网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
某银行的分部经理和贷款主管在另外一个州成立了一家皮包公司，并授权向该公司贷款100万美元。这种舞弊经常很难发现，因为：
A.舞弊中应用了电脑系统
B.外部方面可以置银行内部控制系统于不顾
C.雇员串通作案
D.管理人员决定无视现有控制系统
B.外部方面可以置银行内部控制系统于不顾
C.雇员串通作案
D.管理人员决定无视现有控制系统
参考答案
参考解析
解析：
更多 “某银行的分部经理和贷款主管在另外一个州成立了一家皮包公司，并授权向该公司贷款100万美元。这种舞弊经常很难发现，因为：A.舞弊中应用了电脑系统 B.外部方面可以置银行内部控制系统于不顾 C.雇员串通作案 D.管理人员决定无视现有控制系统” 相关考题
考题
乙公司一家商业银行，该银行一直存在贷款发放比较随意的诟病，影响了业务的发展，为此要求银行的顾客贷款经理在批准贷款前，必须复核其下级提交的顾客财务分析报告及相关文件，并签字授权，然后才能为借贷者发放贷款，这体现了( )。A．会计控制系统B．调节和复核C．授权审批控制D．营运分析控制
考题
王某按照某银行支行的业务印章制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张100万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款100万元。根据《刑法》的有关规定，关于王某的行为，下列说法正确的有( )。A．这是伪造金融票证的行为B．这是合法的，因为王某自己在银行有抵押C．这是不合法的，但不构成犯罪D．这是金融诈骗行为E．若能偿还贷款就不违法，若不能偿还就是违法
考题
王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，下列说法正确的是：( ）A.甲银行不得向乙公司发放贷款
B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款
C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款
D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款
考题
根据《商业银行法》，以下银行的做法正确的是、A、某商业银行的资本余额为5亿元，某公司在该银行尚有3000万元贷款未偿还，但是该公司实际资产为6亿元。现在该公司向该银行申请再贷款3000万元，并以该公司现值6000万元的大楼抵押，该银行经严格审查后，向该公司提供了贷款B、王某为某商业银行的财务主管，其女陈某在某公司担任总经理，该公司向该银行申请信用贷款，经严格审查，该公司的资信良好，确能偿还贷款，银行遂向其发放了信用贷款C、某市提出大力发展高科技经济的目标，该市一钢铁企业一直是利税大户，今年该企业打算引进国外先进设备，向市政府申请资金扶持，市长指示该市某商业银行向该公司提供低息贷款，被银行拒绝D、某公司以自有办公大楼抵押向某商业银行贷款5000万元，到期无法偿还借款，银行办公场所紧张，遂与银行协议以该办公大楼折价抵偿借款，将该办公大楼作为银行办公的周转场所，5年后银行将大楼卖给一家房地产公司
考题
某商业银行主管信贷业务的经理，在收受某借款人贿赂的情况下，向该借款人发放了本不该发放的贷款，导致该笔贷款无法收回。此种情形说明该商业银行蒙受了( )的损失。A、信用风险
B、市场风险
C、法律风险
D、操作风险
考题
甲是一个上市公司，拥有A公司55%的股权，甲公司董事会决议中合法的是（ ）。A.向总经理吴某提供借款10万元
B.通过A公司向董事长刘某提供借款100万元
C.为大股东杨某向银行贷款提供担保
D.为A公司向银行贷款提供担保
考题
甲公司向A银行申请100万美元贷款，A银行批准了贷款但要求在贷款期内甲公司的账户中须保留10万美元以上的存款，银行这样要求的主要目的是（）。A.赚取利息
B.降低贷款风险
C.用于企业日常支付
D.应对突发事件
考题
某内部审计师正在准备对专为个体业主提供小额贷款的非赢利贷款组织的分部进行鉴证审计。高级管理层认为由于该业务的性质，不可能发生严重的舞弊情况。该分部的新增偿还贷款比例与其它分部相同，呆账核销水平也与其他分部水平相当。贷款金额较小，并且当面贷给银行人员熟悉的人士。高级管理层不希望由于将舞弊控制包括在即将进行的内部审计当中，而冒险冒犯分部经理和员工。内部审计部门应该如何合理应对？A.从审计范围中忽略舞弊是高级管理层的特权。
