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多选题
对个人网银业务代办，应遵从哪些内控基本要求原则（）
A
了解并核实客户的真实身份
B
客户需主动申请并书面确认表达其真实申请意愿，同时签署网上银行服务协议
C
通过实体银行卡相关敏感信息验证
D
认证工具e-token的准确递交和签收
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考题
下列关于网银业务签约说法正确的是（）A、签约时，柜员一定要通过身份证核查系统核查身份证的真实性，审核客户提供的身份证必须在有效期内，并将客户有效身份证件与本人进行核实鉴别。B、签约个人网银应遵循“本人办理、本人签字、本人签收”的原则，由客户本人携带银行卡及有效身份证件到柜台签约，严格禁止代为他人签约。C、企业办理企业注册客户申请时，提供的有效证件包括企业营业执照、事业单位登记证书或主管部门出具的有效批文等，须符合《人民银行结算账户管理办法》规定的证件。D、网上银行业务开通时，须与客户签订服务协议，详细说明并明确告知客户网上银行操作要领，指导客户正确操作。同时通过客户服务中心、门户网站、柜面指导等提供帮助，及时进行风险提示。
考题
以下（）符合电子银行业务若干管理规定。A、收集的客户资料真实、完整、有效B、对已注销的企业客户网上银行申请资料按年装订保管C、对客户身份认证介质（贴膜卡、SD卡）入库保管D、让客户仔细阅读《客户服务协议》并签字确认
考题
对个人网银业务代办，应遵从哪些内控基本要求原则（）A、了解并核实客户的真实身份B、客户需主动申请并书面确认表达其真实申请意愿，同时签署网上银行服务协议C、通过实体银行卡相关敏感信息验证D、认证工具e-token的准确递交和签收
考题
柜员验证客户身份时，需将系统返回的客户信息与申请表信息、客户有效身份证件信息、银行卡/折信息、客户本人等一一核对，确保客户身份的真实、有效。如果客户所持证件信息与系统返回信息存在不符的，柜员必须通过其他有效渠道核实确认客户身份后办理业务，同时留存客户身份证明文件复印件。（）
考题
目前除（）外，我*行个人网银、手机银行柜台业务必须由客户本人申请办理，禁止委托代办。A、员工委托单位在批量开卡同时开通个人网银B、出国客户委托国内亲属代办查询版网银升级理财版申请C、有特殊困难客户委托代办到期或损坏的电子认证工具更换D、未成年客户委托家长代办个人网银及手机银行开户
考题
客户申请建设银行企业网上银行客户，应按照以下业务流程办理（）A、客户提出申请，填写并提交“客户服务申请书”、签署《客户服务协议》，并提供银行需要的相关资料。B、客户经理审核并签约C、柜员需核对系统反显信息与“客户服务申请书”信息的一致性，签约成功后打印“中国建设银行网上银行企业客户服务回执”。D、对客户申请高级版企业网上银行和预制证书简版企业网上银行的，我行还需向客户发放网银盾，并由客户签字确认。
考题
多选题为客户完成网上银行申请注册后应交客户签收并妥善保管的凭证包括（）。A所有柜台交易完成后打印的凭证客户回执联B已加盖开户行签章的《中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表》开户行留存联C所签署的网银协议D客户成功申请的认证工具
考题
判断题柜员验证客户身份时，需将系统返回的客户信息与申请表信息、客户有效身份证件信息、银行卡/折信息、客户本人等一一核对，确保客户身份的真实、有效如果客户所持证件信息与系统返回信息存在不符的，柜员必须通过其他有效渠道核实确认客户身份后办理业务，同时留存客户身份证明文件复印件（）A
对B
错
考题
多选题客户通过网点或E动终端办理个人网上银行签约手续，成为高级客户，高级客户可以使用个人网银提供的所有服务。客户在网点签约的处理流程有以下哪些（）。A审核客户提交的申请表、服务协议、身份证件和账户介质等资料B核实客户提供的手机号码C系统操作D打印回执，交客户签名确认E将电子安全工具交给客户
考题
多选题下列关于网银业务签约说法正确的是（）A签约时，柜员一定要通过身份证核查系统核查身份证的真实性，审核客户提供的身份证必须在有效期内，并将客户有效身份证件与本人进行核实鉴别。B签约个人网银应遵循“本人办理、本人签字、本人签收”的原则，由客户本人携带银行卡及有效身份证件到柜台签约，严格禁止代为他人签约。C企业办理企业注册客户申请时，提供的有效证件包括企业营业执照、事业单位登记证书或主管部门出具的有效批文等，须符合《人民银行结算账户管理办法》规定的证件。D网上银行业务开通时，须与客户签订服务协议，详细说明并明确告知客户网上银行操作要领，指导客户正确操作。同时通过客户服务中心、门户网站、柜面指导等提供帮助，及时进行风险提示。
