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理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。

  • A、风险保障
  • B、储蓄功能
  • C、财产安排
  • D、遗产规划

参考答案

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考题 理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项，下列关于这些事项的描述不恰当的是( )。A．首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴B．对夫妻共有财产作理财规划时，应征得夫妻双方同意C．对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产D．对客户个人财产进行理财规划时，不要涉及客户配偶的财产
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考题 理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时，人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。客户清楚“不可抗辩条款”是对自身利益的保护，但保险合同通常具有可抗辩期，时间期限为( )。A．合同订立的最初一年B．合同订立的最初两年C．客户指定的任意一年D．客户指定的任意两年
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考题 理财规划师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明( )是教育保险无法达成的。A．有的保险可以分红B．强制储蓄功能C．保障功能D．随时变现且不受损失
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考题 下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B．理财规划师不应向客户承诺收益C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
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考题 因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。A．理财规划师所在机构B．理财规划师C．客户、理财规划师D．理财规划师、理财规划师所在机构
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考题 理财规划师在为45岁的男性客户制定保险规划时，特别应该重点考虑的风险是()。A:意外伤害 B:死亡 C:疾病 D:养老
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考题 客户在进行财产分配与传承规划时，希望选用管理机制灵活，且对客户私人信息绝对保密的工具，理财规划师应向其推荐()。A:保险 B:公证 C:信托 D:遗嘱
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考题 理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件 B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收 C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可 D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任
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考题 理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最根本的职能。A:风险保障 B:储蓄功能 C:资产保护功能 D:避税功能
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考题 理财规划师在为客户进行职业规划的过程中，进行的SWOT分析不包括()。A:优势 B:挑战 C:潜力 D:机遇
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考题 下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案 B:理财规划师不应向客户承诺收益 C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业 E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
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考题 文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用 B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案 C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解 D:方案实施成本的重申 E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍
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考题 理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。A.风险保障 B.储蓄功能 C.财产安排 D.遗产规划
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考题 理财规划师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明()是教育保险无法达成的。A:有的保险可以分红 B:强制储蓄功能 C:保障功能 D:随时变现且不受损失
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考题 理财规划师在为客户进行教育策划时不应将()计算在内。A:客户工资收入 B:客户教育储蓄收入 C:客户活期储蓄收入 D:客户子女工读收入
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考题 助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。A:市场调查B:客户分析C:证券选择D:资产分配
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考题 共用题干 理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时，人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21～25题。客户询问“保单转让条款”相关规定，如果受益人为不可变更的受益人，则()。A:保单不能转让B:需要先取消“受益人条款”再行转让C:需要先经受益人同意，再行转让D:保单的可转让性不受影响
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考题 共用题干 理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时，人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21～25题。投保人可选择的保险金给付方式通常不包括()。A:定期收入方式B:定额收入方式C:利息收入方式D:本金收入方式
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考题 共用题干 理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时，人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21～25题。客户询问享有保单现金价值，不因保单效力的变化而丧失的为()。A:保单所有人B:投保人C:被保险人D:保单受益人
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考题 客户提出想要购买既提供死亡保障，又提供生存保障的保险，理财规划师应该向其推荐()。A:生存保险B:死亡保险C:两全保险D:变额寿险
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考题 下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
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考题 理财规划师在为客户进行子女教育规划的时候了解到客户李先生打算现在为女儿存入一笔资金，以便6年后为其一次性支付大学教育费用60000元。假设教育储蓄的年利率为3.5%，那么理财规划师应该建议客户现在存入（）元。A、10000B、48810C、49587D、43960
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考题 文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。A、理财规划师不需要重申方案实施成本B、理财规划师需要重申方案实施成本C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案D、客户自行理解理财方案
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考题 理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
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考题 单选题下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是()。A 理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的B 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户C 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产D 理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
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考题 单选题文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。A 理财规划师不需要重申方案实施成本B 理财规划师需要重申方案实施成本C 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案D 客户自行理解理财方案
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考题 单选题理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。A 风险保障B 储蓄功能C 财产安排D 遗产规划
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