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判断题
高资产或高收入人群,可以找适当的专业受托人,针对不同的理财目标设立各自的信托,并根据不同的达成期限与弹性目标,确认不同信托账户可承受的风险与预期报酬率。其中最重要的就是退休养老金信托与遗产信托。( )
A
对
B
错
参考答案
参考解析
解析:
更多 “判断题高资产或高收入人群,可以找适当的专业受托人,针对不同的理财目标设立各自的信托,并根据不同的达成期限与弹性目标,确认不同信托账户可承受的风险与预期报酬率。其中最重要的就是退休养老金信托与遗产信托。( )A 对B 错” 相关考题
考题
下列哪些关于个人理财的说法是正确的()。
A、个人理财的最终目标是追求财务安全和财务自由B、人生每个阶段的理财目标不同,所以每个阶段的理财方案也不同C、个人理财的目的是实现人生目标中的经济目标,同时降低人们对于未来财务状况的焦虑D、影响未来财富的关键因素,是投资报酬率的高低与时间的长短E、理财是富人、高收入家庭的专利
考题
子女教育金信托,比较适合的对象有( )①有整笔资金,想送子女出国念书,可以找一个境外受托人管理此笔资产,设立一个子女教育金信托,指定投资标的范围与预期收益率,以子女为受益人②夫妻离婚时,对未成年的子女,可以离婚前的共同财产,或由必须给付子女抚养金的一方,找一个独立专业的受托人,成立一个子女教养金信托。以子女为受益人,这样,可以保证子女抚养金确实用来支付子女的养育与教育费用③高资产或高收入族群,同时有许多理财目标希望实现。为了避免各个目标相互排挤,可以针对每一个理财目标设立一个信托,根据不同的实现期限与目标弹性,确认可忍受的风险与预期报酬率,再找适当的专业管理者管理这几个信托账户。其中,最重要的就是退休养老金信托与子女教育金信托A.②③B.①③C.①②③D.①②
考题
下列叙述正确的是( )A.对于符合教育金储蓄存款条件者,应优先利用子女教育年金保险,不足的部分,可以2万元的存款本金额度来补充B.教育金储蓄的存款本金额度和子女教育年金,这两部分的到期现金流量都是确定的,可用来缴付学费C.由于生活费、住宿费或其他额外的费用,目标的弹性比学费低,可以用投资平衡型基金的方式来筹备D.高资产或高收入族群,同时有许多理财目标希望实现。为了避免各个目标相互排挤,可以针对每一个理财目标设立一个信托,根据不同的实现期限与目标弹性,确认可忍受的风险与预期报酬率,再找适当的专业管理者管理这几个信托账户。其中,最重要的就是教育年金保险与子女教育金信托
考题
下列对象中比较适合子女教育金信托的是( )。Ⅰ.夫妻离婚时,对未成年的子女,对离婚前的共同财产,必须给付子女抚养金的一方,找一个独立专业的受托人,成立一个子女教育金信托Ⅱ.有整笔资金,想送子女出国念书,可以找一个境外受托人管理此笔资产,设立一个子女教育金信托,指定投资标的范围与预期收益率,以子女为受益人Ⅲ.高资产或高收入族群,同时有许多理财目标希望实现。为了避免各个目标相冲突,可以针对每一个理财目标设立一个信托,根据不同的实现期限与目标弹性,确认可忍受的风险与预期报酬率,再找适当的专业管理者管理这几个信托账户A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
考题
不同思考阶段的客户有不同的表现,下列属于矛盾思考阶段表现的是( )。A.客户的想法单纯,以赚钱为理财目标,并认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标,只要赚到足够的钱其他目标皆可实现B.客户开始拟定数个理财目标,发现有限资源无法同时达到目标的矛盾,期望高获利又无法冒风险的矛盾,客户困惑对自己无信心C.客户开始整合理财方案到日常生活之中,明了当前的消费和储蓄如何影响中长期理财计划,客户对达成理财目标的信心提高D.客户在整个金融理财过程中受到启发,落实理财行动计划,不仅对各阶段理财目标的大成深具信心,也将其成功经验用在非财务的其他生活层面上
考题
理财师根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的( ),进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求A、①②③
B、①③
C、①②④
D、①②③④
考题
高资产或高收人人群,可以找适当的专业受托人,针对不同的理财目标设立各自的信托,并根据不同的达成期限与弹性目标,确认不同信托账户可承受的风险与预期报酬率。其中最重要的就是退休养老金信托与遗产信托。 ( )
考题
客户财产的独立性主要表现在()A、信托财产与受托人的固有财产相互独立B、受托人的信托财产与委托人的其他财产相互独立C、信托财产与其他理财资产相互独立D、不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类别的信托财产相互独立
考题
信托融资产品优势包括()。A、融资利率比贷款利率更为灵活B、银行审批流程较为简便,节约客户时间成本C、可以根据客户的需求设计不同期限或不同赎回条款的信托融资产品D、可以根据客户的不同偏好,量身定制专享信托融资方案
考题
()一般为委托人(如家长)根据理财规划的目标,将资产所有权委托给受托人(如信托机构),受托人按照信托协议的约定为受益人(如子女或配偶)的利益,管理、分配信托资产的行为。A、委托B、信托C、受托D、授信
考题
下列关于信托业务的分类说法错误的是()。A、根据信托财产形态的不同,可以分为资金信托和财产信托B、根据委托人人数的不同,可以分为单一信托和集合信托C、根据受托人职责的不同,可以分为主动管理信托和被动管理信托D、根据财产运用方式的不同,可以分为融资类信托和投资类信托
考题
多选题下列关于信托说法正确的有( )。A信托一般为委托人根据理财规划的目标,将资产所有权委托给受托人,受托人按照信托协议的约定为受益人的利益,管理、分配信托资产的行为B有大额整笔资金的家庭,可以设立一个子女教育金信托,由境外受托人来管理这份财产C离异家庭,原夫妻双方可以找一个独立的受托人,以子女为受益人成立一个子女教育基金,将离婚前的共同财产交予受托人保管打理以保障子女的养育与教育费用D高资产或高收入人群,可以找适当的专业受托人,针对不同的理财目标设立各自酌信托E有大额整笔资金的家庭,可以找适当的专业受托人,针对不同的理财目标设立各自的信托,并根据不同的达成期限与弹性目标,确认不同信托账户可承受的风险与预期报酬率
考题
多选题客户财产的独立性主要表现在()A信托财产与受托人的固有财产相互独立B受托人的信托财产与委托人的其他财产相互独立C信托财产与其他理财资产相互独立D不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类别的信托财产相互独立
考题
单选题下列关于信托业务的分类说法错误的是( )。A
根据信托财产形态的不同,可以分为资金信托和财产信托B
根据委托人人数的不同,可以分为单一信托和集合信托C
根据受托人职责的不同,可以分为主动管理信托和被动管理信托D
根据财产运用方式的不同,可以分为融资类信托和投资类信托
考题
单选题()一般为委托人(如家长)根据理财规划的目标,将资产所有权委托给受托人(如信托机构),受托人按照信托协议的约定为受益人(如子女或配偶)的利益,管理、分配信托资产的行为。A
委托B
信托C
受托D
授信
考题
多选题信托融资产品优势包括()。A融资利率比贷款利率更为灵活B银行审批流程较为简便,节约客户时间成本C可以根据客户的需求设计不同期限或不同赎回条款的信托融资产品D可以根据客户的不同偏好,量身定制专享信托融资方案
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