级别的预警客户，原则上应采取差异化处置策略，具体可参考（）。A、对于红色预警客户，原则上应对客户制定清收退出策略，存量业务原则上只收不放B、对于橙色预警客户，原则上应对客户采取主动退出策略，存量业务原则上只收不放C、对于黄色预警客户，原则上应对客户采取主动退出策略，存量业务原则上多收少放D、对于蓝色预警客户，原则上应加固担保措施，维持存量，密切关注风险变化情况
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考题 列入潜在风险退出客户名单考核的业务品种原则上以（）为主。A、流动资金贷款B、固定资产贷款C、个人贷款D、其他贷款
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考题 在客户分类管理中，在控制好融资总量的同时应调整优化业务品种和期限结构，提高贷款收益水平，体现的是（）客户的信贷政策。A、支持类B、维持类C、压缩类D、退出类
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考题 在客户分类管理中，在坚持总量控制的原则下鼓励以低风险业务品种置换高风险业务品种，原则上每年退出比例不低于20%，体现的是（）客户的信贷政策。A、支持类B、维持类C、压缩类D、退出类
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考题 后台集中监控是指遵循“重要性”和“随机性”原则，在交易处理中心系统中预先设置监控条件，筛选出重点业务、特殊业务、高风险业务，由监控人员事后再审核；同时，也抽查一定比例的低风险业务由监控人员进事后再审核。
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考题 遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则上对（）客户采取简化型尽职调查。A、低风险B、中风险C、高风险D、所有客户
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考题 单选题列入潜在风险退出客户名单考核的业务品种原则上以（）为主。A 流动资金贷款B 固定资产贷款C 个人贷款D 其他贷款
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考题 多选题大中型客户对于不同级别的预警客户，原则上应采取差异化处置策略，具体可参考（）。A对于红色预警客户，原则上应对客户制定清收退出策略，存量业务原则上只收不放B对于橙色预警客户，原则上应对客户采取主动退出策略，存量业务原则上只收不放C对于黄色预警客户，原则上应对客户采取主动退出策略，存量业务原则上多收少放D对于蓝色预警客户，原则上应加固担保措施，维持存量，密切关注风险变化情况
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考题 单选题对退出类小微企业客户原则上每年退出比例不低于（）。A 10%B 20%C 30%D 40%
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考题 单选题遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则对（）客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。A 低风险B 中风险C 高风险D 所有客户
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考题 单选题遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则上对（）客户及特殊类型客户采取标准型尽职调查。A 低风险B 中风险C 高风险D 所有客户
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考题 多选题客户符合下列条件适用简化年审（）A授信总量较上期未新增（包括总量未新增，但总量内授信品种由低风险产品向高风险产品调整的客户）B授信总量较上期未新增（不包括总量未新增，但总量内授信品种由低风险产品向高风险产品调整的客户）C资产分类为正常以上D资产分类为关注以上
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考题 单选题平安银行原则上只受理（）客户的NRA人民币账户业务。A 高风险B 中风险C 低风险D 以上均可
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考题 多选题调整信贷产品包括（）。A从高风险品种调整为低风险品种B从有信用风险品种调整为无信用风险品种C从项目贷款调整为周转性贷款D从无贸易背景的品种调整为有贸易背景的品种E从部分保证的品种调整为100%保证金业务品种或贴现
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