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多选题
王某按照某银行支行的业务印章制作了一个业务印章并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得质押贷款50万元并无意归还。根据《刑法》的规定，关于王某的行为，说法正确的有（）。
A
这是伪造金融票证的行为
B
这是合法的，因为王某自己在银行有抵押
C
这是不合法的，但不构成犯罪
D
这是金融诈骗行为
E
若能偿还贷款就不违法，若不能偿还就是违法
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考题
某甲是某私营家具厂的老板，甲为骗取贷款，照银行印章的样式，伪造了中国银行某分理处的储蓄章和行政章，并套取整存整取存单的样本，印制大量空白存单，然后制作5份金额各为500万元的假存单，并持该存单到某信用社以家具厂的名义要求抵押贷款，从某信用社开出5份抵押证明，盖上私刻的印章，以此假存单和抵押证明从银行骗取贷款500万元。此后，甲某又以同样的方式先后共骗取贷款800余万元。甲某利用该笔资金为诱饵，大肆宣传其经营的家具厂经营状况良好，于是，以吸储为名，许诺8.8%的年息，从张某等50余人处得款950万元，甲某将该款用于私人借贷和使用。案发前甲某只返20万元，归还银行贷款300万元。案发后，追回赃款和财物价值600余万元，尚有大量资金无法追回。问题：(1)甲某的行为构成何罪？(2)本案是否属于单位犯罪？
考题
二、（本题15分）案情：丁某系某市东郊电器厂（私营企业，不具有法人资格）厂长，2003年因厂里资金紧缺，多次向银行贷款未果。为此，丁某仿照银行存单上的印章模式，伪造了甲银行的储蓄章和行政章，以及银行工作人员的人名章，伪造了户名分别为黄某和唐某在甲银行存款额均为50万元的存单两张。随后，丁某约请乙银行办事处（系国有金融机构）副主任朱某吃饭，并将东郊电器厂欲在乙银行办事处申请存单抵押贷款的打算告诉了朱某，承诺事后必有重谢。朱某见有利可图，就让丁某第二天到办事处找信贷科科长张某办理，并答应向张某打招呼。次日，丁某来到乙银行办事处。朱某将其介绍给张某，让其多加关照。张某在审查丁某提交的贷款材料时，对甲银行的两张存单有所怀疑，遂发函给甲银行查询。此时，丁某通过朱某催促张某，张某遂打电话询问查询事宜。甲银行储蓄科长答应抓紧办理，但张某未等回函，就为丁某办理了抵押贷款手续，并报朱某审批。后甲银行未就查询事宜回函。朱某审批时发现材料有问题，就把丁某找来询问。丁某见瞒不过朱某，就将假存单之事全盘托出，并欺骗朱某说有一笔大生意保证挣钱，贷款将如期归还，并当场给朱某10万元好处费。朱某见丁某信誓旦旦，便收受了好处费，同意批给丁某100万元贷款。丁某获得贷款后，以感谢为名送给张某5万元，张某予以收受。丁某将贷款全部投入电器厂经营，结果亏损殆尽，致使银行贷款不能归还。检察机关将本案起诉至法院。问题：简析丁某、朱某和张某涉嫌犯罪行为触犯的罪名，然后根据有关的刑法理论和法律规定确定三人分别应如何定罪处罚。
考题
黄某按照银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白印章，然后制作了一张50万银行存单，并从另一家银行获得抵押贷款50万元，黄某的行为说法不正确的是( )。A．属于金融诈骗行为B．是合法的，因此自己在银行也有存款C．做法不合法D．是伪造金融凭证行为
考题
王某按照某银行支行的业务印章自行制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定，有关王某的行为，下列说法正确的有( )。A．这是伪造金融票证的行为B．这是合法的，因为王某自己在银行有抵押C．这是不合法的，但不构成犯罪D．这是金融诈骗行为E．若能偿还贷款就不违法，若不能偿还就是违法
考题
王某按照某银行支行的业务印章制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张100万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款100万元。根据《刑法》的有关规定，关于王某的行为，下列说法正确的有( )。A．这是伪造金融票证的行为B．这是合法的，因为王某自己在银行有抵押C．这是不合法的，但不构成犯罪D．这是金融诈骗行为E．若能偿还贷款就不违法，若不能偿还就是违法
考题
王某按照某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元．根据《刑法》的有关规定，王某的行为【】A．是伪造金融票证的行为B．是合法的，因为自己在银行有抵押C．是不合法的D．属金融诈骗行为
