网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
判断题
对于由“影子银行类客户”或其实际控制人为交通银行零贷业务提供担保的，还应在加强贸易（交易）背景调查的基础上进一步审视相关担保的真实性、有效性。
A
对
B
错
参考答案
参考解析
解析：
暂无解析
更多 “判断题对于由“影子银行类客户”或其实际控制人为交通银行零贷业务提供担保的，还应在加强贸易（交易）背景调查的基础上进一步审视相关担保的真实性、有效性。A 对B 错” 相关考题
考题
银行办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内、外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。
考题
前台营销人员要加强对借款人资料真实性的调查，重点关注借款人贷款项目、贸易背景、担保有效性等相关资料的真实性，防范可能出现的（）和操作风险。A、信用风险B、系统风险C、人员风险D、职业风险
考题
非融资类担保是指交通银行为被担保人在非融资性交易项下责任或义务提供的担保。主要包括：贸易或工程项下的担保、以实物偿还的补偿贸易担保、其他非融资类担保。其中贸易或工程项下的担保主要包括：（）A、投标担保、履约担保B、预付款担保、付款担保、C、质量及维修担保、D、留置金担保、海事担保、关税担保
考题
双人调查的对象和范围主要包括：（）。如担保人为交通银行现有授信客户（有除完全现金保证和银票贴现以外的授信额度或授信余额）或现有担保人（目前在履行担保义务的），授信经营单位认为风险可以控制的，可不对担保人进行双人调查。A、新授信客户及其担保人、抵（质）押物；B、对现有授信客户更换新的担保人和抵（质）押物的，应对新担保人和抵（质）押物进行双人调查。
考题
农村信用社客户部门是承兑业务的受理部门，客户经理重点做好以下调查与初审工作（）。A、审查业务资料的真实性、完整性、有效性B、对承兑业务的基本情况、担保情况、交易背景进行调查C、与客户完成签订协议、办理担保等手续D、负责承兑汇票业务的贷后及档案管理E、负责督促客户及时兑付票款及垫款追索
考题
信贷精细化管理实施方案明确了或有资产管理精细化要求，加强或有资产业务风险控制，下列说法正确的是（）。A、加强或有资产业务的准入管理，严格落实规定比例的保证金B、加强银行承兑汇票、信用证、保函等业务交易背景真实性审查，杜绝客户利用虚假交易套取银行信用行为C、对风险敞口部分按规定落实有效的担保措施D、加强或有资产业务的贷后管理和风险监测，有效控制银行垫付比率
考题
单选题前台营销人员要加强对借款人资料真实性的调查，重点关注借款人贷款项目、贸易背景、担保有效性等相关资料的真实性，防范可能出现的（）和操作风险。A
信用风险B
系统风险C
人员风险D
职业风险
考题
判断题交通银行接受专业担保机构为保证人的，应由总行对其资质、信用统一审查，统一签订合作协议，优先选择主要由财政出资设立的专业担保机构提供的担保，应谨慎接受异地担保机构为本地客户授信业务进行担保。A
对B
错
考题
判断题各行应加强客户交易背景调查，在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人客户的交易背景进行调查，调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。A
对B
错
考题
判断题银行办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内、外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。A
对B
错
考题
多选题非融资类担保是指交通银行为被担保人在非融资性交易项下责任或义务提供的担保。主要包括：贸易或工程项下的担保、以实物偿还的补偿贸易担保、其他非融资类担保。其中贸易或工程项下的担保主要包括：（）A投标担保、履约担保B预付款担保、付款担保、C质量及维修担保、D留置金担保、海事担保、关税担保
考题
判断题承诺类中间业务指商业银行为客户债务清偿能力提供担保，承担客户违约风险的业务。（）A
对B
错
热门标签
最新试卷