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多选题
信用卡信用风险监控层面主要包括()。
A
不良率
B
信贷资产组合层面
C
客户层面
D
贷款损失率
参考答案
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解析:
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考题
多选题欺诈风险监控要求包括()。A客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息B各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标,及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势C总行建立信用卡欺诈交易监控系统,制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则,通过建设和使用交易模型及统计分析工具,实现对欺诈风险的主动识别和计量D分行协同总行做好信用卡欺诈风险调查、核实等工作,配合总行开展交易欺诈的调查、取证工作,在规定的期限内据实反馈调查结果和相关证明材料
考题
单选题客户层面信用风险监控操作要求不包括()。A
监测信用风险指标B
客户风险信息查询C
客户交易行为分析D
电话调查、上门走访核实
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