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单选题
识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况，通过间接持股方式形成的关联关系，通过非股权投资方式形成的隐性关联关系，客户核心资产重大变动及其净资产（）以上的变动情况，客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况，客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。
A
0.05
B
0.2
C
0.1
D
0.15
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考题
商业银行在给集团客户授信时,应当注意防范()的风险。对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保,商业银行应严格审核其资信情况,并严格控制。
A.集团内企业之间互相融资B.集团内企业之间互相持股C.集团客户内部关联方之间互相担保D.集团客户发生重大改革
考题
期货公司变更股权有下列（ ）情形之一的，应当经中国证监会批准。A．持有5%以上股权的股东受让股权B．有关联关系且合计持有3%以上股权的股东受让股权C．单个股东的持股比例增加到5%以上D．有关联关系的股东合计持股比例增加到3%以上
考题
期货公司变更股权有单个股东的持股比例增加到5%以上，或者有关联关系的股东合计持股比例增加到5%以上情形的，应当向中国证监会提交的申请材料包括（ ）。A．变更股权申请书B．变更后期货公司股东股权背景情况图C．股权转让合同，以及其他股东放弃优先购买权的承诺书D．期货公司关于变更后股东之间是否存在关联关系、期货公司是否为股权受让方提供任何形式财务支持的情况说明
考题
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当力争做到（ ）。A.充分利用已有的内外部信息系统
B.与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价，要求客户提供真实、完整的信息资料
C.识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况
D.集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致
E.对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位
考题
商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当()。
A.及时全面收集、调查、核实企业集团内客户及其关联方的授信记录
B.授信工作人员应当尽职受理和调查评价
C.授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况
D.识别频率与额度授信周期应当保持一致
E.对所有集团法人客户的构架图必须每年进行维护
考题
关于信贷业务定期监控，下面哪几个描述是正确的：（）A、“正常类授信客户”由授信经营部门负责具体的组织和实施，客户经理是贷后监控的第一道防线B、对授信客户的定期监控根据客户风险等级的不同，方式及频率也有所不同，对仅有完全现金保证额度和银行贴现额度的客户可不要求进行定期监控C、定期监控中，如发现客户存在大额整数滚动开票、交易对手过于集中的情况，应了解交易双方是否存在关联关系、交易背景是否真实、交易价格是否公允。以此判断是否存在关联企业间通过关联交易套取银行资金的情况D、定期监控过程中，必须对本监控周期内授信对象及保证人股权是否发生变更、股权变更的真实原因、股权受让方与原股东关系、股权变更是否伴随着内部关联交易利益输送、股权变更后公司主营业务方向是否发生的变化五方面的情况进行调查
考题
按照“自下而上”方式核定关联整体授信时，对关联客户成员企业，比照单一法人客户进行定性分析和定量测算，逐一初步确定成员企业授信额度，再根据成员企业在关联客户中的（）等因素，按照关联客户整体授信原则，最终确定每一成员企业和关联客户整体的最高授信额度。A、相对地位B、关联交易C、关联担保D、关联方占款
考题
期货公司变更股权，应当经中国证监会批准的情形包括（）。A、持有10%以上股权的股东受让股权，或者有关联关系且合计持有10%以上股权的股东受让股权B、单个股东的持股比例增加到5%以上，或者有关联关系的股东合计持股比例增加到5%以上C、持有5%以上股权的股东受让股权，或者有关联关系且合计持有5%以上股权的股东受让股权D、单个股东的持股比例增加到5%以上，或者有关联关系的股东合计持股比例增加到10%以上
考题
确认关联关系时，以下（）应纳入关联统一授信A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他非政府法人或被其他非政府法人控制的B、共同被第三方非政府法人所控制的C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制的，对其中虽由相关近亲属分别控制但确独立经营、相互影响较小的客户可不作关联客户进行授信管理D、存在其他关联关系、交易、相互担保导致相关客户授信风险紧密关联
考题
对客户背景了解，包括（）A、了解客户的基本情况，如成立日期、所属行业、注册地址和办公、生产地址B、了解注册资本、股东背景情况及出资方式、注册资金的到位情况C、了解客户的终极控股股东，客户的组织架构等，近两年内的股权变更情况及其变更原因。D、了解客户在其他银行的授信额度及授信余额、与银行合作时间、合作情况等。E、对于民营企业，应了解其内部管理机制是否健全。
考题
在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。A、只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息B、关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险C、关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息D、关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息
考题
识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况，通过间接持股方式形成的关联关系，通过非股权投资方式形成的隐性关联关系，客户核心资产重大变动及其净资产（）以上的变动情况，客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况，客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。A、0.05B、0.2C、0.1D、0.15
考题
单选题在与客户业务关系存续期间，以下哪些情形不属于各级机构应当采取持续的客户身份识别措施（）A
持续关注客户信息变更情况，更新客户、受益所有人以及关联人员等身份信息，确保客户信息真实、准确、完整B
根据客户身份、使用产品和服务以及其他风险要素的变化，及时开展客户重新识别、客户洗钱风险重检，确保客户洗钱风险可控C
对客户开展持续的业务监控，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户补充资料信息D
客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化
考题
单选题集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注（）。A
集团客户内部关联方之间的关联交易B
集团客户与其它银行之间的交易C
集团客户在开户银行的存款情况D
集团客户的现金流
考题
多选题期货公司变更股权，应当经中国证监会批准的情形包括（）。A持有10%以上股权的股东受让股权，或者有关联关系且合计持有10%以上股权的股东受让股权B单个股东的持股比例增加到5%以上，或者有关联关系的股东合计持股比例增加到5%以上C持有5%以上股权的股东受让股权，或者有关联关系且合计持有5%以上股权的股东受让股权D单个股东的持股比例增加到5%以上，或者有关联关系的股东合计持股比例增加到10%以上
考题
多选题对客户背景了解，包括（）A了解客户的基本情况，如成立日期、所属行业、注册地址和办公、生产地址B了解注册资本、股东背景情况及出资方式、注册资金的到位情况C了解客户的终极控股股东，客户的组织架构等，近两年内的股权变更情况及其变更原因。D了解客户在其他银行的授信额度及授信余额、与银行合作时间、合作情况等。E对于民营企业，应了解其内部管理机制是否健全。
考题
单选题在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。A
只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息B
关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险C
关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息D
关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息
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