B.在审计小组到位以后，才评价分部员工的道德环境。
C.通过研究可能的舞弊情形准备审计工作，并且将潜在舞弊风险和控制手段的评估作为一个审计目标。
D.在确定审计范围之前获取当地经理的意见。
考题
某商业银行的分部经理和贷款主管在另外一个省成立了一家公司，并授权向该公司贷款200万美元。这种舞弊经常很难发现的原因是：（）A、现有的控制系统无法发现。B、200万美元通常不受到审计范围的包括。C、雇员串通作案。D、舞弊中应用了电脑系统。
考题
某银行2004年5月20日向某公司发放贷款100万，贷款期限为一年，假定利率为4.5%.该公司在2005年5月20日还贷款时应付利息为（）。A、45000元B、4500元C、375元D、6000元
考题
单选题根据《商业银行法》，以下银行的做法正确的是（ ）。A
某商业银行的资本余额为5亿元，某公司在该银行尚有3000万元贷款未偿还，但是该公司实际资产为6亿元。现在该公司向该银行申请再贷款3000万元，并以该公司现值6000万元的大楼抵押。该银行经严格审查后，向该公司提供了贷款B
王某为某商业银行的财务主管，其女陈某在某公司担任总经理，该公司向该银行申请信用贷款，经严格审查，该公司的资信良好，确能偿还贷款，银行遂向其发放了信用贷款C
某市提出大力发展高科技经济的目标，该市一钢铁企业一直是利税大户，今年该企业打算引进国外先进设备，向市政府申请资金扶持，市长指示该市某商业银行向该公司提供低息贷款，被银行拒绝D
某公司以自有办公大楼抵押向某商业银行贷款5000万元，到期无法偿还借款，银行办公场所紧张，遂与银行协议以该办公大楼折价抵偿借款，将该办公大楼作为银行办公的周转场所，5年后银行将大楼卖给一家房地产公司
考题
单选题某商业银行主管贷款业务的经理，在收受某借款人贿赂的情况下，向该借款人发放了本不该发放的贷款，导致该笔贷款无法收回。此种情况说明该商业银行蒙受了（ ）的损失。A
信用风险B
市场风险C
合规风险D
操作风险
考题
单选题在对银行的审计中，内部审计师李某发现一贷款官员批准了向某企业集团所属的各独立机构发放的贷款，这违反了常规政策。李某认为这一行为可能是有意的，因为贷款官员与控制该企业集团的一个主要负责人关系密切，李某应当：（）A
通知该贷款官员采取纠正措施，可以不报告该违规行为。.B
将违规行为报告给银监会，因为这构成了银行控制系统的重大缺陷。C
扩大审计范围，确定贷款官员是否有舞弊行为，并在后续调查完后将调查结果向审计委员会报告。D
将此利益冲突和违规行为告知管理层，并建议作进一步调查。
考题
单选题王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，下列说法正确的是（ ）。A
甲银行不得向乙公司发放贷款B
甲银行不得向乙公司发放信用贷款C
甲银行不得向乙公司发放担保贷款D
甲银行可以自由向乙公司发放贷款
考题
单选题王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是（）A
甲银行不得向乙公司发放贷款B
甲银行不得向乙公司发放信用贷款C
甲银行不得向乙公司发放担保贷款D
甲银行可以自由向乙公司发放贷款
考题
单选题在对某银行的审计中，内部审计师发现一贷款官员批准了向某企业集团所属的各独立机构发放的贷款，这违反了常规政策。内部审计师认为这一行为可能是有意的，因为贷款官员与控制该企业集团的一个主要负责人有密切关系，该审计师应当：（）A
将利益冲突和违规行为告知管理当局，并建议做进一步调查B
将违规行为报告给法规部门，因为这构成了银行控制制度的重大缺陷C
如果该贷款官员同意采取改正措施，则可以不报告该违规行为D
扩大审计范围，确定贷款官员是否有舞弊行为，并将进一步调查结果向管理当局报告
考题
单选题某商业银行的分部经理和贷款主管在另外一个省成立了一家公司，并授权向该公司贷款200万美元。这种舞弊经常很难发现的原因是：（）A
现有的控制系统无法发现。B
200万美元通常不受到审计范围的包括。C
雇员串通作案。D
舞弊中应用了电脑系统。
考题
问答题设有一笔贷款，价值4亿美元，有l家牵头银行、8家经理银行、20家参与银行组成的贷款银团提供。贷款采用全额报销，其中，牵头银行包销8千万美金，每家经理银行各包销4千万美元。最终，牵头银行承担了4千万美元的贷款，各经理银行提供2千万美金的贷款，其余的贷款由每家参与银行各负担1千万美元。贷款期限为10年。前端费的分配为：牵头费0.125%、管理费O.125%、参与费O.25%。问题：(1)这笔贷款的性质是什么?为什么?(2)此种贷款的类型有哪些?
热门标签
最新试卷