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多选题
开展代理信托业务过程中,当前银行在风险揭示上存在以下()问题。
A
列举的风险类别过于笼统简单,一些极为重要的基本风险类型未能得到提示,对于主要风险类别没有做出全面提示
B
在个别风险提示上,含糊其辞不够充分,存在隐瞒或误导投资者的倾向
C
对风险认识及预见能力不强,无法发现项目存在的风险及潜在风险,或将相关风险混淆
D
即便能准确认识到所存在及潜在风险,但对风险的表述概括不足,未能将某些风险的内涵及外延,清晰地表达给投资者
E
把本应由银行承受的风险作为投资者的风险来揭示,强行将此类风险转移到投资者身上
参考答案
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更多 “多选题开展代理信托业务过程中,当前银行在风险揭示上存在以下()问题。A列举的风险类别过于笼统简单,一些极为重要的基本风险类型未能得到提示,对于主要风险类别没有做出全面提示B在个别风险提示上,含糊其辞不够充分,存在隐瞒或误导投资者的倾向C对风险认识及预见能力不强,无法发现项目存在的风险及潜在风险,或将相关风险混淆D即便能准确认识到所存在及潜在风险,但对风险的表述概括不足,未能将某些风险的内涵及外延,清晰地表达给投资者E把本应由银行承受的风险作为投资者的风险来揭示,强行将此类风险转移到投资者身上” 相关考题
考题
下列有关银行与信托公司开展的其他业务合作中,说法正确的是( )。A.信托公司委托银行代为推介信托计划的,信托公司应当向银行提供完整的信托文件,并对银行推介人员开展推介培训
B.银行在推介信托计划过程中,不得做夸大宣传,应充分揭示信托计划风险,提醒客户风险自担
C.信托公司与银行签订的代理收付协议应明确界定其与银行的权利义务关系,银行只承担代理信托资金收付责任,不承担计划的投资风险
D.信托财产为资金的,信托公司应当在银行开立信托财产专户
E.银行接受信托公司委托代为推介信托计划的,与信托公司共同承担计划的投资风险
考题
开展信用卡业务过程中,业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下()A、信用卡营销时虚假宣传的法律风险B、信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险C、持卡人骗领信用卡的法律风险D、持卡人信息泄露的法律风险
考题
开展代理信托业务过程中,为避免因信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险,事中银行应采取以下哪一项措施。()A、接受存在合法合规瑕疵的项目B、积极督促信托公司履行相关职责C、仅仅从产品的收益及表现形式来审查项目的可行性D、隐瞒信托资金所投向项目的合规问题
考题
农村中小金融机构开展代理信托业务过程中,以下()做法不利于规避代理信托业务的法律风险。A、对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示B、对于收益及存在的投资风险要予以真实披露C、在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素D、在对各类风险提示做表述的时候,尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义
考题
商业银行在代理保险业务中可能面临的法律风险不包括以下()A、未取得代理准入的法律风险B、代理权存在瑕疵的法律风险C、共享客户资源与为客户保密原则相冲突的法律风险D、《委托办理激活授权书》效力存在瑕疵的法律风险
考题
单选题下列关于信托公司开展集合资金信托业务,说法错误的是( )。A
委托人为合格投资者B
单个信托计划的自然人人数不得超过60人C
信托公司可以在异地开展业务D
强调风险揭示,强调投资者风险自担原则
考题
单选题下列关于银信理财合作业务的说法,错误的是( )。A
融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30%B
商业银行和信托公司开展投资类银信理财合作业务,其资金原则上不得投资于非上市公司股权C
信托公司开展银信理财合作业务须坚持自主管理原则D
信托公司开展银信理财合作业务可以开展通道类业务
考题
多选题代理信托业务中,为避免因信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险,事前银行应采取以下()措施。A对项目进行严格的法律风险审查B认真审核信托资金所投向项目的合规问题C积极履行尽职调查,全面、详细、独立审查信托项目D不宜接受存在合法合规瑕疵的项目E仅仅从产品的收益及表现形式来审查项目的可行性
考题
单选题农村中小金融机构开展代理信托业务过程中,以下()做法不利于规避代理信托业务的法律风险。A
对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示B
对于收益及存在的投资风险要予以真实披露C
在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素D
在对各类风险提示做表述的时候,尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义
考题
单选题开展信用卡业务过程中,业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下()A
信用卡营销时虚假宣传的法律风险B
信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险C
持卡人骗领信用卡的法律风险D
持卡人信息泄露的法律风险
考题
判断题银行在开展代理信托业务之前应当对照监管部门的相关规定,审查自身是否具备开展该业务的资质,并向相关部门进行申请,通过审批后再开展代理信托业务。A
对B
错
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