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理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列( )是保险最主要的职能。
A.风险保障
B.储蓄功能
C.财产安排
D.遗产规划
B.储蓄功能
C.财产安排
D.遗产规划
参考答案
参考解析
解析:保险可以给一个家庭提供财务安全保障,在家庭失去主要收入来源的情况下,依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外,家庭配置保险产品,还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。
更多 “ 理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列( )是保险最主要的职能。A.风险保障 B.储蓄功能 C.财产安排 D.遗产规划” 相关考题
考题
理财规划师在向客户介绍保险的时候说到,保险是通过向多数投保人收取保费建立保险基金,并在保险事故发生后向少数被保险人进行经济补偿,这体现的是保险的( )。A.融通资金职能B.防灾防损职能C.社会管理职能D.分配职能
考题
各保险公司通常会对目标客户群进行细分,每家公司在经营特定保险产品方面的优势是不一样的,针对这一市场特点,理财规划师为客户选择保险公司时应该考虑( )因素。A.保险公司的偿付能力B.保险公司的服务质量C.保险公司的机构网络D.保险公司的经营特长
考题
理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时,人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。客户清楚“不可抗辩条款”是对自身利益的保护,但保险合同通常具有可抗辩期,时间期限为( )。A.合同订立的最初一年B.合同订立的最初两年C.客户指定的任意一年D.客户指定的任意两年
考题
在为客户设计保险规划时,下列表述不正确的是( )。A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品D.退休期客户,应该提高保险额度E.退休期客户,应该提高保险种类
考题
在为客户设计保险规划时,下列表述不正确的有( )。A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品D.退休期客户,应该提高保险额度E.退休期客户,应该提高保险种类
考题
风险管理和保险规划的制定并不是一次制定就完全完成的工作,理财规划师需要根据客户的实际情况调整方案,以下说法错误的是()。A:随着生命周期的变化,客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化,这时就要调整客户的保险解决方案
B:理财规划师一般不需要花费很多的时间来重定风险管理计划,而是在前期工作的基础上适当调整
C:客户结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时,理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划
D:客户没有结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时,理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划
考题
各保险公司通常会对目标客户群进行细分,每家公司在经营特定保险产品方面的优势是不一样的,针对这一市场特点,理财规划师为客户选择保险公司时应该考虑()因素。A:保险公司的偿付能力
B:保险公司的服务质量
C:保险公司的机构网络
D:保险公司的经营特长
考题
理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据,对此下列建议错误的是()。A:理财规划师在为客户提供服务过程中,应妥善保管相关的文件
B:在向客户交付制定的理财方案时,应要求客户签收
C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中,应注意将所做的工作书面化,并由客户签收认可
D:客户以侵权行为为由提起诉讼时,理财规划师应承担举证责任
考题
理财规划师在向客户介绍保险的时候说到,保险是通过向多数投保人收取保费建立保险基金,并在保险事故发生后向少数被保险人进行经济补偿,这体现的是保险的()。A:融通资金职能
B:防灾防损职能
C:社会管理职能
D:分配职能
考题
文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中,理财规划师应注意()。A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
C:理财规划师在向客户交付方案后,应该让客户自行对方案进行深入理解
D:方案实施成本的重申
E:在将理财方案交付客户后,理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍
考题
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理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时,人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21~25题。客户询问如果第一受益人与被保险人同时意外死亡,不能证明死亡时间,投保人为不同于被保险人和第一受益人的第三人,则()。A:推定被保险人先死B:推定第一受益人先死C:不进行推定,保险合同无法理赔D:投保人重新指定受益人
考题
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理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时,人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21~25题。客户询问“保单转让条款”相关规定,如果受益人为不可变更的受益人,则()。A:保单不能转让B:需要先取消“受益人条款”再行转让C:需要先经受益人同意,再行转让D:保单的可转让性不受影响
考题
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理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时,人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21~25题。投保人可选择的保险金给付方式通常不包括()。A:定期收入方式B:定额收入方式C:利息收入方式D:本金收入方式
考题
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理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时,人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21~25题。客户询问享有保单现金价值,不因保单效力的变化而丧失的为()。A:保单所有人B:投保人C:被保险人D:保单受益人
考题
下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是()。A、理财规划师不应该拒绝客户的要求,即使客户的理财需求是违反法律的B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
考题
单选题理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列()是保险最主要的职能。A
风险保障B
储蓄功能C
财产安排D
遗产规划
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