考题
甲某为骗取贷款伪造了某储蓄所储蓄章和行政章，并印制了空白存单。然后伪造150万元的存单数份，并在一天之内从五个银行分别抵押贷款五笔共700万元。案发时有600万元贷款被甲某挥霍一空。下列说法正确的有：()A:甲某犯有伪造公司、企业印章罪、诈骗罪，实行数罪并罚
B:甲某犯有伪造公司、企业印章罪、伪造金融票证罪、金融凭证诈骗罪和贷款诈骗罪，属于牵连犯，对甲应择一重罪定罪处罚
C:甲某分别从五个银行骗取贷款的行为，属于连续犯
D:甲某分别从五个银行骗取贷款的行为，不属于连续犯
考题
黄某按照银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白印章，然后制作了一张50万元银行存单，并从另一家银行获得抵押贷款50万元，对黄某的行为说法不正确的是（ ）。A.属于金融诈骗行为
B.是合法的，因此自己在银行也有存款
C.做法不合法
D.是伪造金融凭证行为
考题
王某按照某银行支付的业务印章自己制作了一个业务印章，并印刷了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定，王某的行为（ ）。A.是伪造金融票证的行为
B.是合法的，因为自己在银行有抵押
C.是不合法的
D.属金融诈骗行为
E.属于洗钱行为
考题
王某按照银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白印章，然后制作了一张50万银行存单，并从另一家银行获得抵押贷款50万元，王某的行为说法不正确的是（ ）。A.属于金融诈骗行为
B.是合法的，因为自己在银行也有存款
C.做法不合法
D.是伪造金融凭证行为
考题
甲自己制作了某银行支行的业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张100万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款100万元。根据《刑法》的有关规定，下列说法正确的有（ ）。A.这是伪造金融票证的行为
B.这是合法的，因为甲自己在银行有抵押
C.这种行为不构成犯罪
D.这是金融诈骗行为
E.这种行为属于一般民事纠纷，甲应当赔偿银行损失
考题
张某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张20万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款20万元。根据《刑法》的有关规定，关于张某的行为，说法正确的是（）。
A.这是伪造金融票证的行为
B.这是合法的，因为张某自己在银行有抵押
C.这是不合法的，但不构成犯罪
D.若能偿还贷款就不违法，否则违法
考题
黄某按照银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白印章，然后制作了一张五十万元银行存单，并从另一家银行获得抵押贷款五十万元，对黄某的行为说法不正确的是( )。A、属于金融诈骗行为
B、合法的，因为自己在银行也有存款
C、做法不合法
D、伪造金融凭证行为
考题
案例：
基本案情：2010年3月至2011年底，犯罪分子张某为偿还先前被骗取得融资欠款和高额利息，伙同某县农村中小银行（以下简称“S银行”）支行行长李某和员工王某等人，以高额利息为诱饵，通过杨某、许某等中间人层层介绍，先后将本省4个市区和外省的20家公司、50余名自然人介绍到张某指定的S银行开户存款，采取私刻印章、挂失补办、克隆存单等手段，违法转移公司和个人存款账户资金，数额达27916.5万元（其中2700万元作案未遂）。至案发时，扣除已归还的存款本金和高息，共诈骗12702.19万元。案发后，法院依法认定张某犯金融凭证诈骗罪、挪用资金罪、诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪、虚报注册资本罪和骗取贷款、骗局承兑罪，数罪合并对张某执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金130多万元。其余多名犯罪分子被判有期徒刑1年6个月至20年，并处罚金10万元至60万元不等。
