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多选题
下列哪些情况符合纳入我*行久悬户口管理的范围:()
A
营业执照、组织机构代码证、税务登记证等客户身份证明文件缺失,或已过有效期的单位银行结算户口,自银行向单位发出更新通知之日起3个月内单位没有提供有效证件且没有提出合理理由的。
B
超过一年(含)未发生收付活动(银行计收利息、扣收账户管理费除外)且未欠银行债务、无未到期理财产品,未购买基金,无未结清保证金款等情况的单位银行结算户口,自银行向单位发出销户通知之日起30日内单位未销户的。
C
有效期限届满的临时存款户口。
D
存款人更改名称未在5个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件的;自银行发现后向单位发出通知之日起30日内单位没有及时变更、撤销且没有提出合理理由的。
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更多 “多选题下列哪些情况符合纳入我*行久悬户口管理的范围:()A营业执照、组织机构代码证、税务登记证等客户身份证明文件缺失,或已过有效期的单位银行结算户口,自银行向单位发出更新通知之日起3个月内单位没有提供有效证件且没有提出合理理由的。B超过一年(含)未发生收付活动(银行计收利息、扣收账户管理费除外)且未欠银行债务、无未到期理财产品,未购买基金,无未结清保证金款等情况的单位银行结算户口,自银行向单位发出销户通知之日起30日内单位未销户的。C有效期限届满的临时存款户口。D存款人更改名称未在5个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件的;自银行发现后向单位发出通知之日起30日内单位没有及时变更、撤销且没有提出合理理由的。” 相关考题
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对符合下列条件的人民币单位银行结算户口,开户行可纳入行内久悬户口管理()A、有效期限届满的临时存款户口。B、单位的地址发生变更,自银行向单位发出通知之日起30日内单位没有及时向银行申请变更,且没有提出合理理由的。C、单位的法定代表人或主要负责人发生变更,自银行向单位发出通知之日起30日内单位没有及时向银行申请变更,且没有提出合理理由的。D、单位更改名称,自银行向单位发出通知之日起30日内单位没有及时向银行申请变更,且没有提出合理理由的。
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关于久悬未取账户以下描述正确的是()A、对于汇入已转久悬未取专户管理的原结算账户的款项,开户行应等作退票处理B、如收到汇入款项的收款人是已转久悬未取专户管理的原结算账户,对于由核心系统自动转入久悬的账户,如能联系到收款人,且收款人能够在规定的时间内提供合规、齐全的开户资料,开户行应恢复原结算账户的使用,并将款项入账C、久悬未取专户对于收到委托收取款项的支票、托收凭证等应作退票处理D、久悬未取专户对于收到委托收取款项的支票、托收凭证等,开户行应恢复原结算账户的使用,为其处理入账。
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关于久悬户的描述中,下列说法正确的是()A、久悬户销户后,客户若要求支取久悬账户资金的,实际支付时应从营业外收入中列支B、账户久悬后,开户行应根据当地人民银行有关规定,及时在人民银行账户管理系统中加设久悬标识C、久悬账户自久悬之日起满5年的,系统将自动办理销户,久悬户资金记入营业外收入D、账户久悬后,存款人若需要继续使用该账户的,可向开户行申请将账户转为正常户
考题
多选题对公久悬销户有哪些变化点?()A满一年未发生主动金融交易,结息、账户管理费、金卫士扣费等非客户主动发起业务均不计入统计范围。因证件过期办理的止付业务、现金管理、智能收款、协定存款纳入不动户范围B账户状态变为“久悬户”。投产前已久悬处理为销户的账户维持销户状态,最后交易柜员变更为ICSCVT2016C久悬款项转入久悬未取款项2620524科目,每个账户生成单独挂账单编号D久悬处理时,先对账户进行结息。再将本息合计金额转入久悬科目E直接通过久悬户激活交易处理,且系统自动将久悬款项转入结算账户F投产后新增久悬户生成的久悬未取款项满足期限后自动销帐并转入营业外收入。存量的数据后续仍需手工处理
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多选题柜台人员应在人行账户管理系统记录久悬账户信息。对于()等重要要素缺失的久悬账户,暂不纳入账户管理系统管理,开户银行应将账户清单报送人民银行当地分支行。A存款人名称B工商营业执照号码C组织机构代码D税务登记证号
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判断题开户行需按我*行久悬制度对同业存放账户进行管理。对满足转久悬条件的境内银行同业存放账户,因业务开展需要等特殊情况的,开户行可不予以转久悬,但应当停止账户支付,停止支付时间超过2年的,应当销户。A
对B
错
考题
单选题以下情形可免电话查证()。A
久悬账户销户重开B
活期结算账户开户C
有我*行活期结算账户的定期账户开户D
办理预留印鉴变更
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