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判断题
金融机构可以通过拆分资产管理产品的方式，向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品
A
对
B
错
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考题
商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )等进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。A．信用状况B．经营管理能力C．市场投资能力D．风险处置能力
考题
下列资产管理计划风险等级与客户风险承受能力对应关系,描述正确的是()。
A、适合向较高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险和较高风险资产管理计划B、适合向高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险、较高风险和高风险资产管理计划C、适合向较高风险承受能力客户销售的产品只有较高风险资产管理计划D、适合向高风险承受能内客户销售的产品只有高风险资产管理计划
考题
关于《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号)说法正确的是()。
A、以规范产品为核心，上游规范产品投资对象，下游规范销售对象，强调加强风险隔离从而有效防控金融风险，引导社会资金流向实体经济，更好地支持经济结构调整和转型升级B、意见将产品统一分类，按照募集方式分为公募产品和私募产品;按照投资资产属性分为固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类和混合类产品C、进一步规范销售，将客户分为不特定社会投资者和合格投资者;强调销售适当性管理，要求产品风险与客户风险承担能力相适应;强调投资者教育，落实“卖者有责、买者自负”，投资者教育任重道远D、鼓励使用市值法估值，要求产品净值化
考题
根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?（ ）。A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
B.由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者
C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务
D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务
考题
关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（ ） A.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务
B.应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理
C.基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品
D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品
考题
根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法，正确的有（ ）
①根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断
②根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断
③.如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介
④经书面风险警示，投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品，可以向其销售该产品?A：①②④
B：②③④
C：①④
D：①②③④
考题
集合资产管理计划应当面向合格投资者推广。合格投资者是指（ ）
①个人或者家庭金融资产合计不低于50万元人民币
②公司、企业等机构净资产不低于1亿
③依法设立并受监管的各类集合投资产品
④具备相应的风险识别能力和承担?A：②③
B：①④
C：③④
D：①②
考题
商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于
B.低于
C.等于
D.等于或低于
考题
商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售( )。A.风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品
B.风险评级低于其风险承受能力评级的理财产品
C.风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.风险评级高于其风险承受能力评级的理财产品“
考题
经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得（ ）。A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
考题
根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，经营机构可以制作( )，以了解投资者风险承受能力情况。
A.期货产品或服务风险等级评估表
B.投资者适当性评估数据库
C.期货产品或服务风险等级名录
D.投资者风险承受能力评估问卷
考题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择。A、心理预期B、风险承受能力C、家庭收支D、财务状况
考题
下列哪些资产管理业务的推广方式不合规。（）A、在推介材料、资管合同、通过口头或短信、微信等方式出现保本保收益或类似表述B、投资者的风险承受能力需与产品风险等级相匹配C、通过互联网等媒体、微信、电邮等方式向不特定对象宣传具体产品D、宣传预期收益率E、夸大或片面宣传产品
考题
商业银行应当建立包括（）等在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户。A、理财产品风险评级B、客户风险承受能力评估C、销售活动风险评估D、产品收益风险评估
考题
金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。（）A、了解客户，了解市场B、了解产品，了解市场C、了解客户，了解业务D、了解产品，了解客户
考题
单选题非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（）。A
开展虚假误导宣传，但充分揭示投资风险B
将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售C
向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份D
未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。
考题
单选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择。A
心理预期B
风险承受能力C
家庭收支D
财务状况
考题
单选题金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。（）A
了解客户，了解市场B
了解产品，了解市场C
了解客户，了解业务D
了解产品，了解客户
考题
单选题经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若是，业务人员应（ ）。A
进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务B
拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务C
直接向其销售相关产品或提供相关服务D
不予理睬
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