作案手段：犯罪嫌疑人的作案手段共有11种。其中，对企业资金作案手段有5种：一是在业务委托书上偷盖印章并办理转账；二是利用私刻的印章开具业务委托书并转账；三是利用职务之便先转账后补业务委托书；四是利用虚假的企业开户委托书在省内其他行社开立账户；五是使用伪造的业务委托书，将企业存款账户资金做保证金，虚构用途开立银行承兑汇票，并出售给他人。对个人存款的作案手段有6种：一是偷窥客户密码并使用虚假存单转移资金；二是挂失密码并使用假存单转移资金；三是挂失存单及密码后使用新存单转移资金；四是用小额存单套取大额存单后转移资金；五是冲正并取消存款业务后转移资金；六是根据掌握的活期存折账号、密码，利用查出的存折印刷号办理无折取现。
损失和影响：1.银行法律风险：一是本案犯罪主体中包括银行的工作人员，违规转账、违规挂失、修改密码等都是银行员工的职务行为。二是银行对员工职务行为的合规性承担不可推卸的监管责任。2.银行声誉风险：是银行风险管理失范，导致存款客户遭受损失，并引发民事诉讼，严重损害了银行声誉。
请分析本案例产生问题的原因，并提出控制措施？
考题
中国农业银行某支行网点保管业务印章的主管由于有要事要临时离岗，为贪求方便，主管没有移交其保管的业务印章，而是事先在柜员保管的几份空白存单折加盖了业务印章，以用于其不在岗期间内柜员为客户办理存单存等开户业务。请指出该网点相关责任人员违反的条款及应给予的处分档次。（）A、有价单证、重要空白凭证使用前加盖业务印章B、印证未按规定分管分用，造成严重后果C、警告至记大过处分D、记大过至开除处分
考题
王某按照某银行支付的业务印章自己制作了一个业务印章，并印刷了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定，王某的行为（）。A、是伪造金融票证的行为B、是合法的，因为自己在银行有抵押C、是不合法的D、属金融诈骗行为E、属于洗钱行为
考题
甲自己制作了某银行支行的业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张100万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款100万元。根据《刑法》的有关规定，下列说法正确的有（）。A、这是伪造金融票证的行为B、这是合法的，因为甲自己在银行有抵押C、这种行为不构成犯罪D、这是金融诈骗行为E、这种行为属于一般民事纠纷，甲应当赔偿银行损失
考题
根据个人银行业务操作规定，发出的存折、存单等对外承担经济责任的个人银行业务凭证以及存取款业务回单，应由（）签章并按照《交通银行会计业务专用印章管理办法》的规定加盖各类印章，如凭证上已打印柜员号、流水号的可以不用签章。A、经办员B、复核员C、授权员D、会计主管
考题
多选题中国农业银行某支行网点保管业务印章的主管由于有要事要临时离岗，为贪求方便，主管没有移交其保管的业务印章，而是事先在柜员保管的几份空白存单折加盖了业务印章，以用于其不在岗期间内柜员为客户办理存单存等开户业务。请指出该网点相关责任人员违反的条款及应给予的处分档次。（）A有价单证、重要空白凭证使用前加盖业务印章B印证未按规定分管分用，造成严重后果C警告至记大过处分D记大过至开除处分
考题
多选题根据个人银行业务操作规定，发出的存折、存单等对外承担经济责任的个人银行业务凭证以及存取款业务回单，应由（）签章并按照《交通银行会计业务专用印章管理办法》的规定加盖各类印章，如凭证上已打印柜员号、流水号的可以不用签章。A经办员B复核员C授权员D会计主管
考题
多选题甲某为骗取贷款伪造了某储蓄所储蓄章和行政章，并印制了空白存单。然后伪造100万元的存单数份，迅速在一天之内从五个银行分别抵押贷款五笔共500万元。案发时500万贷款被某甲挥霍一空。A某甲犯有伪造公司企业、印章罪，诈骗罪，属于牵连犯，对某甲应当以诈骗罪一罪定罪处罚B某甲犯有伪造公司企业、印章罪，伪造金融票证罪、金融凭证诈骗罪和贷款诈骗罪，属于牵连犯。对某甲应当以金融凭证诈骗罪一罪定罪处罚C某甲分别从五个银行骗取贷款的行为，属于连续犯D某甲分别从五个银行骗取贷款的行为，不属于连续犯
考题
多选题甲某为骗取贷款伪造了某储蓄所储蓄章和行政章，并印制了空白存单。然后伪造150万元的存单数份，并在一天之内从五个银行分别抵押贷款五笔共700万元。案发时有600万元贷款被甲某挥霍一空。关于甲某的行为，下列哪些说法是正确的？（ ）A甲某犯有伪造公司、企业印章罪、诈骗罪，实行数罪并罚B甲某犯有伪造公司、企业印章罪、伪造金融票证罪、金融凭证诈骗罪和贷款诈骗罪，属于牵连犯，对甲应择一重罪定罪处罚C甲某分别从五个银行骗取贷款的行为，属于连续犯D甲某分别从五个银行骗取贷款的行为，不属于连续犯
考题
多选题邮储银行业务印章按照呈现形态的不同，可以分为（）A实物印章B方形银行C圆形印章D电子印章
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