网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
多选题
对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。
A
一律按严重套现作“银行止付卡片”
B
信用额度调整为1
C
列入发卡系统黑名单
D
永久拒绝其再办卡。
参考答案
参考解析
解析：
暂无解析
更多 “多选题对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。A一律按严重套现作“银行止付卡片”B信用额度调整为1C列入发卡系统黑名单D永久拒绝其再办卡。” 相关考题
考题
随着信用卡的普及，信用卡恶意套现行为开始蔓延。“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而是通过一些非法中介机构以ＰＯＳ机刷卡消费的名义将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡恶意套现不但使不法商家从中赚取高额的手续费，还带来一些持卡人以卡养卡恶意透支，损害银行利益，严重地干扰了国家的金融秩序和贷款秩序。打击信用卡恶意套现，必须（） ①完善法律法规，对一切套现透支行为追究刑事责任 ②完善个人信用评级机制，加强对信用卡申请人的资质审查 ③金融监管部门要加强监管，约束银行的滥发信用卡行为 ④发挥市场在资源配置中的基础性作用A、①②③④B、①②③C、③④D、②③
考题
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，某银行为防范信用卡套现风险采取了下列措施，其中不符合规定的是（）。A、严格POS机具布放审查程序，将POS机具布放在个人名下B、对商户交易行为进行不定期抽查C、对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限，并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限D、对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的，及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息，以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失
考题
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，商业银行为加强信用卡透支额度管理，应当采取下列（）等措施。A、对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理B、将核定信用额度和单张信用卡分期付款业务总额度上限进行统一管理C、密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，严格根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额D、对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，加大信用风险管理力度
考题
确认为信用卡疑似套现交易的，采取措施包括（）。A、将其列为监控对象，跟踪分析用卡记录；B、短信、电话或口头提醒，教育其规范用卡；C、调减信用卡授信额度50％以上；D、控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额；E、酌情关闭信用卡消费使用功能；F、必要时可直接作“银行止付卡片”处理；G、列入发卡系统黑名单，永久拒绝其办新卡。
考题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）
考题
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。A、降低授信额度B、止付C、将相关信息录入征信系统D、将相关信息录入银行间共享欺诈信息库
考题
信用卡违规套现的认定标准有（）。A、证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的B、实施交易监控，通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的C、交易发生在经中国银联确定的套现商户的D、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的
考题
对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。A、一律按严重套现作“银行止付卡片”B、信用额度调整为1C、列入发卡系统黑名单D、永久拒绝其再办卡。
考题
多选题信用卡违规套现的认定标准有（）。A证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的B实施交易监控，通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的C交易发生在经中国银联确定的套现商户的D疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的
考题
多选题按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，商业银行为加强信用卡透支额度管理，应当采取下列（）等措施。A对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理B将核定信用额度和单张信用卡分期付款业务总额度上限进行统一管理C密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，严格根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额D对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，加大信用风险管理力度
考题
判断题对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取止付卡片、追索欠款等措施。（）A
对B
错
考题
多选题确认为信用卡疑似套现交易的，采取措施包括（）。A将其列为监控对象，跟踪分析用卡记录；B短信、电话或口头提醒，教育其规范用卡；C调减信用卡授信额度50％以上；D控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额；E酌情关闭信用卡消费使用功能；F必要时可直接作“银行止付卡片”处理；G列入发卡系统黑名单，永久拒绝其办新卡。
考题
判断题加大防范信用卡套现的力度。中国银联应积极联合各成员机构，加大对信用卡套现商户的交易排查、协查处理、技术侦测和不良信息共享等工作力度，并不断完善有关预防和处理信用卡套现行为的行业规则，敦促各收单机构共同遵守。有关套现商户和其收单机构信息及对收单机构的处理情况应及时向人民银行报告。（）A
对B
错
考题
多选题按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。A降低授信额度B止付C将相关信息录入征信系统D将相关信息录入银行间共享欺诈信息库
考题
判断题要建立对持卡人的综合授信制度，将分期付款业务的信用额度纳入持卡人综合授信额度中计算，谨慎选择办理分期付款业务的客户群体，严格授信额度审批流程，防范分期付款业务成为信用卡套现渠道。（）A
对B
错
考题
判断题根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）A
对B
错
考题
单选题对疑似套现信用卡采取的风险防控措施，以下错误的是（）A
冻结信用卡B
只要信用卡尚未逾期，可暂不处理C
降低信用卡额度D
对客户进行警告，并加强监控
热门标签
最新试卷