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多选题
银行承兑汇票审查与审批环节的风险防控措施包括（）
A
严格坚持信贷管理三查制度
B
重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性
C
严格按照权限办理审批
D
业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票
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考题
银行承兑汇票审查与审批环节的风险防控措施包括（）A、严格坚持信贷管理三查制度B、重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性C、严格按照权限办理审批D、业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票
考题
银行承兑汇票客户申请环节的风险防控措施包括（）A、认真核实经办人身份，防止不法分子冒充企业人员办理承兑B、严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效C、认真审查客户交易背景资料，重点关注交易内容是否在业务经营范围内D、申请额度必须控制在客户授信额度之内
考题
下列信用贷款发放环节风险防控措施（）A、管理监督检查部门要严格按有关制度规定，对客户信用等级评定结果进行检查和监督B、严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同C、严格实行审贷分离、分级审批，审查人员应当对调查人员提供的资料进行核实，评估贷款风险，提出明确意见，按规定权限审批后报批，严禁按照领导或他人授意违规进行审查审批D、建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序
考题
银行承兑汇票审批环节的风险表现为（）A、调查、审查没有分离，未实行独立审查，B、对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票，审查机构成员意见不明确C、逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发D、伪造调查、审查意见，骗取银行信贷资金
考题
抵押贷款发放环节的风险防控措施（）A、要设立专门的出账审核岗位，与贷款调查、审查、审批岗分开B、严格执行抵押注销程序C、严格按规定对抵押物相关登记、证明材料等入库保管D、业务管理和监督部门应按规定对抵押状况进行检查核实
考题
对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。A、加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式B、加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配C、核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求D、严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效
考题
根据《华夏银行关于防范案件风险有关禁止性规定的通知》的规定，下列哪些是调查环节严格禁止的（）A、严禁不执行贷审会决议或不经放款审核办理业务B、严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票C、严禁以信贷资金作为保证金循环签发银行承兑汇票D、严禁授意客户经理办理不符合授信管理规定的业务
考题
在信贷风险监控中，对于红色和橙色风险信息，在未解除风险预警前，信贷管理部门可视情况采取的风险控制措施包括（）等。A、冻结授信B、停止办理新增信用C、停止信贷业务受理权限D、上收信贷业务审批权限
考题
多选题银行承兑汇票客户申请环节的风险防控措施包括（）A认真核实经办人身份，防止不法分子冒充企业人员办理承兑B严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效C认真审查客户交易背景资料，重点关注交易内容是否在业务经营范围内D申请额度必须控制在客户授信额度之内
考题
多选题根据《华夏银行关于防范案件风险有关禁止性规定的通知》的规定，下列哪些是调查环节严格禁止的（）A严禁不执行贷审会决议或不经放款审核办理业务B严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票C严禁以信贷资金作为保证金循环签发银行承兑汇票D严禁授意客户经理办理不符合授信管理规定的业务
考题
单选题下列信用贷款发放环节风险防控措施（）A
管理监督检查部门要严格按有关制度规定，对客户信用等级评定结果进行检查和监督B
严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同C
严格实行审贷分离、分级审批，审查人员应当对调查人员提供的资料进行核实，评估贷款风险，提出明确意见，按规定权限审批后报批，严禁按照领导或他人授意违规进行审查审批D
建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序
考题
单选题银行承兑汇票审批环节的风险表现为（）A
调查、审查没有分离，未实行独立审查，B
对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票，审查机构成员意见不明确C
逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发D
伪造调查、审查意见，骗取银行信贷资金
考题
多选题在信贷风险监控中，对于红色和橙色风险信息，在未解除风险预警前，信贷管理部门可视情况采取的风险控制措施包括（）等。A冻结授信B停止办理新增信用C停止信贷业务受理权限D上收信贷业务审批权限
考题
多选题对银行签发银行承兑汇票手续的检查主要方法有（）A检查银行信贷部门与企业签订的“银行承兑协议”，有关人员是否签署了意见并加盖公章B检查签发的银行承兑汇票总量是否超过规定的限额C检查有无签发超过审批权限、超过6个月期限、无商品交易的银行承兑汇票D检查已签发的银行承兑汇票是否向承兑人收取了一定额度的保证金
考题
多选题银行承兑汇票审查与审批环节的风险防控措施包括（）A严格坚持信贷管理三查制度B重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性C严格按照权限办理审批D业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票
考题
单选题抵押贷款发放环节的风险防控措施（）A
要设立专门的出账审核岗位，与贷款调查、审查、审批岗分开B
严格执行抵押注销程序C
严格按规定对抵押物相关登记、证明材料等入库保管D
业务管理和监督部门应按规定对抵押状况进行检查核实
考题
单选题贷款风险分类调整的，要严格按转授权管理要求，经营行客户部门初分后逐级上报（），并根据审批结果录入信贷管理系统。A
行长审批B
经授权的副行长审批C
有权审批行审批D
信贷部门审批
考题
多选题对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。A加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式B加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配C核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求D严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效
考题
多选题下列属于防控对公业务风险措施的有（）。A强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度B强化集团客户贷后管理C突出抓好重点领域风险防控D持续加强对重点行业和重点客户的风险防控
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