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单选题
《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。
A
了解你的业务
B
了解你的客户业务单据
C
了解你的客户业务
D
了解你的客户
参考答案
参考解析
解析：
《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》第四条原话是银行业金融机构应坚持了解你的客户原则。
更多 “单选题《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。A 了解你的业务B 了解你的客户业务单据C 了解你的客户业务D 了解你的客户” 相关考题
考题
下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是( )。A．坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B．建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C．建立与完善有效的内控机制D．对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险
考题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见(银监办发(2016)35号)》,各银行业金融机构应如何做好代销管理,如下选项正确的是:()
A、严格代销业务范围，完善代销业务内部管理制度B、加强合作机构和产品准入管理C、认真落实各项销售环节监管要求D、做好风险隔离
考题
根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号），银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本，重点防范从业人员不当行为引发的（）等各类风险。A、信用风险B、流动性风险C、操作风险D、声誉风险
考题
根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应遵照保密管理相关规定，在录音录像资料存储期限届满时（）。A、作为废品出售B、按要求对相关资料进行销毁C、无需处理D、由员工自行处理
考题
《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，关于加强“三道防线”建设方面，说法正确的是（）A、业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议B、风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责C、审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见D、三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。
考题
《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要高度重视内控及合规文化建设，真正发挥内部规章制度“（）”的作用。A、第一道闸门B、第二道闸门C、第三道闸门D、最后一道闸门
考题
银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定，银行业金融机构应严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的（）。A、监督管理制度B、行为失范监察制度C、事前防范制度D、道德风险排查制度
考题
银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定，银行业金融机构坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行（）。A、独立评估B、综合评估C、定期审计D、不定期审计
考题
下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A、坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B、建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C、建立与完善有效的内控机制D、对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险
考题
根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应对录音录像数据存储及管理系统采取有效的信息安全措施，切实保障消费者（）。A、知情权B、信息安全权C、财产安全权D、受教育权
考题
单选题根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，不属于银行业金融机构加强印章凭证管理原则的是（ ）。A
双人监督领用B
事先审批登记C
定期更换印章D
双人入库保管
考题
多选题根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持（ ）原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。A用完立即销毁B定期更新印鉴C双人监督领用D事先审批登记E双人入库保管
考题
单选题根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应以（ ）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A
抄写风险提示B
强调产品风险C
开展宣传营销D
抄写收益承诺
考题
多选题《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，关于加强“三道防线”建设方面，说法正确的是()A业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议B风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责C审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见D三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。
考题
单选题根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应遵照保密管理相关规定，在录音录像资料存储期限届满时（）。A
作为废品出售B
按要求对相关资料进行销毁C
无需处理D
由员工自行处理
考题
多选题根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号），银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本，重点防范从业人员不当行为引发的（）等各类风险。A信用风险B流动性风险C操作风险D声誉风险
考题
单选题根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应坚持（ ）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。A
加强自律监管B
了解你的客户C
确保开户数量D
确保活跃数量
考题
单选题《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，明确商业银行应采取的风险控制措施中要求加强“三道防线”建设，其中第一道防线是指（ ）。A
实时监督条线B
业务管理条线C
风险合规条线D
审计监督条线
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