考题
单选题《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。A
了解你的业务B
了解你的客户业务单据C
了解你的客户业务D
了解你的客户
考题
多选题个人客户申请注册个人网上银行，提供身份证办理业务的，经办柜员应（）。A审核身份证真实有效B仔细核对身份证上的照片与客户本人是否相符C通过联网核查公民身份信息系统对身份证进行核查D打印核查结果并签章
考题
判断题个人客户申请网上银行时，如所持证件信息与系统返回信息存在不符的，柜员必须通过其他有效渠道核实确认客户身份并直接更新账户开户信息后重新办理业务，同时留存客户身份证明文件复印件。（）A
对B
错
考题
多选题客户申请建设银行企业网上银行客户，应按照以下业务流程办理（）A客户提出申请，填写并提交“客户服务申请书”、签署《客户服务协议》，并提供银行需要的相关资料。B客户经理审核并签约C柜员需核对系统反显信息与“客户服务申请书”信息的一致性，签约成功后打印“中国建设银行网上银行企业客户服务回执”。D对客户申请高级版企业网上银行和预制证书简版企业网上银行的，我行还需向客户发放网银盾，并由客户签字确认。
考题
多选题办理企业网银维护业务的主要风险点包括有（）。A审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全B确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实委托书C打印金融收入发票时，发票是否真实、正常D客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规E打印金融收入发票后是否进行手工销号
考题
单选题以下说法表达有误的是（）A
受理开户业务时，受理人员应对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行审核。B
受理开户业务时，要通过身份联网核查等手段认真核验开户人提供身份证件的有效性，对于已提供证件不能确认客户真实身份的，应要求出示辅助证件。C
受理开户业务时，对于客户开户时以帽子、头巾或墨镜等掩饰面貌无法确认本人面貌的，网点应尊重客户，不可要求客户去除相关饰品并进行样貌核实。D
受理开户业务时，分行应采取多种方式和手段对开户申请人开户意愿的真实性进行核实，确保开户申请人的开户行为确为其真实意愿表达。
考题
多选题以下说法正确的是（）A申请中国银行网上银行BOCNET服务的个人客户，凭其身份证件，只可在网银中注册一个用户，系统通过姓名和身份证件类型和号码验证其唯一性B对于申请个人查询版服务客户，在柜台签约开通服务时可以通过联动交易完成，同时发放认证工具C柜员办理网银业务时应严格审核客户信息和资料，对于客户账户（包括验证账户及待关联账户）状态不正常的不予开通网上银行服务D客户可根据实际需要来决定要不要申请动态口令牌
考题
多选题以下有关申请中国银行网上银行BOCNET说法正确的是（）A申请中国银行网上银行BOCNET服务的个人客户，凭其身份证件，只可在网银中注册一个用户，系统通过姓名和身份证件类型和号码验证其唯一性B对于申请个人查询版服务客户，在柜台签约开通服务时可以通过联动交易完成，同时发放认证工具C柜员办理网银业务时应严格审核客户信息或资料，对于客户账户（包括验证账户及待关联账户）状态不正常的不予开通网上银行服务D客户柜台签约后，可根据实际需要来决定要不要申请动态口令牌
考题
多选题以下对企业网银现金管理3.0服务申请受理环节内容描述正确的是。（）A客户申请WEB渠道服务应签署《中国银行股份有限公司现金管理服务协议（2011年版）》，申请银企对接渠道服务客应另行签署《中国银行股份有限公司网上银行银企对接渠道服务协议》。B业务授权书、证明材料、单位授权书为网银签约与现金管理平台签约公用申请资料，无需客户重复提供。C网银条线应留存网银现金管理申请表格及业务授权书原件，其他申请资料可留存复印件。D现金管理服务全套申请资料在现金管理平台签约流程中进行真实性、准确性、完整性审核之后，并由审核柜员签章确认，在网银签约维护中无需重复进行真实性审核。
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